Росинтербанк - все. http://www.klerk.ru/bank/news/450109/Цитата:
Для меня лидеры - Росинтербанк, МДМ-банк и банк-забегаловка "Точка".
Росинтербанк запросил помимо копий договоров, актов, накладных, счетов-фактур и налоговые декларации по НДС и по налогу на прибыль за 2015 год.
Результатом было закрытие счета.
Да, причем это "все" явно закончится уголовным делом.
повезло с одной стороны...Цитата:
Сообщение от Ано
я сама сканирую и прикрепляю в 1С. Очень удобно-и не надо ничего искать при необходимости. А если вы документ распечатываете (на ч/б принтере)-так пожалуйста, копия верна+подпись и отдаю.Цитата:
Сообщение от ВаляЧел
А просто печатная функция с расширением pdf - мало кому и редко нужна...
А до такой степени умничать то зачем???? или вы действительно считаете ОЧЕНЬ БОЛЬШИМ ТРУДОМ отсканировать доки? так это между делом... у вас никакого понимания и уважения себя нет, а что у нас делают пустоголовые в бухгалтерии?Цитата:
Сообщение от ВаляЧел
Да. Потому что количество этих документов измеряется тысячами. На это тратятся ресурсы предприятия и время работников. Это тоже так, между делом и насчет умничания ;)Цитата:
Сообщение от Аноним
Меня прям смыло потоком претензий. И, вы меня, конечно, извините, но я не знаю что у вас делают пустоголовые в бухгалтерии? И почему вы на них обзываетесь.Цитата:
Сообщение от Аноним
а что вы отвечаете на вопрос банка - Документы, подтверждающие целевое расходование денежных средств, снятых с использованием корпоративных карт? копии авансовых отчетов или пространное письмо с обоснованием?
Сотрудничали со СБером 10 лет. Запросили документы за месяц. Предоставили. Сканировали два дня (оптовая торголвля, очень толстые контракты, и остальной документооборот большой). Результат. Закрытие р. счета. Нежелательный клиент.
Я не скажу что мы белее белого, но мы реально оптовики, купил оплатил, продал получил, очень быстрая оборачиваемость денег с низкой доходностью на сделке, но на обороте в итоге получается нормальная прибыль. Наличность не снимаем.
В итоге какая то "Маша" в Питере (там у сбера ФМ) решила, что у нас низкая налоговая нагрузка. Видите ли надо минимум 2% от оборота. И накопала, что наш директор был директором 4 года назад в организации которая у них обслуживалась и сейчас не работает.
Вот такая печальная история.
Цитата:
Сообщение от Аноним
вы сами себе верите?Цитата:
Сообщение от Аноним
Вот это верно. И времени тратится иногда совсем не мало. Я уже не говорю о вреде для здоровья этого "чудо аппарата"Цитата:
Сообщение от Над.К
Жесть. Так работает каждая оптовка, причем в Москве это будет не 4 года назад, а 1,5-2.Цитата:
Сообщение от Аноним
Возможно использовалась схема, а уж насколько она законна, должны проверять налоговики, ну никак не банк.Цитата:
Сообщение от Зета
Я да.Цитата:
Сообщение от Зета
И я уверена что в ФМ никто даже не вчитывался в наши бумаги. Просто выполняли план по выявлению сомнительных организаций, что бы отчитаться перед начальство, мы вот, мы работаем, мы выявляем. Дайте премию.
Много написала но удалила, у каждого ОКВЭДа свои нюансы работы. Я очень рада за тех кто на 1 000 000 обороте имеет 500 000 прибыли. В нашей сфере это невозможно.
И меня бесит то, что нас вынуждаю заводить еще три ООО со счетами в 10 банках, что бы наши обороты стали приемлемыми непонятно для кого.
И да я полностью согласна, что законность наших сделок должна проверять налоговая, а норму прибыли каждый вправе устанавливать сам. Убытков у нас нету, налоги платим.
Что за ЖЕСТЬ?
У нас молодая организация, работаем на экспорт, соответственно присутствует возмещение НДС (<1млн. руб.) Отработали 2 квартала, очень качественно подошли к вопросу всех документов - договора, спец, смр, пасп. сделки, там. статистика...прошли камералку в налоговой по НДС, затем камералку по прибыли (отсканировали все, что можно представить) и получили ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ ответ. Возмещение налоговая произвела, но внезапно Банк АкБарс заблокировал счет и отказал в перечислении д/с одному нашему поставщику (имя называть не буду но оно у всех на слуху т.к.ОООшке более 25 лет и обороты >2млрд. в год). Хочется заметить что в АкБарсе у нас зарплатный проект и у нашей фирмы нет кассы, с наличностью не связаны! Ок - скинули договор 1ю и последнюю страницу, платеж провели.
На след. день опять блокировка 3х платежей крупным производителям и запрос счетов от них, договоров и пр. Сотрудники заявили, что хотят ознакомиться со всеми страницами договоров, счетов и пр. На вопрос зачем?? - сотрудники ответили, что у Финмониторнинга и Цб есть вопросы по вашей деятельности. Мы возмутились и ответили, что мы прошли камеральные проверки, заплатили все налоги НДС, прибыль, ндфл, пенсионный и соц. налоги...у нас есть положительные решения - пусть ЦБ и мониторинг обратится в налоговую, где все это есть в самом полном объеме! На просьбу отправить офиц. запрос с номером запроса цб, финмониторинга для подтверждения правомерности запросов всей первичной документации банк ответил отказом. Складывается стойкое ощущение промышленной разведки татарского банка в целях предоставления информации своим татарским производителям т.к. многие из них еле остаются на плаву. Сегодня все также в ручном режиме - платежка банк, скан счета, договора и пр. чтобы банк сделал этот платеж. Все платежи производятся очень крупным производителям оборудования...чего ждать дальше то?
Аноним, что-то Вы скрываете! Одной налоговой нагрузки и мал.оборотов мало. Вначале спрашивают и т.д. и т.п., предупреждают, а потом блокируют. Хотя почитав форум, мнение изменила!!! Все может быть!!! Очень страшновато............. У нас производство. Оборачиваемость почти нулевая.Обороты небольшие. Отсрочка по оплате достигает 90 дней. Нас (как и всех) мониторят. Иногда просят подвтердить платежи (предоставить доки) по очень крупным и известным контрагентам, хотя суммы небольшие. Да, раздражает лишняя работа, но все копии предоставляем. Не понимаю
хоть по 10 орг, хоть по одной, обороты то не увел.???!Цитата:
Сообщение от Аноним
Сбер рулит! В первом сообщении писала, что запросили все документы за 2 месяца. Теперь, по этой же организации, просят все документы за весь этот год. Операции однотипные, купля-продажа. Зачем гора однотипных документов, что они там хотят эдакого увидеть?((((
Пока интернетбанк заблокирован. Можно только налоги проводить. Поставщикам оплатить - ехать с бумажной платежкой и договором в банк. Будут рассматривать "один рабочий день" - проводить/не проводить.
везде так, привыкаем
Ничего не хотят, просто выжить вас и все.Цитата:
Сообщение от ВаляЧел
выжать из вас все(((Цитата:
Сообщение от Красный Мак
Красный Мак, Так мы - хорошие...
А у вас уже был такой опыт? Когда - запрашивают ВСЕ документы, а потом, все равно, выгоняют?
есть информация что организации с оборотами до 11 млн. в месяц в Сбере никого не интересуют. Вот вам и повод заводить 10 ООО и спать спокойно.Цитата:
Сообщение от Татьяна- Васильевна
У меня был опыт. Дали все, выгнали нафиг. При этом неделю носили платежки с подтверждающими, по всем отказ.
Тьфу-тьфу, со Сбером отработала 3 года, все в шоколаде для конторы было и для меня лично. Правда оборот был не более 11 млн в месяц.Цитата:
Сообщение от ВаляЧел
Закончили сканировать и отправлять документы в сбер. Всю эту неделю работа бухгалтерии была практически парализована этой проверкой. Это при наличии быстрой сканерной техники и шустрых сотрудников, которые второй рукой умудрялись еще и текущую работу выполнять. Еще надо было вымерять, чтобы вес каждого письма был не более 12 мегабайт.
Отправили ВСЕ, что было в 2016 году. Зачем все это? Просто неделя из жизни выпала.
Сбербанк, я не люблю тебя...
Мыши плакали, но продолжали жрать кактус? :DЦитата:
Сообщение от ВаляЧел
Красный Мак, Добрый день, земляк!
Ирония? Тогда извольте и альтернативу.
Нам нормально работается в УралСибе, Альфе, Уралпроме.Цитата:
Сообщение от ВаляЧел
Красный Мак, Спасибо!
Связьбанк тоже запрашивал. Не блокировали, но сказали, что если не предоставить - могут.
А как определяется размер платежей? В % от оборота или от сумм. Я тоже там же (в том же городе) - теперь начинаю бояться... Только привыкаешь к хорошему, как что-то меняется в худшую сторону (то были переводы зарплат на счета в другие банки по 27 руб/платежка, весной сделали 0,5%, еле-еле открыл бесплатные карточные счета прямо в открытии, теперь ждать блокировок?).Цитата:
Сообщение от Лёнка
не правда, блокируют счетЦитата:
Сообщение от ZloiBuhgalter
Цитата:
Сообщение от Аноним
от себя добавлю: работал со Сбером 1,5 года. Оборот более 11млн в месяц, НДС 600тр в квартал выплаты + прибыль. В один прекрасный день блок Бклиента, запрос по ВХОДЯЩИМ платежам (один заказчик с федеральным именем, белый как кокаин) предоставили оперативно все, что требовали.. Знающие люди подсказали вовремя: не ждать, а открываться в другом банке. Диалога никакого с банком не было. Итог после 3-х недель рассмотрения разрыв договора.
Итак, начало истории в посте 58. Запросил Сбер ВСЕ документы за этот год. Отослали несколько сот писем, строго вымеряя гигабайты. Сказали нам неделю ждать. В пятницу неделя прошла. Мы позвонили, сказали - в понедельник. В понедельник все телефоны не берут полдня, управляющий, вообще, сбрасывает. У меня нет определения такому поведения.
Написала письмо-истерику им на сайт. Сейчас, к ночи соизволили ответить. Прислали огромное письмо ни о чем, что они имеют право бороться с терроризмом. Наверное, побороли.
Цитирую последний абзац: Банком было принято решение о разблокировке системы дистанционного банковского обслуживания "Сбербанк Бизнес Онлайн".
Надеемся, что наши разъяснения помогут Вам разобраться в сложившейся ситуации."
То есть, это ОНИ помогают НАМ разбираться, почему они трубки не берут и, вообще, нас в курсе не держат - когда мы сможем работать.
П.С. Ну и, конечно, параллельно мы открыли счет в другом банке.
Я смотрю, вы уже не просто кактус едите, вы его жарить научились и соусом поливать.Цитата:
Сообщение от ВаляЧел
Красный Мак, Коллега, анонимно злорадствовать по интернетам оно, может, и приятно. Если бы вы по пунктам аргументировали свои высказывания, было очень полезно окружающим. Мы ж тут для этого вроде собрались, в основном.
А мне нечего аргументировать, и не злорадствую я, ни в коем случае, я бы убежала из такого банка. Приятельница у меня сейчас в Открытие ушла, в Альфе их заблокировали, посмотрите на другие банки, есть же алтернатива, бороться с банком бесполезно.Цитата:
Сообщение от ВаляЧел
Красный Мак, миленькая, так я и прошу в деталях - вы на каком этапе убежали-то? У вас в банке была проверка, а вы на нее забили и ушли в другой банк?
Я бы убежала после того, как мне разблокировали бы расчетный счет, если, конечно, у вас нет чего-то такого о чем не договариваете.Цитата:
Сообщение от ВаляЧел
Мне не блокировали расчетные счета, к счастью, пока читаю только вас и у знакомых знаю ситуации.
У знакомых была вполне легальная ситуация, но вид деятельности для банка новый, им показалось, что нелегальная деятельность имела место быть, они ушли в другой банк и там теперь нормально и спокойно работают.
Красный Мак, В самом первом посте этой темы я описала - почему надо проходить проверку в любом случае. Повторю: если не ответить на требование банка и не предоставить необходимые документы, а сразу свалить, то банк сообщает об этом в ЦБ, там ведется что-то вроде черного списка, и при попадании в него, уже ни один банк счет не откроет.
Вам очень повезло, что вы про это, похоже, не знаете.
Но вы хоть бы не так активно глумились над коллегами-то.
Поэтому, какая бы зверская проверка не была, ее нужно пройти. Собрать и предоставить все документы, даже зная, что вас, все равно, выпнут.
Именно поэтому я тут подробно описываю свои "страдания", чтобы коллег проинформировать в полном объеме.
В этом, в моем понимании, смысл общения на профессиональном форуме.
А не в ехидных усмешках в форме одной и той же избитой аллегории, которая из сообщения в сообщение суется ни к месту.
