Статья: ЦБ убил мечту аграриев

ЦБ продолжает охоту на банки, поражающие воображение объемом выдаваемых наличных денег. <a href="http://www.klerk.ru/bank/fin/?29123">Очередной жертвой стал</a> небольшой московский ИнтеРУС-банк, который за несколько месяцев выдал наличными почти 40 млрд руб. якобы на покупку сельхозпродукции. Банкиры называют такие операции популярным способом обналичивания денег.


“ИнтеРУС” привлек внимание Центробанка необычайным для своего размера объемом операций с наличными. Банк с активами в 200 млн руб. за несколько месяцев выдал наличных в 200 раз больше — более 36 млрд руб., $67 млн и 6 млн евро, говорится в сообщении ЦБ. Поэтому “ИнтеРУС”, нарушавший к тому же ряд требований ЦБ, пополнил ряды банков, лишившихся лицензии за нарушение закона о противодействии отмыванию грязных денег. 
Менеджер ИнтеРУС-банка, пожелавший остаться неназванным, не видит в таком объеме кассовых операций ничего особенного. “Это нормальная банковская деятельность”, — недоумевает он, добавляя, что отзыв лицензии стал для банка полной неожиданностью. 
Эксперты, однако, считают такие операции обналичиванием денег. Большая часть выданных банком наличных пошла “якобы на закупку сельскохозяйственной продукции”, отмечает ЦБ. Этого не может быть, уверены представители агробизнеса, ведь отрасль почувствовала бы такие финансовые вливания. Например, они составляют около 8% всего мясного рынка страны (с учетом импорта), объем которого оценивается в $15-17 млрд в год, говорит председатель правления Мясного союза Мушег Мамиконян. “Такую сумму мог выдать только банк из десятки крупнейших”, — полагает он. Гендиректор Института конъюнктуры аграрного рынка Дмитрий Рылько приводит другое сравнение: $1,5 млрд — это четверть зернового рынка России, или весь рынок подсолнечника. 
Значительная часть сельхозпродукции производится мелкими частными хозяйствами, которые имеют дело в основном с наличными, поэтому “сельские” банки часто используют такую формулировку, объясняет гендиректор ЦЭА “Интерфакса” Михаил Матовников. Она позволяет создавать видимость законного обналичивания денег, добавляет он. Его слова подтверждает источник “Ведомостей”, знакомый с проверками ряда банков. 
Однако проверка ИнтеРУС-банка оказалась особенной: в связи с ней один из сотрудников ЦБ “столкнулся с угрозами своей жизни и здоровью”, отмечается в сообщении регулятора. ЦБ даже проинформировал об этом ЧП правоохранительные органы и попросил их “принять меры по пресечению противоправных действий”. В правоохранительных органах “Ведомостям” эту информацию подтвердить не удалось, а в банке ее категорически опровергают. Менеджер ИнтеРУС-банка уверяет, что с представителями ЦБ, которые приходили в банк с проверкой, все общались “довольно дружелюбно” и тем более им никто не угрожал.

Читать всю статью: http://www.klerk.ru/bank?29215