Статья: Ведомости: ЦБ заманивает маленьких и лишает их лицензии за отмывание денег

<p> Светлана Петрова </p>
На фото: первый зампред ЦБ Андрей Козлов.
<p><strong>ЦБ <a href="http://klerk.ru/bank/fin/?30169">отозвал лицензию у двух
небольших банков</a> — “Эмал”
и “Арат”, уличив их в нарушении
антиотмывочного закона и масштабном обналичивании денег. В 2004 г. на этом
основании лицензий лишились всего два банка, а в этом уже 13, и останавливаться
регулятор не собирается. По данным банкиров, активность ЦБ уже привела к
росту цен за обналичивание в 1,5-2 раза и перетоку клиентов, нуждающихся
в подобных услугах, в более мелкие банки. </strong> </p>
<p>В 2001 г. физлица-нерезиденты с банковских счетов сняли свыше $5 млрд, в 2002
г. — на 60% больше, а в 2003 г. — свыше $10 млрд, рассказывал в конце прошлого
года о масштабах обналички крупных сумм в российских банках сотрудник ЦБ. </p>
<p>Взятые в этом году ЦБ темпы отзыва лицензий за нарушение антиотмывочного закона
впечатляют: в 2004 г. — всего два банка в мае (Содбизнесбанк и Новочеркасский
городской банк), в 2005 г. — 13 с середины февраля. “Это не одноразовая кампания,
это политика. Мы готовились долго, серьезно, обстоятельно, отрабатывали разные
тактики и методики. И сейчас нашли нужные способы работы с банками, вошли в
рабочий режим”, — заявил вчера первый зампред ЦБ Андрей Козлов, заверив, что
регулятор продолжит отзыв лицензий у нарушителей антиотмывочного законодательства. </p>
<p>Банки на себе ощутили более пристальное внимание ЦБ к выполнению требований
этого закона и соответствующих нормативных актов, говорит член совета директоров
банка “Траст” Николай Фетисов: “Крупные и средние банки, даже если имели огрехи,
исправились, поняв, что ЦБ настроен серьезно”. С начала отбора в систему страхования
вкладов ЦБ при проверках стал обращать особое внимание на оборот наличности
и банки “стараются работать в легальном поле”, говорит Четвериков. </p>
<p>В ЦБ уверяют, что масштабная борьба началась полтора года назад с Содбизнесбанка:
банк плохо информировал контролирующие органы о проходящих через него сомнительных
операциях, объем которых в 2003 г. превысил $1,1 млрд (снятие наличной валюты
со счетов физлиц-нерезидентов и нетто-платежи в пользу юрлиц-нерезидентов по
импорту услуг). “Таких банков, слава богу, мало”, — говорит Козлов. </p>
<p>Не больше 2-3 десятков банков, причем мелких, по оценке предправления “Ист
Бридж банка” Валерия Калачева: “ЦБ выстроил систему по уничтожению этого бизнеса,
но, чтобы не будоражить банковский рынок, взял паузу [в прошлом году] на период
летнего кризиса доверия и первого, основного этапа отбора в систему страхования”.
По словам Калачева, крупные и средние банки под нажимом ЦБ предпочли потерять
часть бизнеса, но не репутацию и начали отказывать клиентам, привыкшим работать
по серым схемам. Но спрос на такие услуги не исчез и клиенты “перетекают” в
банки помельче, которые пытаются на этом заработать, говорит Калачев.

Читать всю статью: http://www.klerk.ru/bank?30260