Жалобу в Центробанк. Перед этим придти и запросить письменное основание отказа в переводе денег.
Жалобу в Центробанк. Перед этим придти и запросить письменное основание отказа в переводе денег.
Ваши деньги это Ваша личная собственность, Ну как коробка спичек.
Как хочу, так и распоряжусь. Хочу сразу все сожгу, хочу по одной. Вы скажите пожалуйста, Вы советчиков будете слушать как поступить???? Спички Ваша собственность. Вы имеете право распоряжаться ими как захотите. Так вот и ВАШИ ДЕНЬГИ это Ваша СОБСТВЕННОСТЬ, и никто не имеет права указывать ВАМ как ими распоряжаться. Может у Вас сегодня желание
Ваши деньги потратить их на ресторан и девочек. Это ТОЬКО ВАШЕ ПРАВО ими распорядиться. Вы, придя домой, у жены много будете слушать запретов и советов как распорядиться Вашими деньгами, которые у Вас в лежат в кармане? Скорее всего нет. Совет послушаете, но сделаете всё по своему. ПОТОМУ, ЧТО ЭТО ВАША ЧАСТНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ. Мало кто старается знать Конституцию РФ, а напрасно.
Статья 18. Права и свободы человека и гражданина являются непосредственно действующими
Статья 35. 1. Право частной собственности охраняется законом.
2. Каждый вправе иметь имущество в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться им как единолично, так и совместно с другими лицами.
3. Никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда.
Конечно, вы не очень-то поверите этому. Но это ЗАКОН непосредственно действующий. и по этому распоряжайтесь своей собственностью как пожелаете. Вы имеете право переводить свои деньги куда захотите. Хотите физику хотите лирику. ВАШЕ полное право распоряжаться Вашей ЧАСТНОЙ собственностью. есть еще много людей, которые хотят порулить тем, чем им не положено. Идите в прокуратуру и пишите жалобу. Потом посмотрите на лицо того кто Вам отказал. Все хотят на чужих деньгах подзаработать всякими правдами и неправдами. Может я не прав????
Да, вдруг Вы финансируете себя как террориста, или отмываете преступные доходы... Или просто занимаетесь обналичкой... :p Поэтому банк отказывает в таких сомнительных операциях, не имеющих экономического смысла...:DЦитата:
Сообщение от ИП_клиент_банка
Над.К,
Спасибо. Я так и думал. Правда, сначала хотел еще звякнуть в головной банк. Так и сделаю в понедельник. Письменный отказ не хочется выбивать из них, пусть ЦБ разбирается сам.Цитата:
Жалобу в Центробанк
UPITER, Я полностью с Вами согласен. Просто прокуратура кажется мне несколько более длинным путем, кажется ЦБ к ним ближе.
А в лицо бюрократам (даже от частного бизнеса) смотреть лишний раз мне не интересно. В остальном разделяю настроение Вашего сообщения.
Спасибо за поддержку!
Larky, Да, похоже, что такие операции банкиры считают подозрительными. Хотя, если посмотреть объемы, естественно тут же становится ясно обратное. Что поделать - как обычно в России: Лес рубят - щепки летят :)
Похожая ситуация. ИП УСНО 6%. Снимаю наличные деньги с р/с (сумму менее 600000р). банк просит документально подтверждать мои расходы, тогда как моя форма налогообложения не обязывает этого делать.Ведь банк это такая же коммерческая организация только более крупных размеров.Почему я должна перед ними отчитываться. Они ссылатся на 115ФЗ"________" о правомерности своих действий.Уважаемые, подскажите каким образом мне снимать свой доход. А если я захочу купить квартиру со своего дохода, в банке задав этот вопрос мне ответили,что я не могу этого сделать. Что не отчитываться я могу только с определенного процента (какого они не знают).И если я правельно поняла, то банк мне пытается диктовать сколько я должна зарабатывать.Кто-нибудь сталкивался с подобной ситуацией? Как быть?
Господа, заскочил на этот топик случайно. От себя хочу добавить новичкам, чтобы не допусали ошибок как я по первости: при обналичивании денег через чеки, банк снимает 3% за услуги. Зато если сделать пластиковую карточку, то никаких затрат, кроме как за проведение платежа не снимается!
Я неоднократно передодил себе на карточку и по 100 000 рублей за раз, и никто меня не спрашивал, куда мне эти деньги и на что :)
Удачи!
В каждом банке проценты разные. У меня вот 1% ;)Цитата:
при обналичивании денег через чеки, банк снимает 3% за услуги.
Пишите письмо в банк, что Вы эти денежки Вы планируете пропить и прогулять, т.к. они Ваша личная собственность, и пусть попробуют не дать деньги!Цитата:
банк просит документально подтверждать мои расходы, тогда как моя форма налогообложения не обязывает этого делать.
Полная ерунда, и кто, интересно, может Вам запретить? :oЦитата:
А если я захочу купить квартиру со своего дохода, в банке задав этот вопрос мне ответили,что я не могу этого сделать.
а банк действительно имеет право потребовать от меня документальное подтверждение снятой наличности? И что может грозить,если ее не предоставить?А то не понятно получается МИНФИН РФ в письме № 03-11-04/2/181 от 01.09.2006 сообщает,что налогоплательщики выбравшие в качестве налогообложения доходы, не обязаны иметь документальное подтверждение произведенных ими расходов. А 115ФЗ запрещает снимать со счетов средства более 600000р. без документального подтверждения. Удивительно - одной рукой мы разрешаем, а другой запрещаем.
НетЦитата:
а банк действительно имеет право потребовать от меня документальное подтверждение снятой наличности?
НичегоЦитата:
И что может грозить,если ее не предоставить?
Это письмо тут совершенно не причем.Цитата:
А то не понятно получается МИНФИН РФ в письме № 03-11-04/2/181 от 01.09.2006 сообщает,что налогоплательщики выбравшие в качестве налогообложения доходы, не обязаны иметь документальное подтверждение произведенных ими расходов.
В этом законе такого не написано.Цитата:
А 115ФЗ запрещает снимать со счетов средства более 600000р. без документального подтверждения.
nsosh,
...Цитата:
банк просит документально подтверждать мои расходы,
Банковские клерки перестраховываются. Руководство им не рекомендует проводить подобные поручения, из за "лишней" работы, ведь банки обязаны отслеживать и предотвращать сомнительные операции (легализация доходов и пр.)Цитата:
Они ссылатся на 115ФЗ
Поэтому сложилась порочная практика, когда клиентам рекомендуется представлять фиктивные договора на что угодно (аренду, например) для обоснования перевода средств.
Многие банки не желают проводить поручения "на личные расходы", хотя, понятное дело, обязаны это делать.
Вначале нужно связаться с руководством банка и чем выше, тем лучше. Желательно почтой (в т. ч. электронной) с изложением всех фактов.
Если реакции нет, придется написать письмо в теруправление ЦБ.
Аноним,
Это зависит от тарифов используемого карточного счета. По многим корпоративным картсчетам могут быть удержаны серьезные комиссии за снятие наличных (1-1,5%).Цитата:
Зато если сделать пластиковую карточку, то никаких затрат, кроме как за проведение платежа не снимается!
уважаемые клерки. Скоро проблемы для ИП будут во всех банках, так как сам ЦБ выслал им новый указ и они не имеют права перечислять средства на карточный счет или отдавать наличными для ИП без подтверждения минимум 20% расходов (борьба с обналичкой). И то только с использованием корпоративных карт. В Балтийском банке и НРБ вчера выясняли отношения. Для них страх потерять лицензию выше, чем потерять клиента ИП
shoka,
а номер указа есть?Цитата:
сам ЦБ выслал им новый указ
могу узнать, но не раньше чем завтра напишу.
shoka,
Большое спасибо! Ждем!Цитата:
могу узнать, но не раньше чем завтра напишу.
shoka буду ждать ссылку на указ,очень хочется ознакомиться.
20% прописаны в письме ЦБ? На них можно ссылаться, мне тоже предстоит "выяснять отношения" со своим банком. Подскажите :(Цитата:
отдавать наличными для ИП без подтверждения минимум 20% расходов (борьба с обналичкой)
Запрета снимать 600000 руб. за раз нет, есть положение об обязательном контроле за операциями на такую сумму и выше. Ну, и чем Вам грозит обязательный контроль, если Вы не занимаетесь обналичкой либо другой непотребной деятельностью?;)Цитата:
Сообщение от nsosh
Я не собираю документальное подтверждение своих расхов. (УСНО 6%),т.к. из закона поняла, что этого не обязательно делать. Подтверждение расходов я имею, но не всех...Цитата:
Ну, и чем Вам грозит обязательный контроль, если Вы не занимаетесь обналичкой либо другой непотребной деятельностью?
nsosh, деньги ИП его личные деньги, и куда он их тратит его дело. Банки просто запуганы и бояться потерять лицензию. Поэтому и отыгрываются на добросовестных налогоплательщиках. Те, которые недобросовестные, либо в доле с банком, либо в этом банке не работают ;)
Над.К Вы мне очень помогаете. Побольше бы таких отзывчивых людей в Россию!!!
Вспомнил одну поговорку - "Считать деньги в чужом кармане дело неблагодарное, но очень интересное". Это видимо про банкиров сказано.
Ну если не про них то всё равно очень похоже.:nyear:
Если вам отказывают в банке провести какой-либо платеж, не следует писать никаких жалоб.
Вместо жалобы надо подать письменное требование об исполнении платежного поручения и об уплате процентов за необоснованное пользование вашими средствами по ставке ЦБ РФ на основании ст.395 ГК РФ. Таким способом банк ставится на счетчик с первого дня задержки исполнения вашей платежки.
Кроме процентов, вы можете потребовать с банка убытки, причиненные задержкой исполнения платежа.
ЦБ не имеет права издавать указания об ограничении или запрете платежей со счетов ИП. Поскольку федеральным законом банкам запрещено определять и контролировать направления расходов средств клиентами. По этой причине все такие указания будут заведомо незаконными.
Приостановить операцию клиента по закону о противодействии ОД и ФТ при наличий подозрений можно только на срок два рабочих дня, а больше этого срока- только по постановлению уполномоченного органа (Росфинмониторинга), если вы или ваш клиент занесены в список террористических организаций, утверждаемый Правительством.
Отказать в проведении операции банк может только если клиентом не предоставлена информация для идентификации клиента, выгоприобретателя или получателя платежа (статья 7 закона 115-ФЗ от 07.08.01г, пункты 10 и 11).
Продемонстрируйте банку свои знания в письменном требовании, и его сотрудники поймут, что трепыхаться на их месте совершенно бесполезно!
Снимаю деньги по чековой книжке. Количество денег никем не оговаривалось. Райффайзен банк, Москва.
nickel-1 Смотря какие суммы. За 50т.р меня тоже не оговаривали, а 500т.р. делают замечание с вопросом "А вам на что? А подтверждение есть?"
А могу ли я (ИП на ЕНВД) с р/с оплатить свое участие в спортивном турнире (естественно участвую там не как ИП). Или могут возникнуть какие-то вопросы?
Можете
Над.К, спасибо за ответ.
А у меня (ИП на 6%) банк принимает платежку на перевод денег с расчетного счета на карточку, а из другого банка, в котором открыт карточный счет звонят и требуют чтобы мы больше деньги им не перечисляли, а снимали по чековой книжке в своем банке. Иначе грозят заблокировать мою карточку. Уже дважды предупреждали, на третий раз заблокируют?
Афигеть. Действительно, человеческая глупость дает представление о понятии "бесконечность". Это что за банк такой?Цитата:
и требуют чтобы мы больше деньги им не перечисляли
Скажите им, что заявление в прокуратуру и жалобу в ЦБ уже подготовили :)
ВТБ 24
Первый раз слышу, чтобы банк отказывался от денег. Пишите письменную притензию на управ.банком с требованием обосновать правомерность своих действий. Если не подействует, пишете в ЦБ. А вообще про проблемы с этим банком я уже слышала и клиенты от них уходили.
Долька А Вы ИП и себе же на карточный счет хотите перекинуть деньги,т.е. свои доход? карточный счет в ВТБ24? Так?
Вы верно меня поняли. Все именно так.
Скажите пожалуйста, могу ли я с р/с оплачивать личные расходы - типа туристических путевок, стройматериалов и т.д., и нужны ли обоснования
ИП (упрощенка)
Конечно можете, поскольку денежные средства находящиеся насчету ИП это только его собственные денежные средства и вы вольный использовать их как угодно (в отличии от средств юридического лица, тратить которые физическое лицо в своих целях не может)Цитата:
Сообщение от КиНо
спасибо!Цитата:
Сообщение от AVK
можно еще вопросы? читаю форум и понимаю, что наш учет, возможно, неверный (у мужа ИП, его мама ведет бухгалтерию, часто ошибается, не может ответить на элементарные вопросы, типа вышеназванного)
1. если деньги переводить на карточку (личную, как физ. лица), в качестве снимаемого дохода, то 6% все равно платиться, или, как сформулировано в других темах, это есть "перекладывание в другой карман" и налогами не облагается? т.е. по агентскому договору мы получаем нн-ую сумму, платим с нее 6%, а при переводе на карточу опять +6%??
2. наша мама высчитывает налог по банковским выпискам, книги ДиР не ведется (если не сложно объясните как она должна выглядеть?), т.е. с пополняемых нами же денег (вносим нал на р/с) платим 6%, хотя, как я понимаю, с этих денег налог не платится?
3. ИП выполняет для ООО ряд административных услуг с пост оплатой, каким договором это оформить? договором подряда или агентским? т.е. условно выполнили ряд административных услуг, получили деньги
спасибо!
1. 6% платится с дохода ИП, перечисление денег самому себе доходом не является.
2. М-да, благотворительность в пользу государства? Оно все равно спасибо не скажет :(
3. Если оказываются услуги, то и договор услуг полжен быть, а не договор подряда. А агентство тут причем? Он не сам услуги оказывает, что ли?
Над.К, спасибо, ужасно расстроена, маман нам оказывает "медвежьи услуги":( реально платим 6% и за снятие денег со счета (типа за обналичку:()и по банковским выпискам!Цитата:
Сообщение от Над.К
А договор услуг, он так и называется?
я, возможно неверно сформулировала, на выполнения ряда административных работ, хотя работы и услуги чем-либо отличаются? нам не принципиально как их назвать, нужно правильн оформить просто.
И еще, подскажите пожалуйста, какую сумму на карточку можно перечислять единовременно - есть ли такие ограничения? банк втб 24
спасибо!
Результат работ материален. Ну вот результат работ по изготовлению стула - стул. А услуги нематериальны. А что Вы подразумеваете под административными работами (услугами) мне не ведомо.Цитата:
на выполнения ряда административных работ, хотя работы и услуги чем-либо отличаются
Ограничений по перечислению денег нет. Хотя банки сейчас такие шоу устраивают, что никаких гарантий уже дать нельзя :(
да, про шоу почитала:( административные услуги - это организация, контроль... наверное проще на примере - это шоу-бизнес, есть артист+есть продюссер, основные договора идут через компанию артиста, продюссер же, выполняя львиную долю работ реальных (организация, подготовка договоров, контроль, переговоры и т.п.), результатом которой становиться само действо (шоу), остается по сути наемником, и нужно минимально нейтрально оформить отношения для перечисления денег - как правельнее - подряд или услуги в этом случае?Цитата:
Сообщение от Над.К
И еще вопрос, Над.К, если с р/с ИП оплачиваются личные расходы, то налог (6%) платиться с этим платежей? и как оформлять покупки? нужны обоснования?
спасибо
