Банки Требуют присутствия Генерального директора

спросила еще, что говорит ЦБ по этому поводу, ответ: дают устные рекомендации на семинарах, но ссылаться на них не разрешают.
банки, бедняги, в двусмысленной ситуации оказались: с одной стороны 115-ФЗ с отзывом лицензии, с другой - отсутствие оснований для отказа в открытии счета. Банкам-малышам в этой ситуации вообще туго

Капитон, гыыы хочешь почитать про устные рекомендации ЦБ?
в теме пост № 183
http://www.dom.bankir.ru/showthread.php?t=62170&page=7

Цитата:

---

Сообщение от sema

Капитон, гыыы хочешь почитать про устные рекомендации ЦБ?
в теме пост № 183
http://www.dom.bankir.ru/showthread.php?t=62170&page=7

---

прекольна, а налоговики тоже молодцы, нет, чтобы делать отказ при регистрации из-за признаков массовости (прально, нет оснований), так они на чужие плечи сваливают, собаки страшные)))

Цитата:

---

Сообщение от Капитон

прекольна, а налоговики тоже молодцы, нет, чтобы делать отказ при регистрации из-за признаков массовости (прально, нет оснований), так они на чужие плечи сваливают, собаки страшные)))

---

так и на чужих плечах с основаниями большой напряг.

вспоминается анекдот про дебилов и не тухнущую свечку

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Уважаемые коллеги! Последние отзывы лицензий у банков были именно со ссылкой на то, что банки не ведут противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Дальше руководство конкретного банка решает, как реагировать на многочисленные письма. Я согласен с мнением уважаемого amd .
Уважаемый sema Вы не думаете, что если счет не открывают, то компания действительно так себе (зарегена по массовым адресам, номинальный директор, "однодневка", "прокладка" и т.д. и т.п.). Адрес массовой регистрации это повод для размышления - нужна ли компания банку. Кто из таких компаний будет жаловаться в ЦБ? Если в Вашем банке хотят спорить с ФНС и ЦБ, а не заниматься другими делами это очень хорошо. «Однодневщики» - все к sema.

---

сякундочку! противодействие легализации доходов ведь!! вот пусто откроют счет, а потом противодействуют! строчат докладные в мониторинг то бишь! а то все идем по легкому пути малацца
пусть ЦБ кому-нить по балде даст за такое

В список попали не все Генеральные, на которых зарегистрированы более 10 компаний. У моего знакомого ГЕнерального (15 фирм и главное все фирмы работают и сдают отчетность) - в списке его нет!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

Цитата:

---

Сообщение от Mela

сякундочку! противодействие легализации доходов ведь!! вот пусто откроют счет, а потом противодействуют! строчат докладные в мониторинг то бишь! а то все идем по легкому пути малацца
пусть ЦБ кому-нить по балде даст за такое

---

Это то тут причем??? основания для не заключения договора указаны в ст. 5.2. 115-фз.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

В список попали не все Генеральные, на которых зарегистрированы более 10 компаний. У моего знакомого ГЕнерального (15 фирм и главное все фирмы работают и сдают отчетность) - в списке его нет!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

---

отчетность тут вообще не причем.
в реестре то отчетности нет на сколько я помню)))

кстит деректор не в санкт петербурге например директорствует?

Уважаемый sema когда посмеетесь запаситесь терпение и ищите банк для открытия счета.
Тема изначально начиналась как "Банки Требуют присутствия Генерального директора", но потом куда-то ушла в сторону.

Уважаемые регистраторы! Не хотите принять попытку объяснения - Ваше право. Не надо вопрошать - А на каком собственно основании не открывают счет?. Поверьте, у банков была МАССА вариантов не открывать счет и до этих писем. Нарегили фирм где уставняк 10 т.р. и то внесен стулом, а директор весь такой занятой. А откуда у него деньги на курьера?
Директора в банк при открытии счета и снять отпечатки пальцев, на будущее (чтоб потом в милиции время не терять). И можно жаловаться в ЦБ. Лицензию за «жесткое» противодействие отмыванию доходов еще ни у кого не отзывали.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Уважаемый sema когда посмеетесь запаситесь терпение и ищите банк для открытия счета.
Тема изначально начиналась как "Банки Требуют присутствия Генерального директора", но потом куда-то ушла в сторону.

Уважаемые регистраторы! Не хотите принять попытку объяснения - Ваше право. Не надо вопрошать - А на каком собственно основании не открывают счет?. Поверьте, у банков была МАССА вариантов не открывать счет и до этих писем. Нарегили фирм где уставняк 10 т.р. и то внесен стулом, а директор весь такой занятой. А откуда у него деньги на курьера?
Директора в банк при открытии счета и снять отпечатки пальцев, на будущее (чтоб потом в милиции время не терять). И можно жаловаться в ЦБ. Лицензию за «жесткое» противодействие отмыванию доходов еще ни у кого не отзывали.

---

Очень много эмоций лишних. Проще всего клиенту наркоты в каман напихатьи ментов вызвать. Он не то что счет открывать передумает, ваще жить не захочет. А объяснить противодействием.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Уважаемый sema когда посмеетесь запаситесь терпение и ищите банк для открытия счета.
Тема изначально начиналась как "Банки Требуют присутствия Генерального директора", но потом куда-то ушла в сторону.

Уважаемые регистраторы! Не хотите принять попытку объяснения - Ваше право. Не надо вопрошать - А на каком собственно основании не открывают счет?. Поверьте, у банков была МАССА вариантов не открывать счет и до этих писем. Нарегили фирм где уставняк 10 т.р. и то внесен стулом, а директор весь такой занятой. А откуда у него деньги на курьера?
Директора в банк при открытии счета и снять отпечатки пальцев, на будущее (чтоб потом в милиции время не терять). И можно жаловаться в ЦБ. Лицензию за «жесткое» противодействие отмыванию доходов еще ни у кого не отзывали.

---

Мне искать где открывать не надо.))) Если надумаете сами счетец открывать милости прошу.
Вы не блещете даже знанием законов о легализации... Слышим звон а не знаем где он. Вы случайно не в хоз. управлении работаете?

Он все больше хмелел, я за ним по пятам,
Только в самом конце разговора,
Я обидел его, я сказал:"Капитан,
Никогда ты не будешь майором!" :D

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Уважаемые коллеги! На банки давят с точки зрения противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Приходится делать выбор или Вы или лицензия.
ЦБ готовит новую инструкцию по открытию счетов. А все, что происходит с регистрацией в ФНС, открытием счетов, юр. адресом, и массовыми деректорами это все взаимосвязано. Вопрос не в банках а в том, какое будующее у всех ООО, ЗАО и ОАО.

---

Только если банк выберет в пользу лицензии, то без наших денег она ему не понадобится:D

Ну уж кто здесь гений это видно сразу! И регистратор и легализатор и счета открывает. Такой уникум и на свободе? А между тем кроме гениальных язвительных ответов ни одного конструктивного нет! Можно качать права и упражняться в гениальности за дверьми банка.
Правильно, что банкам нужно выбирать между клиентом и отзывом лицензии. А вот как достичь этой гармонии? Вот в чем вопрос!

Аноним, почти все мои ответы основаны на нормах закона чего в ваших постах не хватает. Эмоции у вас дамочка и усё. А гармонии достигните когда в нормы закона вникните. осознание п. 5.2 115-фз и вы в полной гармонии с фсфм и цб, ну и гк полистайте первую часть про доверенности и и вторую часть главу 45.

Цитата:

---

А вот как достичь этой гармонии?

---

Вы бы представились для начала, гармонист-подпольщик :D

Цитата:

---

Сообщение от sema

Это то тут причем??? основания для не заключения договора указаны в ст. 5.2. 115-фз.

---

?
Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации и лизинговые компании;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации федеральной почтовой связи;
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
ломбарды;
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Ну уж кто здесь гений это видно сразу! И регистратор и легализатор и счета открывает. Такой уникум и на свободе? А между тем кроме гениальных язвительных ответов ни одного конструктивного нет! Можно качать права и упражняться в гениальности за дверьми банка.
Правильно, что банкам нужно выбирать между клиентом и отзывом лицензии. А вот как достичь этой гармонии? Вот в чем вопрос!

---

1. Ну легализаторов у нас в стране примерно 140 миллионов наберется.
2. В Москве 80 % фирм сидят по в той или иной степени левым адресам, не потому что им так нравится или у них умысел от налогов скрыться,а просто из-за того что все более менее приемлемые варианты аренды являются незаконной субарендой у арендаторов Москомимущества, которые естественно засвечивать свою деятельность по сдаче помещений не желают и адреса не предоставляют.
3. Как поступать банкам в данной ситуации - не знаю, но можно попробывать довести ситуацию до абсурда-отказать в открытии счетов десятку -другому крупных или социальнозначемых предприятий из списка,типа МПСовских или Газпромовских дочек, а еще лучше коммунальным предприятиям,что бы в городе недели две мусор не вывозился, поверьте через некоторое время последует резкое сворачивание безумных требований в 46-й налоговой.

Цитата:

---

Сообщение от Mela

?
Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации и лизинговые компании;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации федеральной почтовой связи;
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
ломбарды;
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

---

ст.7 п. 5.2

С.К.А. День, когда как руководство банка узнает, что не открыты счета "дочкам" Газпрома будет последним для сотрудника, не открывшего счет. Я думаю, этих директоров не будут просить прибыть лично для открытия счета.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

С.К.А. День, когда как руководство банка узнает, что не открыты счета "дочкам" Газпрома будет последним для сотрудника, не открывшего счет. Я думаю, этих директоров не будут просить прибыть лично для открытия счета.

---

А вот надо бы, 100 % вопросы бы со списками решились моментом

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

С.К.А. День, когда как руководство банка узнает, что не открыты счета "дочкам" Газпрома будет последним для сотрудника, не открывшего счет. Я думаю, этих директоров не будут просить прибыть лично для открытия счета.

---

Не все дочки Газпрома свидетельство о рождении любят предъявлять, а родительские чувства все равно присутствуют. И вообще хотелось бы беседу в правовое русло как-нибудь вернуть.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

С.К.А. День, когда как руководство банка узнает, что не открыты счета "дочкам" Газпрома будет последним для сотрудника, не открывшего счет. Я думаю, этих директоров не будут просить прибыть лично для открытия счета.

---

ну так и нечего простых смерных гнобить

Цитата:

---

Сообщение от С.К.А

1. Ну легализаторов у нас в стране примерно 140 миллионов наберется.

---

Одно слово "легализатор", а два противоположных значения у него оказалось)))

У нас тоже запросили лично директора при открытии счета в "Банке Торгового Финансирования"....

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

У нас тоже запросили лично директора при открытии счета в "Банке Торгового Финансирования"....

---

Скажите, плз, а почему вы в такие банки ходите? Я знаю два варианта. Банк никакой, но мне знакомый, я его знаю. На такой банк не жалуются Второе . Сбер, Банк МОсквы и т.п. Не все сладко. За то большой и не спалится..
Вашего случая не понимаю. Шарага? А кто заставляет? Свой? Чего плачем?

Цитата:

---

Сообщение от amd

ст.7 п. 5.2

---

5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности

Dima from gnivc, Это был ответ на пост 59

Цитата:

---

Сообщение от amd

Dima from gnivc, Это был ответ на пост 59

---

amd, это была расшифровка ответа на пост 59.

Я уже попал. Мало того заплатил деньги за открытие расчетного счета, за заверение документов, так мне отказали в открытии и даже не сказав причину отказа.
Деньги мне конечно же тоже не вернули.

А где можно еще почитать нехорошие отзывы об этом банке?

Цитата:

---

...Мало того заплатил деньги за открытие расчетного счета, за заверение документов...

---

Деньги за открытие счета?И взяли сразу?И не вернули?:)
Ну тогда это прямая дорога с жалобой в ЦБ!
Все денежные средства (за открытие, заверение документов и пр.)списываются с р/счета клиента после того как этот самый счет будет открыт!(не помню где, но где то читал.Просто лень сейчас искать)

Цитата:

---

отказали в открытии и даже не сказав причину отказа.

---

Но уж здесь ничего не поделаешь, это их право.

Цитата:

---

Сообщение от Молний

Но уж здесь ничего не поделаешь, это их право.

---

ст. 846 ГК читали?!

Аноним50, читали)) а внимательно ли вы ее читали?))) а 115-фз не листали на досуге и 28 и?

Цитата:

---

Сообщение от sema

а 115-фз не листали на досуге и 28 и?

---

И где вы там видели право на отказ без объяснения причин?

почему без объяснения))) вы отказ на бумаге видели? нет)) соотвественно вы дкументы то подавали????)))))))))) математика проста)

Цитата:

---

Сообщение от sema

почему без объяснения))) вы отказ на бумаге видели?

---

Молний видел

Цитата:

---

Сообщение от Молний

отказали в открытии и даже не сказав причину отказа.

---

Новая Рубрика "Плохие советы"
(из серии "Дали пистолет и крутись, как можешь"):

"Не открывать счета в банках, которые не открывают счета."
(даже ежели на них "свет сошелся").

Лично я таких не встречал,
хотят директора, несу им директора,
хотят договор, договор,
белы верх, черный низ с перламутровыми пуговицами,
да мать их.
Открывали.

P.S. Но банки не профиль.

Поэтому кроме того, что и так все сведения полезны,
о банках во много более.