Санкции за перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту физ лица

Добрый вечер!

ИП на УСН 6%

Подскажите, пожалуйста, такая ситуация:
От ИП переводились деньги на счет физ.лица (от мужа - жене) на дебетную карту (не кредитка, не з/п). Пришел запрос из банка со ссылкой № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов..." с просьбой предоставить информацию о базе материальной, источниках поступления, экономический смысл перечислений физ.лицу и пр. Волнуют следующие вопросы:
1) Что будет ИП, который переводил деньги физ.лицу (одному, супруге)? Штрафы или санкции (если да, то какие, размер?)?
2) Меры будут приниматься к ИП или физ.лицу?
3) Должно ли физ.лицо будет (в такой ситуации) отчитываться за дальнейшее использование денег?

Заранее огромное спасибо за помощь и отклики

ИП не имеет обособленного имущества. Все, что имеет ИП - это все его.

А поэтому пишем:
Материальная база - движимое имущество.
Источник поступления - оплата непосильного труда
Экономический смысл - недопущение получения скалкой по голове в следствии неперечисления полученного дохода лицу женского пола, которое в силу закона имеет право оставить без сладкого.

1) Ничего
2) Никакие
3) Перед мужем - нет (увы)

Спасибо большое за ответ. Хочется верить, что в правовом поле это действительно НИКАК не отразится. НЕ хотелось бы придирок налоговой и банка.

попробуйте объяснить банку ,что это фин помощь и что у вас общее хозяйство. но в следующий раз лучше переводить сначала себе на карту

с пометкой перевод собственных денежных средств

В конце этого года у ЦБ РФ наблюдается нездоровая активность.
Он засыпает банки дурацкими требованиями. Вот они и перенаправляют этот бред вам. Вы думаете они ваш ответ читать будут? Они ваши письма переправят в ЦБ и там все это ляжет в архив и через три года уйдет на макулатуру. Успокойтесь.

Просто суммы переводились несколько раз. Крупные. И теперь переживаем.
Еще раз спасибо за ответы!

Цитата:

---

Сообщение от tillsammans

попробуйте объяснить банку ,что это фин помощь и что у вас общее хозяйство.

---

Да вы издеваетесь???? Эти объяснения банку как рыбке зонтик. Им ЦБ указание спустил, они его исполнили. Все делают вид что борются с незаконной деятельностью. Все довольны.

Цитата:

---

Сообщение от tillsammans

с пометкой перевод собственных денежных средств

---

А еще можно написать на картошку, бухло и цветы тете Маше. ;)

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Хочется верить, что в правовом поле это действительно НИКАК не отразится

---

В правовом поле никак не отразится. А вот в неправовом, по желанию ЦБ, может отразится закрытием счета
Читаем статью для ясности.

Будем надеяться, что так и будет. Главное, чтоб не прицепились к НЕОДНОКРАТНОМУ переводу денег.