Личный счет в банке (контролируется ли)... Я впервый раз:)

Добрый день всем! Вопрос у меня такой. Я занимаюсь предоставлением услуг, всегда беру наличные. А намедни свалились на меня заказчики, непременно хотят сделать все по-белому. И вот какой вопрос возник. Какова вероятность что при появлении на личном счете суммы порядка 500 тыс. рублей возникнут вопросы, а откуда она там и вообще чей счет а ну-ка иди сюда родной?:) Хочу узнать в этой связи, где лучше открыть счет в сбербанке или в коммерческом банке, где меньше риск запалиться (если он вообще есть). Или все-же лучше зарегистрировать ИП? Или пронесет? В налоговой я не зарегистрирован:) Спасибо заранее!

Ну... если они оформят договор ГПХ (соответственно, заплатят и необходимые налоги), и вид работ не попадает под обязательную предпринимательскую деятельность, проблем не будет.

Попросите у заказчиков получить эту сумму векселем Сбербанка. Потом вексель предъявите в Сбербанк и получите свои любимые наличные за минусом 2,5% за банковскую обналичку.

Цитата:

---

Попросите у заказчиков получить эту сумму векселем Сбербанка. Потом вексель предъявите в Сбербанк и получите свои любимые наличные за минусом 2,5% за банковскую обналичку.

---

Вексель пройдет по индосаменту, банк вынужденно выступит как налоговый агент и подаст сведения в ИФНС, которая впоследствии пристанет с вопросами и всеми вытекающими.

Цитата:

---

Ну... если они оформят договор ГПХ (соответственно, заплатят и необходимые налоги), и вид работ не попадает под обязательную предпринимательскую деятельность, проблем не будет.

---

Этот вариант лучше.

Цитата:

---

Какова вероятность что при появлении на личном счете суммы порядка 500 тыс. рублей возникнут вопросы, а откуда она там и вообще чей счет а ну-ка иди сюда родной? Хочу узнать в этой связи, где лучше открыть счет в сбербанке или в коммерческом банке, где меньше риск запалиться (если он вообще есть).

---

Никаких вопросов относительно банка не возникнет и ни каких проблем. Вопросы и проблемы возникнут при сумме 600 тыс.руб. и более.

Раньше была сумма 10000 долл. Может уже увеличили, но я об этом не слышал. А по поводу векселя , то это для меня новость. Я раньше этим пользовался без таких последствий.

600 тыс.р. это в связи с законом по антитерроризму, легализации и отмыванию денежных средств.

Цитата:

---

А по поводу векселя , то это для меня новость.

---

Пару лет назад у меня знакомый на этом поимел проблемы, прибегал с вопросами что делать? Быть может это случай один из тысячи. Но получается, что имеется шанс поиметь проблемы.

Насчёт счёта в банке. Сам ИП, могу сказать, что открыть расчётный счёт в банке без документов из налоговой не получится: свидетельство о регистрации неси, о постановке на налоговый учёт и т.п...

Цитата:

---

Сообщение от 984610

Сам ИП, могу сказать, что ...

---

:wow:
Неужели:???: :p

ps: Еще раз, физлицо запросто может открыть счет в банке, и никакие документы из налоговой не требуются.

ps: ps: Естествено, это будет счет не 40802... :p

Цитата:

---

Сообщение от dao

Никаких вопросов относительно банка не возникнет и ни каких проблем. Вопросы и проблемы возникнут при сумме 600 тыс.руб. и более.

---

Нет, требуют объяснения и идентификации практически любого платежа. Даже банковский кредит (почтовым переводом) надо платить с обязательным указанием паспортных данных.
По Закону 115-ФЗ:

1.1. Идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц следующих платежей, если их сумма не превышает 30 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей:
1) связанных с расчетами с бюджетами всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (включая предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах федеральные, региональные и местные налоги и сборы, а также пени и штрафы);
2) связанных с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления;
3) связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи;
4) связанных с уплатой взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;
5) связанных с уплатой алиментов.
(п. 1.1 введен Федеральным законом от 27.07.2006 N 147-ФЗ)

ЕленаР, Вы опять дергаете фразы и путаете суммы, начиная с которых операции попадают под контроль, и суммы, при которых производится идентификация клиента. Это вещи сильно разные. ;)

BorisG, а можно ссылочку на нормативы, устанавливающие виды работ, попадающие под обязательную предпринимательскую деятельность?

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

ЕленаР, Вы опять дергаете фразы и путаете суммы, начиная с которых операции попадают под контроль, и суммы, при которых производится идентификация клиента. Это вещи сильно разные. ;)

---

Борис, наш банк уже понаприсылал нам кучу запросов по всем переводам более 100 000 юр.лицам и практически на все суммы физ.лицам. И бороться с ними бесполезно.

Цитата:

---

ЕленаР, Вы опять дергаете фразы и путаете суммы, начиная с которых операции попадают под контроль, и суммы, при которых производится идентификация клиента. Это вещи сильно разные.

---

результат один как правило. Нас дрючат- мы дрючим, а клиент отдувается и чувствует себя идиотом.

не до конца доцитировали. там есть оооочень неприятный пункт- про любые операции не зависимо от сумм...

Цитата:

---

Сообщение от sema

... там есть оооочень неприятный пункт- ...

---

Угу, есть. ;) Но не очень понял, это ты к чему? ;)
Т.е. ты сразу расписываешься в том, что изначально всех клиентов подозреваешь в... (далее по тексту закона):???: :p

Цитата:

---

Сообщение от Денис Федоркин

Хочу узнать в этой связи, где лучше открыть счет в сбербанке или в коммерческом банке, где меньше риск запалиться (если он вообще есть). Или все-же лучше зарегистрировать ИП? Или пронесет? В налоговой я не зарегистрирован:) Спасибо заранее!

---

Имею счета и в Сбербанке и в коммерческом банке. ВСЕ операции по счету в Сбербанке попадают в налоговую. Если жизнь сведет с судебными приставами - арестовывают в первую очередб счета опять таки в Сбере (У знакомых арестовали счет с "детскими"). Коммерческий банк ни разу не подвел (при открытии счета прямо поинтересовались с мужем насчет "слива" банком информации в наложку). Спокойно получаю туда гонорары от организаций по Договорам со мной как с физлицом, временно размещала суммы свыше миллиона рублей. Все в порядке - никаких проблем и наездов из налоговой. Может просто с банком повезло, но Сбер однозначно не советую.:yes:

Цитата:

---

Сообщение от Топочка

... ВСЕ операции по счету в Сбербанке попадают в налоговую.

---

Топочка, Вы в этом уверены?

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

Топочка, Вы в этом уверены?

---

Проверено на личном опыте - случился раз в жизни судебный процесс у моего мужа. Судебный пристав попалась нетерпеливая и с ходу арестовала счета (только Сбербанковские) в обеспечение оплаты, не дожидаясь приезда мужа из командировки. Когда я пришла оплатить за него, с удивлением и узнала эту информацию (о передаче данных в налоговую). Причем всплыли даже давно заброшенные счета (открытые один еще лет двадцать назад, другой лет десять назад в разных отделениях Сбера). У мужа и документы и сберкнижки на них давно утеряны были. Причем запрос пристав делала не в банк, а именно в налоговую - мол чего там есть у гражданина, что арестовать можно...

Я мало верю в то, что любой банк будет защищать клиента и не сливать инфу в ИМНС. Хочу узнать, как ИФНс может о нас всё знать . Имеется ли у них своя разведка. При моей проверке отыскали всё. Я с женой в разводе 20 лет . Но прошерстили и её. Мою дочь, нашли всю недвижимостьу каждого, и движимость - авто. оплату дочкиного обучения в институте.
Кто и каким законом определил такие полномочия для налоговиков???? Кто нибудь ответьте???!!!:wow:

Цитата:

---

Сообщение от Топочка

Проверено на личном опыте - случился раз в жизни судебный процесс у моего мужа. Судебный пристав попалась нетерпеливая и с ходу арестовала счета (только Сбербанковские) в обеспечение оплаты, не дожидаясь приезда мужа из командировки.

---

Арест счетов доказывает что передают информацию об открытии счёта или открытых счетах, а не движении по нему.
Вам что давали распечатки?

Марфиовр, информация о личных счетах физ. лиц (не предпринимательских) банками в налоговую не передается.

Цитата:

---

Сообщение от Топочка

... Судебный пристав попалась нетерпеливая и с ходу арестовала счета (только Сбербанковские) в обеспечение оплаты, ...

---

Имеет право. Только при чем тут налоговая?

Цитата:

---

Сообщение от Топочка

... Причем запрос пристав делала не в банк, а именно в налоговую - ...

---

Эту сказку Вам пристав поведала? ;)
ps: У пристава достаточно полномочий и оснований сделать эти операции, согласно закона об исполнительном производстве, без привлечения кого - либо, и, тем более, налоговиков. :yes:

Пристав перечислила мне операции по счетам, на руки бумаг не дала. По-моему обсуждение немного сворачивает в сторону. Человек спрашивал конкретного совета. Мой совет - любой банк, кроме Сбера. Сбер не раз подводил и меня и моих знакомых по разным вопросам - от обычных платежей, до кредитов. Но... каждый выбирает сам.

Мой знакомый - главный юрист одного из достаточно известных банков - поведал мне, что в связи с последними изменениями о всех сделках свыше 100 000 они сообщают в финмониторинг (а те неизвестно куда), а также о всех сделках, до 100 000, которые они не могут идентифицировать, что касается ИПистов, то теперь как и для юрлиц все сделки свыше 60 000 наличными сообщаются в налоговую.

У меня нашли в СБ на личном счете деньги и пристав мне доложил об этом. Кто и каким законом определил такие полномочия для налоговиков???? Кто нибудь ответьте???!!!

UPITER, см. сообщение #22.

Н-да... А что бы вы сказали о современном времени...

Лев Лелюх из 2019 года

Цитата:

---

Сообщение от DyexrfKbpf9002

Н-да... А что бы вы сказали о современном времени...

Лев Лелюх из 2019 года

---

Баян лохматый:
https://i.pinimg.com/474x/59/33/6b/5...70f40c7cda.jpg

У меня сейчас идёт камеральная проверка и проверяют так же личные карты. Требуют обЪяснения предоставить откуда деньги ,даже мамы вызвали в налоговую,чтобы она объяснения писала.

Цитата:

---

Сообщение от Абырвал

У меня сейчас идёт камеральная проверка

---

Вы ИП?