Статья: Держите себя под контролем

Похоже, что коммерческие организации, подотчетные Комитету по финансовому мониторингу РФ, не смогут "спустить на тормозах" контроль крупных сделок. Правительство РФ издало постановление от 08.01.03 № 6, которое велит компаниям, ведущим операции с денежными средствами или иным имуществом, срочно утвердить новые правила внутреннего контроля.

Разъясним по порядку: кто, что и когда должен утвердить?
Как известно, Федеральный закон от 07.08.01 № 115-ФЗ о противодействии отмыванию преступных доходов вменил в обязанность банкам, ломбардам, страховым, лизинговым компаниям и проч. отслеживать и направлять в КФМ России информацию об операциях своих клиентов на сумму более 600 тыс. рублей. Причем со 2 января 2003 года список докладчиков о крупных сделках существенно расширился*. Общаться с КФМ теперь обязаны организации, торгующие ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями, организации игорного бизнеса (тотализаторы, букмекерские конторы, лотерейщики), а также управляющие компании инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов.

Согласно тому же закону № 115-ФЗ, все вышеперечисленные компании должны утвердить правила внутреннего контроля организации за крупными денежными или имущественными сделками. Это документ, который гарантирует властям, что в организации есть ответственный за неусыпный контроль, внутренние инструкции на случай появления сомнительной сделки и т. д. Как составлять такие правила? В качестве ответа на этот вопрос Правительство РФ разработало рекомендации по разработке правил (методичка утверждена распоряжением от 17.07.02 № 983-р).

Однако до сих пор не были нормативно оговорены сроки разработки и утверждения правил, поэтому организации могли откладывать в долгий ящик эту муторную работу. Но теперь времени осталось совсем мало: постановление № 6 вступает в силу 23 января. В течение месяца с этой даты руководители уже действующих организаций должны утвердить правила внутреннего контроля. А во вновь создаваемых организациях этот документ должен утверждаться в течение месяца со дня их госрегистрации.
Кроме того, в течение пяти рабочих дней со дня утверждения правила должны быть представлены на согласование в КФМ России или в соответствующий надзорный орган (для банков таковым является ЦБ РФ).

* -Согласно Федеральному закону от 03.10.02 № 130-ФЗ. Подробнее об этом см.

Читать всю статью: http://www.klerk.ru/news?1927