Статья: Деньги «уплывают» с расчетного счета
<p> Дмитрий КОПЫЛОВ </p>
<p><strong>Информация о движении денег на фирме конфиденциальна. Это известно всем. Только
всегда ли вы следите за тем, чтобы о поступивших на расчетный счет деньгах
не узнали посторонние люди? Слово там, полслова там, и фирма может лишиться
крупной суммы. О том, как это может произойти, нам рассказали сотрудники банков. </strong></p>
<p>Перевести деньги со счета фирмы очень просто. Обычно это происходит
так. Сотрудник приносит в банк платежное поручение и доверенность. Операционист
проверяет личность представителя клиента и сверяет подписи в платежке с их
образцами в банковской карточке. Вот и все. </p>
<p>Если никаких подозрений в подделке не возникло, деньги отправляются
со счета фирмы в заданном платежкой направлении. </p>
<p>Такая немудреная схема оформления платежей уязвима и очень
заманчива для мошенников. </p>
<p>Рассмотрим несколько стандартных сценариев. </p>
<p><strong>Банальная подделка платежки </strong></p>
<p>Самое простое, что могут сделать мошенники, – это тривиально
подделать платежку. Им всего лишь понадобится достать образец реальной платежки
фирмы с печатью и подписями директора и главбуха. А дальше – дело техники.
Нарисовать похожие подписи в документе никакого труда не составит. Да и заказать
у народных «умельцев» фальшивую печать по оттиску старой тоже несложно. </p>
<p>Вместе с поддельной платежкой преступники снабжают отправляемого
в банк подельника такой же «липовой» доверенностью. А что будет дальше – зависит
исключительно от прозорливости и осмотрительности операциониста... </p>
<p><strong>«Театр» с новым руководством </strong></p>
<p>Другой путь, который могут выбрать мошенники, это переделать
банковскую карточку с подписями директора и главбуха на свои имена. Для этого
жуликам достаточно разыграть маленький спектакль и убедить сотрудников банка
в том, что старые директор и главбух уволились. При этом жулики представятся
новым руководством фирмы и на этом основании попытаются «захватить власть»
над ее банковским счетом. </p>
<p>Все, что им нужно будет сделать для этого, – показать приказ
о своем назначении на должность (естественно, с фальшивой печатью) и паспорта.
При смене директора или главбуха банковскую карточку переделывают именно таким
образом. Поэтому вызовет ли эта процедура лишние вопросы у сотрудников банка,
опять же зависит от их проницательности. </p>
<p>Конечно, при смене карточки банкиры обязаны тщательно проверить
представленные документы. Однако мошенники будут настаивать на срочности. Могут,
например, сказать, что фирма должна рассчитаться по срочному договору. И если
она этого не сделает, то попадет на крупную неустойку. </p>
<p>К тому же бдительность сотрудников банка будет зависеть еще
и от того, кто именно придет с новыми документами. Если с приказами о новом
назначении заявятся совсем незнакомые люди, это может вызвать сомнения.
Читать всю статью: http://www.klerk.ru/articles?26933
