Информация о выгодоприобретателях
Уважаеммые коллеги.
Мне хотелось бы поднять одну, на мой взгляд, важную тему о предоставлении в банк юридическими лицами информации о выгодоприобретателе. Т.е. если вы работаете в интересах третьего лица по договорам комиссии, поручения, агентским, т.е. посредники. Эту информацию банки начинают требовать т.к. их обязал собирать такие сведения ЦентроБанк в целях исполнения Федерального закона от 7 августа 2001г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения ЦБР от 19 августа 2004 г. N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк обязан устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует Клиент Банка.
Мой банк, а это БСЖВ, требует от нас подписать письмо о том, что в случае проведения нами операций к выгоде третьего лица (выгодоприобретателя) с использованием наших счетов в банке, мы обязуемся предоставить в распоряжение банка сведения, необходимые для осуществления идентификации такого выгодоприобретателя, посредством заполнения анкеты по форме, применяемой банком, в течение 3-х рабочих дней со дня проведения операции. В эту анкету включены такие сведения, что мне при заключении контракта, необходимо требовать от принципала выписку из ЕГРЮЛ! Т.к. помимо наименования, адреса ИНН в эту анкету включены такие сведения как:
-Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда.
-Сведения об учредителях (с указанием %%), корпоративная структура, обособленные подразделения .
-Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица)
Т.е. сбор такой информации банки перевалили на нас, т.к. в указаниях ЦБ сказано, что банки должны организовать сбор информации и предоставить её дальше, а каким образом банк будет эту информацию получать ничего не сказано, сказано что любыми средствами. Да, при этом за не предоставление такой информации банк вправе не проводить операции по счету, за исключением операций по зачислению и выплаты зарплатных и бюджетных платежей.
Ну ведь это беспредел! Причем здесь мы! Как с этим бороться, ну ведь должна же быть разумность в действиях и требованиях. Т.е. получается, что принцип призумпции не виновности уже отменили и ты должен всем и везде доказывать что ты не террорист и не отмываешь эти несчастные 5000 рублей, перечисляя их по агентскому договору! Более того и агентские договоры бывают разные, можно как продавать товар принципала, так и делать закупатку материалов, необходимых принципалу. Кто здесь выгодополучатель?
Может кто-то, кто работает в банке как-то прояснит эту тему!
