Вид для печати
Пытался найти ответ в других темах, но не смог.
Являясь страховым агентом работаю через ИП-6%, столкнулся со следующей проблемой.
При открытом счете в Сбере мне объяснили, что при снятии более 600 т.рубл. в месяц, без обоснования, я могу попасть в черный список.
Кто-то может подсказать как можно снимать более этой суммы не навлекая на себе гнев службы безопасности банка?
а чем Вас беспокоит их гнев?
Гумба, открой ещё р/с в другом банке и переводите туда безнал
+ снимайте сколько влезет
или переводите с р/с на депозиты в другие банки
Или на карточку переводите, и снимайте по банкоматам хоть 600 тыр в день
ну тогда и карточку не одну придётся иметь;)Цитата:
Сообщение от Аноним
ибо не дадут банкоматы с одной карты в день столько снимать)
А зачем в один день столько наличности? :o Да еще и страховому агенту
Гумба, почитайте Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.
Если это те самые доходы, тогда :wow:
А если у Вас все в порядке, то снимайте на здоровье ;)
В разных банках разные лимиты на дневные и месячные операции. Если лимит позволяет, то можно в кассе банка снять, если в банкомате денег нет.Цитата:
Сообщение от Аноним
Не хочу тратить время если счет заблокируют, это беспокоит.
Не в один день , а в месяц, куча долгов, надо раздавать)))
Искорка, спасибо, но я не совсем понял с временными рамками, это 600000 в месяц?
Нет, это легальные доходы, повезло с поиском клиентов, агентский с тремя компаниями страховыми из первой десятки. Очень жаба душит платить 13% НДФЛ физика, 6% как то приятнее звучит))
Гумба, 600 000 это сумма одной операции. Сомневаюсь, что счет заблокируют, просто банк должен сообщить о такой операции.
Простите, что возможно мой вопрос немного не по теме (просто не знаю где его задать). Подскажите пожалуйста. Я являюсь ИП на ЕНВД, хочу открыть счёт в банке и меня интересует смогу ли я в любое время просто прийти и без всяких проблем снять со счёта необходимую сумму на какие-либо собственные нужды?
Lyda_ostrov
Если придете в рабочее время банка и заранее закажете сумму (у каждого банка свой лимит на выдачу без заказа), да.
А для налоговой имеет какое то значение когда, на что и какую сумму я снимаю со счёта?Цитата:
Сообщение от Искорка
Не имеетЦитата:
Сообщение от Lyda_ostrov
Этот вопрос нужно адресовать не тут, а конкретно специалистам банка, в котором собрались открыть счет. Есть банки, устанавливающие заградительные тарифы на операции с наличными (например 10% от суммы снятия), а есть, которым пофиг.Цитата:
Сообщение от Lyda_ostrov
Если хотите своими деньгами распоряжаться свободно и дешево, то лейте деньги на карту, а оттуда в родных банкоматах банка снимайте наличные (цена вопрос - цена платежки в банке обслуживания, т.е. от 0 до 150 рублей, обычно 15-30 за платежное поручение).
Всем большое спасибо за помощь
К вопросу ТСа.
Банк в независимости от суммы операции должен сообщать в Финмониторинг о подозрительной операции (есть перечень критериев, который рекомендован ФМ для оценки рискованности, и под него фактически при желании можно подвести даже выплату пенсии), и в обязательном порядке о движении на сумму от 600 тыр.
По поводу "черного списка" и т.д. - ТС просто неправильно нам передал то, что ему говорили.
Так же банк не вправе заблокировать счет или средства на счете без весьма веских на то оснований (обычно банки пишут некий пункт в договоре по данному поводу), но формально делать этого не могут ни при каких обстоятельствах, кроме как по решению суда. Блокировака счета/средств обычно решается единственным звонком в региональное отделение ЦБ.
По решению налоговой могут.Цитата:
Сообщение от prof-kom.ru
Спасибо за информацию, сейчас еще перечитал ФЗ-115, теперь почти подкован!)))
600 т.р. со Сберовской карты за раз снять нельзя. Есть лимит, не помню какой. Но даже если вы будете снимать и в пределах лимита, то все равно можете попасть в ЧС. Сбер - это ОТСТОЙ!!! Бегите из него, пока не поздно.
Лимит по картам, 150000 в день, 300000 для золота. Поговорили с сотрудниками сбера, вроде как и не особо они обращают внимание на такие суммы, но что будет на самом деле не совсем понятно. Так что жду увеличения оборотов, как что то прояснится, тогда напишу со знанием дела))
Я снимал три дня подряд по 50 т.р. И меня заблокировали за "обналичку".
Mas, сбербанк?
Именно он. Да еще потом мне претензию выставили на 9 копеек!!! Хотя карта была дебетовая.Цитата:
Сообщение от zak1c
Mas, основания какие?
Законных - никаких. Одна "пурга" типа: "Карта не для снятия денег, а для оплаты в магазинах. ", "Мы не видим источника поступления денег, так как на карту их перевели с р/с в другом банке" и т.д.Цитата:
Сообщение от zak1c
Mas, р/с оформлен на держателя карты?
даЦитата:
Сообщение от zak1c
Mas, вывод: уходить из сбера =)
Что я, собственно, и сделал. Слава Богу, есть и другие банки.Цитата:
Сообщение от zak1c
