Помогите мне, не знаю как понять выписку. Банк Точка

Я только устроилась на работу и боюсь сразу себя скомпроментировать глупыми вопросами.

Разношу банк и вижу перечисления денег от нашей орг-ции с таким вот содержанием:Перечисление средств для открытия депозита по депозитной сделке №_____от_____согласно заявлению клиента. Таких перечислений 3 за полмесяца. 2 из них возвращены банком на следующий или в тот же день с формулировкой: Возврат средств по депозитной сделке №_________от_______согласно Правилам банковского обслуживания. НДС не предусмотрен.

Что такое эта "депозитная сделка"? И почему она возвращается "согласно Правилам банковского обслуживания". Банк Точка, если что.

Прямо вот взять и спросить боюсь, вдруг, это суперочевидно, но я сталкиваюсь с этим впервые. Что это, зачем, почему.

Далее. Мне скинули только рублевую выписку, а орг-ция занимается ВЭД. В выписке вижу, что была покупка валюты и комиссия за перечисление инвалюты почему-то списана с р/с. Это правильно?
Попросила валютные выписки - мне ответили,что в рублевой все есть. Это правильно разве? Разве я не должна загрузить в программу выписки и по валютному и транзитному счету?
Помогите мне не потерять работу! Мне это очень важно сейчас.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Я только устроилась на работу и боюсь сразу себя скомпроментировать глупыми вопросами.

Разношу банк и вижу перечисления денег от нашей орг-ции с таким вот содержанием:Перечисление средств для открытия депозита по депозитной сделке №_____от_____согласно заявлению клиента. Таких перечислений 3 за полмесяца. 2 из них возвращены банком на следующий или в тот же день с формулировкой: Возврат средств по депозитной сделке №_________от_______согласно Правилам банковского обслуживания. НДС не предусмотрен.

Что такое эта "депозитная сделка"? И почему она возвращается "согласно Правилам банковского обслуживания". Банк Точка, если что.

---

Видимо, ваша контора ранее подписалась на какой-то из точковских депозитов (скорее всего, овернайт и что-то ещё). для начала стоит прочитать раздел 5 их правил банковского обслуживания.

Цитата:

---

Далее. Мне скинули только рублевую выписку, а орг-ция занимается ВЭД. В выписке вижу, что была покупка валюты и комиссия за перечисление инвалюты почему-то списана с р/с. Это правильно?
Попросила валютные выписки - мне ответили,что в рублевой все есть. Это правильно разве? Разве я не должна загрузить в программу выписки и по валютному и транзитному счету?

---

не знаю, я в точке с валютными операциями не работал. посмотрите на выписку внимательнее - м.б., что-то не заметили.

Цитата:

---

Сообщение от Старый ворчун

не знаю, я в точке с валютными операциями не работал. посмотрите на выписку внимательнее - м.б., что-то не заметили.

---

А что именно можно не заметить? Есть сумма ,которая списана с р/с на покупку валюты, есть комиссия за перевод импортеру.
Кстати, это правильно, что комиссия за перевод импортеру списывается с р/с, а не с валютного?

Просто ,рассуждая логически, я думаю, что может же быть ситуация, когда валюта не уйдет последнего числа месяца с валютного счета (хотя меня убеждают,что все уходит сразу и не хранится) и тогда надо делать перерасчет курсовой разницы. Разве можно без выписки по валютному счету?
Или же мне нужно запрашивать ее тогда только на последнее число месяца и не напрягать никого ранее?


Нужно ли запрашивать выписку по депозитному счету или поскольку в депозитах мы используем 55 счет, то и не нужно напрягать "банкиров" и делать лишние телодвижения в программе? Проценты ведь идут на р/с? Или депозитный?

Нужна ли выписка по транзитному счету?

Помогите!!!

Депозит - значит, ваша организация временно разместила свободные денежные средства под процент. В выписке по рублевому счету все есть- сначала перевод на депозитный счет идет, потом возврат из депозита и начисление процентов.
Что касается валюты: может быть, валютной выпиской занимается другой бухгалтер, поэтому Вам ее и не дают. Или дадут после рублевой. Сделайте правильно рублевую выписку- отразите покупку валюты и комиссию банка. Если в рублевой сделаете все правильно, возможно Вам дадут более сложную, валютную.

Цитата:

---

Сообщение от tours_buh

Депозит - значит, ваша организация временно разместила свободные денежные средства под процент.

---

Спасибо за помощь.
Посоветуйте, пожалуйста:
По выписке получается, что мы перечисляем суммы на депозит, держим там несколько дней и они возвращаются обратно на р/с. Ну и процент за эти день-два. Далее, если перевод поставщику терпит, имеющиеся деньги снова скидываются на депозит. И так много раз за месяц. Как я поняла, просто депозиты рассчитаны на несколько дней всего. И пока можно "крутить средства" до оплаты поставщику за товар, наша контора их "крутит".
Но прикол в том, что депозитный счет каждый раз открывается новый, проценты поступают на счет, открытый к этому депозиту, а во время возвращения депозита на р/с, также переводятся на р/с.
Я не могу понять как завести мне выписку.
Не вносить же сотню этих депозитных и процентных счетов в реквизиты, если учитывать что счет "живет" всего день -два?
Как посоветуете поступить? Или внести один и все депозиты кидать условно на него?
А какой проводкой отразить поступление процентов? Банк тут будет "покупатель" или как?

Очень прошу помочь. Пожалуйста, не игнорьте.)

Поступление процентов - выбираете не "Поступление от покупателя", а "Прочее поступление", счет 91.01

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Или внести один и все депозиты кидать условно на него?

---

я так делала.

Огромное преогромное СПАСИБО!

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Есть сумма ,которая списана с р/с на покупку валюты, есть комиссия за перевод импортеру.
Кстати, это правильно, что комиссия за перевод импортеру списывается с р/с, а не с валютного?

Просто ,рассуждая логически, я думаю, что может же быть ситуация, когда валюта не уйдет последнего числа месяца с валютного счета (хотя меня убеждают,что все уходит сразу и не хранится) и тогда надо делать перерасчет курсовой разницы. Разве можно без выписки по валютному счету?
Или же мне нужно запрашивать ее тогда только на последнее число месяца и не напрягать никого ранее?

---

А вот по этому вопросу,процитированному выше, дайте совет, раз такая напряжная ситуация у нас в конторе.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Или же мне нужно запрашивать ее тогда только на последнее число месяца и не напрягать никого ранее?

---

Что скажете на этот счет? Что посоветуете? Я права в своих измышлениях?

обычно в валютном платеже можно выбрать счет, с которого списывается комиссия. Чаще всего - с рублевого. Выписку на конец месяца берите обязательно в любом случае. Банки - они такие, их надо контролировать.

Цитата:

---

Сообщение от Тата13

обычно в валютном платеже можно выбрать счет, с которого списывается комиссия. Чаще всего - с рублевого. Выписку на конец месяца берите обязательно в любом случае. Банки - они такие, их надо контролировать.

---

Спасибо.
Я правильно поняла, что мне в принципе достаточно рублевой по р/с выписки и валютной в конце месяца? Т.е. выписка по транзитному счету не нужна?