Розница

Подскажите. Никогда розницей "не увлекалась", а теперь жизнь заставила. Если торговый зал (услуги + торговля ЕНВД) работает круглосуточно. Мы -ООО. Как нам с остатком в кассе? Как сделать чтобы его в банк не сдавать? И вообще- надо ли сдавать выручку в банк, если у меня расходы (закупка) идет по налу и ежедневно?

Сделайте расчет лимита, укажите на что будите расходовать выручку, банк даст свою резолюцию и все, стандартная процедура, какие проблемы?

Если вы ООО - то у Вас в любом случае будет установлен банком лимит денег в кассе, а также то на что вы можете расходовать наличные деньги из кассы. Работаете вы круглосуточно или нет - в конце дня ( время установите сами) снимается касса, эта та релизация по кассе что пройдет этим днем. Та выручка ,которая будет поступать после снятия кассы пойдет уже следующим днем. Поэтому установите лимит в кассе такой чтоб он вас не летел и работайте спокойно.В Расчете на лимит остатка кассы укажите что - срок сдачи выручки - при образовании сверхлимитного остатка.

Когда будете утверждать лимит денег, будьте готовы к тому, что банк Вам не разрешит делать закупки за наличный расчет. И при каждой проверке кассовой дисциплины банк будет указывать, что Вы неправомерно расходуете деньги.

Sveta
Вот-вот. Мне как раз вернули бумажку, где нет статьи расходов - на расчеты с поставщиками. Идти ругаться?

Бесполезно ругаться:(
Банки руководствуются письмом ЦБ, которое запрещает оплату поставщикам наличными деньгами. Когда я поинтересовалась у банка, зачем был установлен лимит в 60000 руб, мне ответили, что этот лимит для расходов на канцтовары и т.п. А поствщикам нельзя! Но при документальных налоговых проверках такие оплаты не вызывают никаких нареканий.

Санкций за нецелевое (в банковском смысле) использование наличности нет.

Интересно! Мы торгуем карточками экспресс-оплаты и чтобы деньги из оборота особо не изымать закупаем их 1 раз в 2 дня, а то и каждый день- это представляете сколько мороки будет! Когда у нас фирма занималась только оптом я всегда остаток в кассе выдавала на закупку н-р канцтоваров, а через дней 9 мне их подотчетное лицо возвращало (по причине - не нашел по нужной цене) и я выдавала другому и так пока не накопиться определенная сумма для оплаты поставщику. Лимит в кассе соблюден. А какое банк имеет право мне запрещать рассчитываться налом с поставщиками, может быть они еще вынесут свое постановление н-р только в пределах 100 руб. в день по одному договору??? Кто знает ссылку на их полномочия в этом вопросе, сообщите, пожалуйста.!!

BuhBuh
Вообщето у банка была инструкция по проведению проверок по которой возврат неиспользованного аванса с последующей выдачей в этот же день считался превышением лимита. Точно помню, сам читал.

Tolya, IMHO, нет такого. Страшилка.

Stas, если это так - то УРА!