Статья: Вклад для резидента

Елена Хуторных 
Россияне, не доверяющие российской банковской системе, могут поместить свои средства
практически в любой заграничный банк. Но, узнав об условиях открытия счета,
многие, скорее всего, откажутся от этой процедуры. Для того чтобы открывать
вклад за границей, нужно иметь серьезные основания — «повышенное» благосостояние
и прозрачную финансовую биографию. 
Возможности 
Открыть счет (вклад) в зарубежном банке россиянам сейчас ничто не запрещает.
Закон о валютном регулировании, обновленный в прошлом году, говорит, что банковский
счет без ограничений можно открыть в любой стране, входящей в ОЭСР (Организация
экономического сотрудничества и развития) или ФАТФ (Группа разработки финансовых
мер борьбы с отмыванием денег). 
По этому же закону счета в странах, не входящих в эти международные организации,
можно открывать в порядке, установленном ЦБ. В марте 2004 года ЦБ выпустил
указание №1411-У, в котором сказано об обязанности предварительно регистрировать
такие счета или вклады. «Но порядок регистрации до сих пор не установлен правительством
и ЦБ»,— говорит консультант юридической компании Roche & Duffay Сергей
Будылин. Поэтому формально, руководствуясь принципом «разрешено все, что не
запрещено», открыть счет можно в любой стране без ограничений. «Впрочем, не
факт, что именно так истолкуют закон суды»,— добавил Будылин. 
Единственное условие, которого требует закон,— резидент-россиянин, открывший
счет в любом зарубежном банке, обязан в течение месяца уведомить об этом налоговую
инспекцию по месту своего жительства. О закрытии счета за границей также нужно
сообщить налоговикам. 
А для того чтобы не возникало соблазна миновать налоговиков, закон обязал
российские банки требовать от граждан, желающих перевести средства на счет
в зарубежный банк, свидетельство об уведомлении налоговой инспекции (либо свидетельство
о регистрации счета). Банки, не желающие терять лицензию с формулировкой «за
отмывание», не возьмутся переводить ваши деньги за границу без этой бумажки. 
Вообще, тотальная борьба с отмыванием денег оставляет клиентам банков все
меньше возможностей для анонимности. Особенноэто сказывается на порядке оформления
номерных счетов. Заместитель управляющего кипрским филиалом Промсвязьбанка
Дмитрий Кизенков отмечает: «Действующее кипрское законодательство запрещает
местным банкам открывать номерные счета. Более того, если в пользу клиента
кипрского банка приходят средства, но в платежных инструкциях информация об
отправителе отсутствует (либо стоит некий код клиента, как практикуется в некоторых
швейцарских банках), кипрский банк имеет право зачислить на счет клиента деньги
только после того, как получит от банка-корреспондента точную информацию об
отправителе средств».

Читать всю статью: http://www.klerk.ru/boss?33087