Банки взяли на себя функции налоговых? запросили кучу документов, писем, деклараций..в случае непредставления блокировка счета.
и как работать?
у кого был опыт?
Вид для печати
Банки взяли на себя функции налоговых? запросили кучу документов, писем, деклараций..в случае непредставления блокировка счета.
и как работать?
у кого был опыт?
у них есть такие полномочияЦитата:
Сообщение от Аноним7778
представлятьЦитата:
Сообщение от Аноним7778
Аноним7778,
у вас проверка явно по 115-ФЗ "противодействие легализации....", в запросе написано.
почти все банки просят с клиентов с крупными оборотами хотя бы годовую отчетность
это странно конечноЦитата:
Сообщение от z_osen
Аноним7778,
скорее странно если вы не давали,
у нас запросы от операций по банку с 3 млн. начинались, а в 115-ФЗ есть критерий 600 тыс.:
ну и так далее, см.законЦитата:
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
1.2. Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.
Аноним7778,
рекомендую ознакомиться
Цитата:
О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма также см. Методические рекомендации Банка России 16.02.2018 N 5-МР
Цитата:
"Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"
(утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР)
банки уже почти год лютуют ища террористов-легализаторов, чуть что блокировка, черный список и больше никогда счет не открыть,Цитата:
"Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт"
(утв. Банком России 21.07.2017 N 19-МР)
коснулось и физиков и юрлиц.
Цитата:
Сообщение от z_osen
Не знаю, да у нас обороты, много Договоров, но к террористам или обнальщикам себя не причисляем, у нас честный бизнес, но видимо банки себя обезопасить хотят, сбербанк лютует
Аноним7778,
готовьте доки по запросу,
отдавайте в банк со входящим №,
это проверка по 115-ФЗ.
что в письме то написано?
вот мое такое было
аналогично, только за другой период ) и притом очень много накладных и договор, это двойная работы бухгалтеру конечноЦитата:
Сообщение от z_osen
вы прошли эту проверку, не прикапывались к документам?Цитата:
Сообщение от z_osen
Аноним7778,
я в банке узнавала насколько "все" документы надо.
сказали по 5-6 крупным,
я делала таблицы исходя из платежей,
что таким то перечислено по столько-по большим вот доки, по остальным не давала.
Но прошли мы проверку только под защитой нас нашим банком перед финмониторингом
и не обошлись без 10дневной блокировки счета уже гораздо позднее окончания срока проверки,
как раз когда ЦБ эти дурные методички ввел.
советую готовить доки и параллельно открывать счет в другом банке на случай временной блокировки на период проверки.
на черный список попав, конечно 2 банк уже не поможет
