Срочно! Банк хочет оштрафовать!
Здравствуйте, уважаемые коллеги!
У меня сложилась следующая ситуация: банк запросил в октябре месяце кассу на проверку за март, апрель, май 2010 г. По окончании проверки банк выдал акт, в котором не было отражено никаких нарушений. Мы его подписали и отдали 2 экз. обратно в банк, чтобы руководитель банка со своей стороны поставил подпись и печать.
И вот сегодня мне звонят из банка и говорят, что нас собираются оштрафовать за превышение лимита расчетов наличными между юр. лицами.
Фирма наша занимается ТО автомобилей, система налогообложения УСНО и ЕНВД.
Очень часто приходится выдавать деньги подотчетнику для закупки необходимых запчастей для ремонта а/м. Подотчетник едет по магазинам и покупает необходимые запчасти, (по приказу о подотчетных лицах подотчетное лицо отчитывается в течении 90 дней) составляет авансовый отчет (один по всем накопившимся чекам) и сдает в кассу остаток, либо получает перерасход.
Вроде все ок, НО: банк не поленился, разложил чеки и товарные чеки по наименованию продавцов (ИП и юр. лиц), сплюсовал все суммы, заплаченные каждому конкретному продавцу..... И выяснил, что у ИП Пупкина мы купили запчастей по чекам на сумму 83000 руб., а у ООО «Рога и Копыта» купили материалов и запчастей на сумму 108000 руб. На основании этих сумм банк говорит, что мы должны были заключить с ИП Пупкиным и ООО «Рога и Копыта» (а так же всеми ИП и ООО, у которых покупали запчасти на суммы от 10000 руб.) договора и что мы превысили лимит расчетов между юр. лицами.
Я с таким сталкиваюсь в первый раз, помогите, прав ли банк?
