Добрый день. Банк прислал запрос ИП, почему он платит за квартиру (долевое строительство) за третье лицо. Просят "документ".
Подскажите, пожалуйста, что ответить? Что деньги это собственность ИП, он может их куда угодно перечислять?
Добрый день. Банк прислал запрос ИП, почему он платит за квартиру (долевое строительство) за третье лицо. Просят "документ".
Подскажите, пожалуйста, что ответить? Что деньги это собственность ИП, он может их куда угодно перечислять?
gorchiha, знаете, я не поверю, что ИП просто так за кого-то платит, даже свои деньги. Вы свои деньги просто так направо и налево раздаете?
Тем более в это не поверит банк.
Причина какая, что ИП платит за третье лицо?
Родство. Банку объяснили, договор долевого строительства предоставили. Требуют дальше.
Может, написать письмо от имени того, за кого платят, сослаться на ст. 313 ГК РФ. Обязанность "возложили" на ИП.
Так почему вдруг обязательство возложили на третье лицо? Кто возложил?
Вообще не надо было так делать. Надо было перевести деньги на личный счет и платить со счета физлица. Либо вообще снять и отдать родственнику
Банк сейчас заморозит платеж и операции по счету может заблокировать.
И что же, ничего сделать нельзя? Мне ИП говорит, что просто таким образом приобретал квартиру для родственника. Уговор между ними. Никак нельзя извернуться?
Человек не может попросить оплатить за себя? А если составить договор займа? ИП как обычный человек занял сумму у родственника, отдавать будет со своего расчетного счета ИП?
Мне сейчас написали, что переводили на личный счет родственника, но с указанием, что оплата по договору о долевом строительстве. А он уже оплачивал долевое строительство. Нельзя сообщить банку, мол, для удобства выводили деньги на личные нужды на счет родственника, а не на свой?
Ну вот банк и интересуется на каком основании деньги переводятся физ.лицу - а дальше степень родства - если это жена( муж) дети или родители ИП - то все хорошо - а если дальше -( даже зять - невестка) - то у них возникает доход.
Да, "дальше". Но это же вопрос налоговой и родственника, а не "моего" банка.
банки обязаны контролировать по 115-ФЗ.Цитата:
Сообщение от gorchiha
вот это слово "выводили" очень нехорошее, не используйте его в общении с банками и налоговой.Цитата:
Сообщение от gorchiha
значит, это или договор дарения, или договор займа.Цитата:
Сообщение от gorchiha
А ничего, что в комментарии при перечислении средств не было ссылки на этот договор?Цитата:
Сообщение от ZZZhanna
ну теперь все равно это уже не исправить.
Спасибо большое всем за помощь.
расчётный счёт не для этого.Цитата:
Сообщение от gorchiha
данные операции не связаны с предпринимательской деятельностью.
Расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.
но это не значит, что ИП не имеет права со своего расчетного счета оплатить то, что не связано с предпринимательской деятельностью.Цитата:
Сообщение от Аноним
исходя из определения расчётного счёта - тезис спорный.Цитата:
Сообщение от ZZZhanna
иначе счета бы не делились по видам
это удобство банка, ничего более.Цитата:
Сообщение от Аноним
В НПА ничего подобного не написано.
как раз в посте #13 приведена цитата из НПА.Цитата:
Сообщение от ZZZhanna
просто Вы не знакомы с НПА банковской сферы, видимо
банки нынче НПА устанавливают?Цитата:
Сообщение от Аноним
А ссылочку на НПА можно?
а я смотрю, что справедливо Вам тут замечания делают :)Цитата:
Сообщение от ZZZhanna
НПА банковской сферы - это не значит, что банки сами НПА устанавливают.
хотя банк среди тех, кто устанавливает НПА в данной сфере, тоже есть - это ЦБ РФ (он же Банк России).
поисковик или СПС в помощь, как Вы любите многим советовать
нет уж, это ВЫ сказали, что есть какие-то НПА, которые запрещают проводить операции, не относящиеся к предпринимательской деятельности ИП, с расчетного счета ИП. Так приведите их В моем поисковике таких нет.Цитата:
Сообщение от Аноним
