Перевод денег на собственный счет ИП

Цитата:

---

А что именно спрашивают?

---

в-основном стандартные вещи типа свидетельства о госрегистрации, иногда паспортные данные, ИНН запрашивают (хотя в платёжных доках он есть), контактные данные запрашивали во всех случаях, но мне не звонил никто

Цитата:

---

Наверное, свыше 500.000 рублей.

---

почему именно 500?
после 600 обязаны в финмониторинг сообщать, но это в-общем то ничего не значит. А вот с налом я с кем не общался - все разное говорят, такое впечатление что всё зависит от личного желания конкретного сотрудника конкретной СБ банка.

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

Я не знаю, чего там у Вас с тройки начинается, но как владелец сберовской карты точно могу сказать, что у меня обычный счет, начинающийся на 40817.

---

Номер счета понятно, что начинается с 40817, но для зачисления могут использовать впомогательный счет.
Об этом тут не раз, и не два написано.

Цитата:

---

Сообщение от NastasiaD

НЕ забудьте уточнить номер расчетного счета для зачисления на счета карт физлиц, они у них разные в разных филиалах Сбера!
Причем начинаются с тройки, как коррсчета!

---

NastasiaD, не надо мутить народ и делать столь утвердительные заключения, если не разбираетесь в банковских операциях.
Во-первых, по номеру счета можно сразу определить, прямое это зачисление, или через вспомогательный счет.
Счет, начинающийся с 40817 - это прямой счет физлица.
Во-вторых, уж кто кто, а сбербанк корсчет в качестве вспомогательного использует весьма и весьма редко, чаще это все-таки счета обязательств по прочим операциям, например 47422. Т.е., как видите, явно не тройка.
И в третьих, эти вспомогательные счета сейчас обычно все-таки используются при групповых операциях при зачислении по списку, например, в зарплатных проектах.
При одиночных перечислениях сейчас в большинстве своем используется прямой номер счета, в том числе и сбербанком.

Цитата:

---

Сообщение от AlexDudin

... после 600 обязаны в финмониторинг сообщать,

---

ВО-первых, 600 тыс. вообще-то не догма. В законе еще и условия прописаны, при которых сообщают.
Т.е. не о всех сделках, превышающие 600 тыс., сообщают в финмониторинг.
Кроме того, по ряду сделок совсем другой порог. Операции с недвижимостью, в том числе аренда, попадает под контроль при сумме, превышающей 3 млн.

Цитата:

---

Сообщение от AlexDudin

... А вот с налом я с кем не общался - все разное говорят, такое впечатление что всё зависит от личного желания конкретного сотрудника конкретной СБ банка.

---

Чаще даже не СБ, а просто простого операциониста - вахтера банка. Создают видимость работы.

BorisG,

Цитата:

---

Т.е. не о всех сделках, превышающие 600 тыс., сообщают в финмониторинг.

---

т.е. если это регулярная поставка продуктов питания свыше 600 тыс в сеть продуктовых магазинов, то не сообщат. А если некий ИП стал периодически принимать подобные суммы "за услуги агента" и почти целиком их налить - всё же сообщат. Ориентировочно такая логика?

Цитата:

---

Чаще даже не СБ, а просто простого операциониста - вахтера банка. Создают видимость работы.

---

Т.е. операционист сообщает СБ о том что "происходит нечто странное", а сами СБшники и не просматривают операции?

Цитата:

---

Сообщение от AlexDudin

в-основном стандартные вещи типа свидетельства о госрегистрации, иногда паспортные данные, ИНН запрашивают (хотя в платёжных доках он есть), контактные данные запрашивали во всех случаях, но мне не звонил никто

---

А у меня счёт сделан следующим образом:

Поставщик: ИП “ФИО (полностью)”
Адрес (регистрации, с индексом)
Телефон (мобильный)
Т/ф

Внимание! Образец заполнения платёжного поручения:

......................

Fjedor,

Цитата:

---

А у меня счёт сделан следующим образом:

---

В банке счёт не видят, они видят только платёжку, которую клиент делает для отправки денег Вам. Ну у меня так.

Да, не посмотрел что запрашивают информацию банки, а не покупатели.

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

сбербанк корсчет в качестве вспомогательного использует весьма и весьма редко, чаще это все-таки счета обязательств по прочим операциям, например 47422. Т.е., как видите, явно не тройка.

---

Речь, вероятнее всего, о счете 30232 - Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, одно время он использовался Сбером...

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

Я не знаю, чего там у Вас с тройки начинается, но как владелец сберовской карты точно могу сказать, что у меня обычный счет, начинающийся на 40817.
Он ИП и сам себе подотчетов не выдает.
КОму и зачем божиться?

---

Описывала кажется, что сотрудника "пинимающего" банка попросили про уплату НДФЛ описать. Там же просили указать, что физлицо использует карту только для трат на личные нужды. Мол, у них проверка по счетам физлиц.
Написали - отстали.
Один раз кому-то звонили, тоже спрашивали про личные/предпринимательские цели. По наущение говорил для личных. Результат тот же - отстали

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

Номер счета понятно, что начинается с 40817, но для зачисления могут использовать впомогательный счет.
Об этом тут не раз, и не два написано.
NastasiaD, не надо мутить народ и делать столь утвердительные заключения, если не разбираетесь в банковских операциях.
Во-первых, по номеру счета можно сразу определить, прямое это зачисление, или через вспомогательный счет.
Счет, начинающийся с 40817 - это прямой счет физлица.
Во-вторых, уж кто кто, а сбербанк корсчет в качестве вспомогательного использует весьма и весьма редко, чаще это все-таки счета обязательств по прочим операциям, например 47422. Т.е., как видите, явно не тройка.
И в третьих, эти вспомогательные счета сейчас обычно все-таки используются при групповых операциях при зачислении по списку, например, в зарплатных проектах.
При одиночных перечислениях сейчас в большинстве своем используется прямой номер счета, в том числе и сбербанком.

---

Я бухгалтер и не разбираюсь в банковских операциях.
Я просто перечисляю по полученным реквизитам.
ИП тоже не разбирается в банковских операциях.
Он берет реквизиты у банка для зачисления на свою карту.

"Мутю" народ утвердительно, т.к. теория и практика использования вспомогательных счетов Сбербанка меня касается слабо, а вот практика перечислений ИП на карту - очень даже.
От голословности подальше отойдя, напишу, что вижу в актуальных рабочих платежках:

ИП номер раз
Получатель:Лефортовское ОСБ 6901
Р/сч:30301810238006003812
Банк:ОАО "СБЕРБАНК РОССИИ" Г. МОСКВА
БИК:044525225
К/сч:30101810400000000225
Назначение:...на лицевой счет 40817810... на имя ...

Ип номер два
Получатель:Донское ОСБ 7813
Р/сч:30301810938006003811
Банк, БИК, К/сч:те же
Назначение:то же, т.е. с указанием лицевого/спецкартсчета и имени владельца счета/карты.

НУ область писать не буду, достаточно ли чтобы я "побожилась" :D что у каждого филиала в области р/сч тоже другой?
Например, 30301810140006004006
КАждый раз гоняю ИП за реквизитами в банк, если чего-то не хватает звоню в каждый филиал отдельно с допросом как перечислять, чтобы каждым тараканам угодить, мало ли, может появилось ОДНО отделение Сбера, где, как в приличных банках, уже напрямую на ФИО-счет зачисляют.

Цитата:

---

Сообщение от Larky

Речь, вероятнее всего, о счете 30232 - Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, одно время он использовался Сбером...

---

30301 везде!
Не знаю про что он, а действительно, что вот это за схема, просто любопытно...
Хоть не за теорию я....любопытно....

Цитата:

---

Сообщение от Larky

Речь, вероятнее всего, о счете 30232 - ...

---

Сбером много чего использовалось.
Я же написал выше, что что использование счетов межбанковских расчетов используется крайне редко.
А уж случай автора со счетом межфилиальных расчетов 30301 и вовсе от "большого ума".

Цитата:

---

Сообщение от NastasiaD

"Мутю" народ утвердительно, ...

---

Еще раз, не мутите народ, и если Вам сделали замечание, не упрямо стоит стучаться головой в стену, лучше этой головой задуматься.
Форум читает целая страна, и тот вариант, что есть у Вас, с очень небольшой вероятностью встретится у других читателей.
Так что, еще раз, множество вослицательных знаков тут неуместно.

Цитата:

---

Сообщение от NastasiaD

мало ли, может появилось ОДНО отделение Сбера, где, как в приличных банках, уже напрямую на ФИО-счет зачисляют. ...

---

Как это Вам ни покажется странным, но и в Вашем случае прямое указание счета физика тоже приведет к успешному зачислению средств на карту.

Цитата:

---

Сообщение от NastasiaD

Не знаю про что он,

---

Это счет межфилиальных расчетов

Цитата:

---

30301 Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации

---

Т.е. Ваш случай и вовсе уникальный, я написал выше, от "большого ума" кого-то из сотрудников сбербанка.
При переводе из других банков этот счет использоваться не должен.

Цитата:

---

Сообщение от NastasiaD

а действительно, что вот это за схема, просто любопытно...

---

Да ничего тут любопытного нет. Люди просто ищут себе дополнительную работу, поскольку возникает дополнительная операция по анализу поля "назначение платежа" (как правило, ручному), и разноска по счетам получателей на основании этого поля.
При единичных платежах такая схема используется крайне редко, а уж с использованием счета межфилиальных расчетов, и вовсе.

Цитата:

---

Сообщение от NastasiaD

НЕ забудьте уточнить номер расчетного счета для зачисления на счета карт физлиц, они у них разные в разных филиалах Сбера!
Причем начинаются с тройки, как коррсчета!

---

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

Так что, еще раз, множество вослицательных знаков тут неуместно.

---

И где тут множество знаков?
Обратила внимание, чтобы уточняли расчетный счет, и какой волшебный он может быть, оспадя. А лучше б конечно чтобы побегали и поискали...

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

Как это Вам ни покажется странным, но и в Вашем случае прямое указание счета физика тоже приведет к успешному зачислению средств на карту.

---

Про прямое указание - и пробовать даже не буду, рекорд "падения эсэмэски счастья" при переводе из другого банка - 3,5 часа после доставки платежки в банк того же банковского дня - может и "ручная работа" Сбербанка, но она меня вполне устраивает.

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

Еще раз, не мутите народ, и если Вам сделали замечание, не упрямо стоит стучаться головой в стену, лучше этой головой задуматься.

---

А это низко.

ИМХО. Занавес.

Есть "боковой" выход. Пока есть возможность вывести переводом на пополняемый срочный вклад. Смотрите тарифы, сейчас есть вклад "Накопительный": идёте в отделение, открываете вклад, внося минимум, далее - безналом с предпринимательского счёта, а затем закрываете вклад выводом на карточный или сразу берёте наличку. Комиссий нет, но придётся дважды сходить в банк: открыть и закрыть вклад по заявлению. И ещё, если денег более 30 т.р. и будете брать налом, то нужно заказать наличку накануне. Для валюты всё аналогично. Бонус - бесплатная кредитка, как минимум плоская или классика :-)
А вообще - пора покидать МКБ. Увы. Либо МКБ решил избавиться от клиентов-ИП, либо им настолько на них наплевать, что такие ситуации никто не рассматривал как неприемлемые для ИП. Бред, кстати, ещё и в том, что с зачисления со своего счёта физлица на счёт ИП тоже введена комиссия.

Добавлю, что не во всех банках обналичка посредством вклада проходит без комиссии. Например, есть срок после которого деньги можно забрать без комиссии. В одном из банков, куда я обращался, этот срок был равен 1 месяцу.
Обналичку я проводил без комиссии в Инвестбанк и банк Траст. Снятие денег было через 1-2 дня после зачисления.
Также для каждого банка свои условия вывода наличности. Заранее нужно звонить или снимать без звонка, но в пределах какой-то суммы.

Вообще-то 0.5%

solomon7772009, у кого? ;)
ЗЫ: посты набираете? Зря...

Без проблем работаю со сбером счет ИП и п/карта физика в одном отделении (при открытии предупредил что снимать буду много), сразу показал договорчики субаренды (сдаю площади), и 2 года ни каких вопросов. Правда ограничение 150 тыр без ком. за снятие в 1 день, но я могу 2-3 раза приехать в разные дни, а прижмет то 0,3% за снятие сверх лимита не так уж и страшно.

Спрашивайте по пк физиков в отделе по работе с физиками, а не у операциониста по обслуживанию юр лиц (у них планы и направления разные).

D-M, я тоже в сбере. То есть предупреждать что буду много снимать надо в отделе где карточку заводил, а в отделе юрлиц всё равно? Или можно просто подождать до первых вопросов?

Цитата:

---

Сообщение от D-M

Без проблем работаю со сбером счет ИП и п/карта физика в одном отделении (при открытии предупредил что снимать буду много), сразу показал договорчики субаренды (сдаю площади), и 2 года ни каких вопросов. Правда ограничение 150 тыр без ком. за снятие в 1 день

---

В том же Сбере предупреждали, что свыше 150 т. в день или 600 т. в месяц надо предоставлять декларацию о доходах и что-то ещё. Хотя меня лично это не давит :) Perevod predprinimatelskogo dohoda na kartochnyi schiot. NDS ne oblagaetsya. прокатывает.
По собственно теме ветки - есть банки, которые берут комиссию даже при внутрибанковских переводах со счёта 40802 на 40817. Например, Банк Москвы. Банки тоже можно понять - хотят заработать. А мы уворачиваемся, как можем.

Мои "три копейки".
Назначение платежа (ИМХО, более правильно): Пополнение собственного счета для текущих расходов. НДС не облагается.

Цитата:

---

Сообщение от Vas'ka

Мои "три копейки".
Назначение платежа (ИМХО, более правильно): Пополнение собственного счета для текущих расходов. НДС не облагается.

---

Сути операции слова не меняют. Упоминание НДС в назначении платежа данной операции вообще абсурдно.

Абсурдно. Только программа "Клиент-Банк" об этом не знает: требует указать :)

Цитата:

---

Сообщение от Vas'ka

Абсурдно. Только программа "Клиент-Банк" об этом не знает: требует указать :)

---

В назначении платежа вписать руками слова? Волшебный клиент-банк. Индентифицирует небось не по ЭЦП, а дистанционно по сетчатке глаза?

Цитата:

---

Сообщение от Vas'ka

Абсурдно. Только программа "Клиент-Банк" об этом не знает: требует указать :)

---

Да-да, эти такие банки, которые даже на бюджетных платежах такую надпись хотят видеть.Бред, но и так бывает.:wow:

Цитата:

---

Сообщение от Vas'ka

Абсурдно. Только программа "Клиент-Банк" об этом не знает: требует указать

---

Не надо валить на клиент-банк. Прежде, чем говорить, абсурдно это, или нет, неплохо бы выучить матчасть. Это к ЦБ, таково требование 2-П.

Цитата:

---

Сообщение от saigak

Да-да, эти такие банки, которые даже на бюджетных платежах такую надпись хотят видеть.

---

То, что некоторые требуют писать про НДС в налоговых платежках - это действительно бред.
А вот в обычных... увы, так действительно должно быть, и это отнюдь не бред, а НПА, хочется того, или нет.
Так что... перед тем, как спешить писать, бред это, или нет, учите матчасть. :p

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

То, что некоторые требуют писать про НДС в налоговых платежках - это действительно бред.
Так что... перед тем, как спешить писать, бред это, или нет, учите матчасть. :p

---

а я только про налоговые платежи и писала:p

Цитата:

---

Сообщение от saigak

а я только про налоговые платежи и писала

---

Ой ли?
Бюджетный платеж (платеж в бюджетную систему) далеко не эквивалентен налоговому платежу.
И там может быть и НДС.

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

Ой ли?
Бюджетный платеж (платеж в бюджетную систему) далеко не эквивалентен налоговому платежу.

---

очепяталась...имела в виду налоговые и в фонды..:redface:

Вообще речь идет о переводе ИПом с р/с к себе на на счет физлица о чем свидетельствует название темы.

Указывать в таком переводе "Без НДС" просто бред вне зависимости от того требует ли это банк, ЦБ или кто-то еще. И возврат такой платежки со ссылкой на инструкцию ЦБ абсурдности требования не отменяет.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

... И возврат такой платежки со ссылкой на инструкцию ЦБ абсурдности требования не отменяет.

---

Еще раз для особо упертых.
Это требование НОРМАТИВНОГО ПРАВОВОГО АКТА, каким бы абсурдным оно ни казалось.
Не нравится - на это есть суд.
Но пока положение этого НПА не признано не соответствующим закону, его надо выполнять, и банк будет на 100% прав, если вернет такую платежку, как оформленную с нарушением требований НПА.

ps: А для лозунгов тут есть другой раздел. "Политика" называется.

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

Еще раз для особо упертых.
Это требование НОРМАТИВНОГО ПРАВОВОГО АКТА, каким бы абсурдным оно ни казалось.
Не нравится - на это есть суд.
Но пока положение этого НПА не признано не соответствующим закону, его надо выполнять, и банк будет на 100% прав, если вернет такую платежку, как оформленную с нарушением требований НПА.

ps: А для лозунгов тут есть другой раздел. "Политика" называется.

---

Чего вы тут праведным гневом (жирным капсом) зашлись? Кто-то писал или призывал не писать "Без НДС"? Где в каком месте?