МВД готово блокировать банковские счета
28.12.2006 | экономика
Михаил Сергеев
Арест без суда и следствия
МВД готово блокировать банковские счета только по подозрению
В скором времени любой банковский счет может быть заблокирован только на том основании, что милиционеры заподозрили его в использовании для отмывания преступных доходов. Вчера Министерство внутренних дел (МВД) заявило о том, что совместно с Росфинмониторингом готовит поправки в законодательство, которые должны дать право милиционерам «временно – от 30 до 45 суток – замораживать банковские счета компаний, которые подозреваются в отмывании незаконно нажитых денег».
Основанием для арестов банковских счетов в МВД считают обилие серых финансовых схем, а также опыт «Варшавской конвенции о противодействии отмыванию преступных доходов», которая в принципе допускает «замораживание» средств на счетах до 45 суток. «Варшавская конвенция» была принята странами Евросоюза в мае 2005 года, но в России она не ратифицирована. Как пояснил вчера начальник пресс-службы департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД Александр Воробьев, «о конкретных сроках ратификации Россией «Варшавской конвенции» говорить пока рано».
Арест денег по подозрению в ДЭБ МВД считает вполне адекватной мерой борьбы с отмыванием денег, которая не сравнится по своей эффективности ни с какими списками фирм-однодневок или базами данных по утерянным документам. «В последнее время мы выявили несколько финансовых схем, в которых использовались очень качественные документы», – говорит Александр Воробьев.
По его словам, в декабре 2006 года «были проведены обыски в ряде помещений, расположенных в Москве, в Холодильном переулке, 3», где оперативники изъяли крупные суммы неучтенной наличности, более 50 комплектов документов фиктивных западных компаний, зарегистрированных в офшорных зонах, более ста комплектов регистрационных уставных и учредительных документов подставных российских фирм с печатями, а также финансовые документы организаций, через которые осуществлялся вывод денежных средств за рубеж». Кроме этого, сотрудники МВД обнаружили документы тех лиц, «которые ведут клиентские потоки юридических фирм, чьи денежные средства были отмыты с использованием противоправных схем». По оценкам ДЭБ МВД, за последние два года была пресечена деятельность компаний, отмывших и обналичивших более 200 млрд. руб.
Возможность ареста денег без решения суда или даже без открытого уголовного дела нравится далеко не всем. «Инициатива МВД кажется мне очень странной, поскольку арест денег только на основании подозрений противоречит букве и духу российского законодательства», – сообщил вчера «НГ» первый заместитель председателя думского комитета по кредитным организациям Павел Медведев. «Вместо введения таких драконовских мер против фирм-однодневок правительству следовало бы, наконец, опубликовать список «плохих паспортов», над которым чиновники трудятся уже 2,5 года», – считает Медведев.
«Арест подозрительных счетов может стать новым инструментом давления на банки в дополнение, например, к пожизненному запрету на профессию для тех банкиров, которые оказались вовлеченными в серые схемы», – говорит аналитик «Брокеркредитсервиса» Денис Мухин. Впрочем, по его словам, окончательно оценить пользу от «ареста по подозрению» можно будет только по результатам правоприменительной практики.
«Сводки МВД об «обналичивании» и «отмывании» говорят о развернувшейся борьбе с наличным оборотом вполне легальных средств», – отмечает председатель совета Ассоциации региональных банков Александр Мурычев. По его словам, «выдавливание наличного оборота – это неверный курс, который может только усилить криминализацию бизнеса». «Что касается отмывания криминальных средств, то в борьбе с ними банкиры чувствуют себя абсолютно беспомощными, поскольку не имеют никаких средств контроля за клиентами и не видят никакой обратной связи с правоохранительными органами, – говорит Мурычев. – В России слишком много зависит от человеческого фактора, и, чтобы избежать безосновательных арестов, необходимым условием блокирования счетов могло быть хотя бы открытое уголовное дело», – считает Мурычев.
материалы: Независимая Газета© 1999-2006
Опубликовано в Независимой Газете от 28.12.2006
Оригинал: http://www.ng.ru/economics/2006-12-28/5_arest.html
ФНС нашла новый способ борьбы с налоговыми схемами
20:20 9 января, вторник
ФНС нашла новый способ борьбы с налоговыми схемами
"Золотой Рог", №94 2006г.Версия для печати
Заголовок по e-mail
Федеральная налоговая служба разослала в свои региональные управления письмо, в котором предложила алгоритм отнесения компаний к "белым", "серым" и "черным".
"Если к "белым" отнести компании, которые работают абсолютно легально, то к "черным", как правило, причисляют организации, осуществляющие деятельность только на бумаге, - пояснил менеджер компании AGA Management Николай ФРЕЙТАК. - У таких фирм-однодневок нет офиса, персонала, телефонов, а их услуги по обналичке стоят дешево, всего 2-3%".
Именно "белые" и "черные" фирмы фискалы проверяют сейчас чаще всего. Однако, как говорится в письме ФНС, сейчас "звеном наибольшего риска являются внешне благополучные "серые" фирмы". В методике налоговики прописали порядок отделения "белых" фирм от "серых". Сначала будут выбраны компании, которые вместе обеспечивают каждой инспекции 60% поступлений НДС. Потом чиновники выделят тех, чьи вычеты по НДС в сумме составляют 60% от всей суммы вычетов по инспекции. Затем фискалы выделят компании, попавшие в оба списка, и проверят удельный вес вычетов в начисленной сумме НДС.
Незаконное обналичивание средств через банки будет сокращено
KM.RU
15 декабря 2006 г.
Незаконное обналичивание средств через банки будет сокращено
Как сообщает РИА Новости, в результате соглашения между Ассоциацией региональных банков России и Федеральной миграционной службой будет резко сокращено незаконное обналичивание средств.
"Проблема недействительных паспортов действительно существует, и у нас есть такие базы данных. Кроме того, мы в ближайшее время планируем заключить с АРБ России соглашение, которое откроет доступ банков к таким базам", - рассказал сегодня заместитель главы ФМС Вячеслав Поставнин.
В результате будет разработан специальный программный продукт для прямого доступа банков к базам недействительных паспортов", - сообщает газета Коммерсантъ.
Российские банкиры в скором времени получат доступ к базам недействительных паспортов. Благодаря этому, как ожидается, объемы незаконного обналичивания денежных средств через банковский сектор сократятся на 90%. Таковы оценки первого зампреда банковского комитета Госдумы Павла Медведева.
По словам банкиров, недействительные паспорта используются для обналички с использованием фирм-однодневок, зарегистрированных на граждан с такими паспортами, отмечает Коммерсантъ.
С помощью базы паспортов банки существенно сократят время проверки клиентов, а число отказов в открытии счета резко возрастет. Однако полностью исключить незаконные операции по обналичиванию средств вряд ли удастся.
Банки: чистка продолжается
Банки: чистка продолжается
Как Вы оцениваете процесс чистки банковских рядов в прошедшем году? Достаточно ли (или чересчур) Центробанк проводит отзыв лицензий?
Максим Синин, эксперт Экономического института:
- 2006 год был благоприятным для банковской системы. Это проявилось в продолжающемся быстром развитии банковской системы. На протяжении последних 4 лет сложилась положительная тенденция, при которой ежегодный рост активов банков идет на уровне 30-35 %, что опережает темпы роста ВВП. И это нормальный показатель. Однако, наблюдается отставание банковской системы от потребностей экономики. Это связано с недостаточной капитализацией банков. В этом мы сильно отстаем от общемировых показателей.
В уходящем году банки стали предоставлять больше видов услуг, как для юридических, так и для физических лиц. Доля потребительского, ипотечного кредитования, кредитование агропромышленного комплекса увеличилась за год в 1,5 - 2 раза. Большим достижением является расширение возможностей работы с широким кругом населения.
Наметился и рост качества работы банков - мы стали приближаться к мировым стандартам. Однако, само взаимодействие с западными рынками пока проходит однобоко - прилив иностранного банковского капитала продолжает оставаться на высоком уровне. К примеру, удельный вес иностранного капитала в наших банках на начало 2006 года составлял 6%, а уже к концу он достиг 14%. Это вызывает опасение потери независимости. Правда, отдельные российские банки проникают на западные рынки, но это пока не носит массового характера.
Продолжается работа Центробанка по, так называемому, "очищению" банковского рынка. В России почти 1200 банков - определенно не все из них соответствуют должному уровню. К тому же остается актуальной проблема "отмывания" средств через банки.
Поэтому мы полностью поддерживаем действия Центробанка в этом направлении. По крайней мере, необоснованных случаев отзыва лицензий мы не знаем.
Революционных преобразований в 2007 году мы не ожидаем. В целом, банковскую систему ждет планомерное развитие. И внешние факторы не сильно повлияют на работу банков. Продолжиться некоторый незначительный рост курса рубля, контролируемый Центробанком. Также продолжиться переход банков на IPO - запуск акций в оборот. Важной задачей в новом году будет предоставление возможности банкам более эффективно наращивать свои активы. Большие надежды связаны и с создаваемым правительством "Банка развития", который позволит быстрее и лучше развивать инвестиционные программы в стране. Общий темп роста капитализации, по нашим оценкам, будет не ниже 25 %. Расшириться сфера предоставляемых услуг - в большей степени она будет связана с потребительским кредитованием, которое увеличиться на 30-35%. К сожалению, скорее всего, останется не освоенной сфера предоставления банковских услуг в регионах.
28.12.2006
Дело Меньшикова передано в суд
Сюжет раздела
10.01.07
Дело Меньшикова передано в суд
Руководителю Ростехнадзора по ЯНАО грозит 20 лет лишения свободы
Сумма взяток, которую Меньшиков и его группа получила в течение нескольких лет, составила 10 млн. рублей
Прокуратура ЯНАО направила в суд уголовное дело против главы управления Федеральной службы по экологическому, технологическому и атомному надзору РФ по ЯНАО Александра Меньшикова.
Чиновник создал преступную группу, в которую входили начальник управления Ростехнадзора по Тюменской области Юрий Паршин, его заместитель г-н Денисов, гендиректор ООО «Геойлбент» г-н Гребенщиков, начальник службы охраны труда, промышленной, экологической и пожарной безопасности «Геойлбент» Ш. Мухтаров, а также представитель ООО «Газфлот» А. Доценко. Это сообщество в течение нескольких лет получало взятки в крупных размерах от руководителей различных организаций за незаконную выдачу лицензий, а также за лояльность надзорных органов.
Обвиняемые пользовались нелегальной схемой обналичивания денег. Для этого Александр Меньшиков договорился со своим знакомым - жителем Тюмени, имеющим доступ к получению средств, которые перечислялись на расчетные счета фирм-однодневок, за что сообщник получал до 7 % от перечисляемых сумм. Следствием выявлено и доказано более 70 эпизодов преступлений. Обвиняемым, таким образом, удалось отмыть более чем 10 миллионов рублей. Сейчас Александр Меньшиков находится под стражей. С остальных взята подписка о невыезде.
Руководитель Ростехнадзора по ЯНАО и его сообщники обвиняются по 7 статьям УК РФ, в том числе ст. 210 (создание преступного сообщества), 159 (мошенничество), 290 (получение взятки), 285 (злоупотребление должностными полномочиями), 174 (легализация преступных доходов). Преступникам грозит лишение свободы от 5 до 20 лет.
Как сообщил «УралПолит.Ru» старший помощник прокурора ЯНАО Андрей Дробинин следствие по делу Меньшикова длилось более одного года. Оно включает в себя несколько томов.
По словам Дробинина, в 2007 году в ЯНАО зарегистрировано 114 преступлений по ст. 290 (получение взятки), 344 преступления против государственной власти и 58 случаев злоупотребления должностными полномочиями.
© Экспертный канал «УралПолит.Ru» Артем Устюжанин
В ближайшее время россиянам предстоит пережить еще одну денежную реформу
В ближайшее время россиянам предстоит пережить еще одну денежную реформу
В самое ближайшее время нам предстоит пережить еще одну денежную реформу. Правда, на этот раз вместо традиционного обмена старых купюр на новые в оборот будут введены пластиковые карточки.
Подавляющее большинство россиян пока что знакомы с ними лишь постольку, поскольку получают с их помощью зарплату. Таким образом, Центральный банк намерен хоть как-то уменьшить хождение наличных рублей, которые он печатает все возрастающими темпами. Уже в следующем году он вынужден выпустить в обращение пятитысячную купюру. Впрочем, дело не только в этом.
Банкомат для террориста
Итак, после Нового года Центральный банк разрешит банкирам выпускать кредитные карты без открытия отдельного текущего счета.
Как сообщила директор Департамента платежных систем и расчетов ЦБ Наталья Кочеткова, соответствующая поправка будет внесена в положение Центробанка N266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт». Сейчас поправка проходит последний этап согласования. Это вполне соответствует намерению Банка России сократить темпы роста объема наличных денег в стране до 17-23 процентов, заявленному в «Основных направлениях денежно-кредитной политики в 2006 году». В нынешнем году, по предварительной оценке ЦБ, он составляет примерно 30 процентов.
Таким образом, Центробанк сделал первые шаги в деле борьбы с наличностью, к которой сегодня активно призывают различные финансовые ведомства.
Публичную кампанию начал глава Росфинмониторинга Виктор Зубков, по мнению которого в теневой экономике преобладает именно наличный оборот. Деятельность террористов, считает глава финансовой «разведки», тоже в основном оплачивается наличными деньгами. Его поддержал директор Департамента финансовой политики минфина Алексей Саватюгин, заявивший, что в розничной торговле сегодня 97 процентов платежей совершается наличными. Это слишком много с самых разных точек зрения — и с налоговой, и с точки зрения контроля за доходами, и с точки зрения борьбы с финансированием терроризма, сказал он.
На критику оперативно отреагировал депутат Анатолий Аксаков — заместитель председателя Комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам.
Он объявил, что готовится внести на рассмотрение парламента законопроект, обязывающий торговые точки с оборотом в 20 млн. долларов и более принимать к оплате пластиковые карточки. Аксаков рассчитывает на поддержку минфина и налоговых служб, поскольку безналичные расчеты позволят более точно определять реальный оборот и прибыль торговых точек.
Миллиард на картошку
По экспертным оценкам, в прошлом году на использовании наличных расчетов российская экономика потеряла от 5 до 7 процентов ВВП, или от 830 млрд. до 1,17 трлн. рублей. Впрочем, это лишь надводная часть айсберга, то есть вполне официальные платежи. Какой объем обналички уходит в «серую» экономику, сказать трудно, однако специалисты сходятся на том, что он вполне сопоставим с оборотом «белого» сектора.
В банковской среде хорошо знают основные схемы «обнала». Снимают, например, наличные деньги на закупку сельхозпродуктов у мелких предпринимателей. Как будто логично: такие продавцы, как правило, не имеют счета в банке. Однако известны случаи, когда для закупки картошки обналичивали по несколько миллиардов: есть над чем задуматься.
Сейчас на рынке обналички активно действуют различные фонды. Фонд имеет право обналичивать деньги по доверенности, выданной на имя физического лица. И это лицо получает деньги, не открывая счета в банке. В такой ситуации банку крайне сложно его проверить.
Парадокс, но пока даже пластиковые карточки, призванные уменьшить количество наличных денег, дают в России обратный эффект. Из 42 млн. банковских карт, выпущенных в России (по данным ЦБ), большая часть приходится на зарплатные проекты.
Аналитики одной из крупнейших платежных систем, работающих в России, подсчитали, что в 2004 году до 90 процентов операций по пластиковым картам приходилось на снятие наличности.
Большинство российских граждан пока что не видят в пластиковых платежах ни выгоды, ни удобства. Необходимое для этого оборудование есть далеко не во всех магазинах, еще реже встречается оно в сфере услуг. А там, где встречается, при попытке купить товар «по безналу» цена на него может автоматически взлететь на 5 и даже 10 процентов.
И уж тем более мы пока далеки от успешного опыта ряда зарубежных стран, которые для того, чтобы стимулировать безналичные платежи, снижали НДС для товаров, покупаемых с помощью карты.
Мимо кассы
Банкиры не очень верят в то, что предлагаемые новшества приведут к всплеску безналичных платежей. Порядок выпуска пластиковых карт будет упрощен, но это еще не значит, что на них начнется ажиотажный спрос. Тем более что президент России несколько охладил горячие головы, вознамерившиеся вводить безналичные платежи в приказном порядке. На недавнем совещании в Новосибирске глава государства сказал буквально следующее: «Безналичный расчет не должен навязываться населению. Это отдельный бизнес. Он должен быть прибыльным и эффективным для всех участников процесса, в том числе для населения... Если за безналичный расчет человек должен еще и платить, а ему не всегда выгодно, он должен иметь право и возможность выбрать, что ему удобнее... Обязать торговые предприятия создать инфраструктуру для безналичных расчетов — то же, что обязать строительные компании взять на себя бизнес по созданию инфраструктуры. Это дополнительная нагрузка на другой сектор».
При этом многие аналитики не усматривают прямой связи между насаждением безналичных платежей и предотвращением финансирования терроризма. Куда эффективнее другой способ: ввести обязательный расчет через кассу — не важно, наличными или карточкой. А касса сразу будет подавать информацию на сервер налоговой службы, где ее будут обрабатывать при помощи специальной программы. Этот способ уже опробован во многих развитых странах.
Эксперты опасаются, что кампания по борьбе с наличностью в том виде, в каком она ведется сейчас, может привести не к сокращению теневого сектора экономики, а к росту комиссионных, взимаемых банками за обналичку. Как утверждает начальник Главного управления Банка России по Самарской области Виктор Данилин, тарифы на эту услугу в разных регионах страны заметно отличаются: в Москве — 10 процентов, в Самаре — 1 процент. Средние цифры — от 4 до 8 процентов. Так что банки, практикующие обналичку, смогут неплохо заработать ... на борьбе с ней. А экономика, по мнению экспертов, начнет переходить от «серых» схем к «белым» только тогда, когда процент за «обналичку» приблизится к ставке ЕСН — 26 процентов.
Мужчины любят пластик больше
Сегодня в России выпущено 47,2 миллиона пластиковых карточек разного вида. По опросам ROMIR Monitoring, ими пользуются 15 процентов россиян, а 27 процентов собираются обзавестись ими в будущем. Среди горожан владельцев банковских карточек — 26 процентов, среди селян — 6, а среди пенсионеров — всего-навсего 3 процента. Активнее всего карточками пользуются люди в возрасте от 25 до 44 лет, причем мужчин среди владельцев пластиковых карт больше, чем женщин.
Почти половина российских владельцев банковских карточек приобрела их 1-3 года назад. Чуть более трети обзавелись карточками в течение последнего года. Ну а тех, кто владеет пластиковыми карточками уже 7-10 лет, только 1 процент.
А опросы фонда «Общественное мнение» показали, что за последние 2-3 года 8 процентам россиян приходилось оплачивать товары или услуги при помощи банковской карточки. В столице этот показатель много выше — в том, что используют это платежное средство, признались 24 процента москвичей.
Доверяют пластиковым карточкам 15 процентов россиян, которые считают себя оптимистами. Среди россиян, готовых перейти на карточки, 15 процентов людей с высшим образованием и 13 процентов — в возрасте от 18 до 35 лет. А вот среди пожилых людей, сельских жителей и тех, кто считает себя по жизни пессимистами, доверяющих пластиковым картам всего ничего — 1, 2 и 4 процента соответственно.
«Российская газета»
"Серый обнал" - друг банкира и сын коррупции
"Серый обнал" - друг банкира и сын коррупции
30.11.2005 Источник: Правда.Ру
В России снова проводится крупная операция по борьбе с незаконным отмыванием денежных средств. На днях сотрудники УФСБ по Петербургу и Ленинградской области провели 20 обысков в офисах «Петербургского социально-коммерческого банка». В рамках уголовного дела по отмыванию в банке арестовано несколько сот миллионов рублей.
Каждая такая операция получает широкое освещение в СМИ и бросает тень на весь российский банковский сектор. Поэтому экспертное сообщество и профильные ведомства ломают голову над тем, как минимизировать участие российских банков в «черных» и «серых» схемах обналичивания и отмывания средств.
Бороться предлагают со следствием и с причиной «нехорошего» поведения банков. Тем временем федеральные органы продолжают бороться с отдельными фактами, по меткому выражению одного из экспертов рынка, «гоняясь за банками, как за блохами».
В Ассоциации региональных банков убеждены, что компетентные организации должны разобраться с теми, кто предлагает «законно и профессионально» обналичить денежные средства, и принять соответствующие меры. Также «необходимо активнее внедрять безналичную форму расчетов», в том числе и с физическими лицами с использованием вкладных операций и платежных карт, говорит президент Ассоциации Александр Марычев.
А, по мнению начальника Главного управления ЦБ РФ по Самарской области Виктора Данилина, одной из радикальных мер в борьбе с обналичиванием может стать пересмотр тарифов (комиссии банков) при снятии наличных средств. К примеру, в Москве они доходят до 10%, а в Самарской области - менее 1%.
«Уже 10%?! Месяц назад мне банкиры называли другую цифру – 5% за обнал», - искренне удивился наш источник в ЦБ, пожелавший остаться неназванным. По его словам, это очень высокий процент, особенно если Данилин говорит об официальной комиссии. Наш источник напомнил, что во времена банковского кризиса 2004 года Альфа-банк установил комиссию за снятие наличных денег в 10% - «так на него хотели в суд подать».
Директивно комиссионные поднять нельзя, уверяет наш собеседник. «К тому же я абсолютно уверен, что высокие комиссионные абсолютно не отразятся на этом бизнесе, - сказал он. - Если деньги обналичивают, значит кому-то это надо. Я боюсь, что их и 10% не остановят». Наш собеседник констатирует – «обнал» остается одним из самых прибыльных бизнесов, причем не только для банков, но и для тех, кто обналичивает.
Схемы «обнала» известны каждому банкиру. Раньше было очень "модно" снимать наличные якобы на сельхозпродукты, например, на закупку картошки, напоминает наш собеседник. Внешне все выглядело относительно чисто: «это же сельское хозяйство, почти народный промысел – какой там безналичный расчет?». В таких случаях банки закрывают глаза на такую операцию, даже если истинные цели клиента отличаются от заявленной. Недаром большинство экспертов банковского рынка утверждают, что «обналом» по «серым» или «черным» схемам занимаются так или иначе все российские банки.
Оправдываясь, банки ссылаются на то, что они не могут проверять всех подряд – у «нормальных» банков количество клиентов исчисляется тысячами. «Но банк сразу видит, когда некоторые его клиенты обналичивает миллиарды, - поясняет наш собеседник. - Эти операции проверить по силам».
«Все занимаются сексом, но если грубо и откровенно, это вызывает подозрение и негатив, - приводит пример наш источник. - Так и тут: если на картошку, то хорошо. А если консалтинговая фирма обналичивает несколько десятков миллионов на картошку – то здесь уже повод задуматься».
Сейчас, отмечает эксперт, стало удобно действовать через фонды. «Фонд чем хорош? Он может обналичивать по доверенности на конкретных физлиц. Гражданин по доверенности получает деньги, не открывая счет в банке. Соответственно, банк его проверить не может», - рассказывает наш источник в ЦБ.
Как бороться с этим? Наш собеседник видит два взаимодополняющих направления работы. Во-первых, более широкое внедрение безналичных расчетов не только среди юрлиц, но и граждан. Это предлагает и Марычев из Ассоциации региональных банков. Однако наш источник убежден, что без специальной государственной программы здесь не обойтись.
По его словам, о чем можно говорить, когда даже за крупные покупки нужно платить наличными. Многие сталкивались с практикой, когда при попытке покупки товаров по безналу в магазинах автоматически увеличивают цены на товар (на 5-10%). «Очевидно, что они работают по серым схемам», - говорит наш источник.
Также он отмечает неразвитость инфраструктуры пользования банковскими счетами физлиц. Нет банкоматов на рынках, в большинстве магазинов. У существующих банкоматов нередко скапливаются очереди в час пик. «Еще хуже ситуация в регионах. Там вся оплата идет через наличные деньги», - сокрушается наш собеседник.
Он убежден, что в первую очередь надо бороться не столько с самим отмыванием, сколько с причинами, по которым компании и граждане прибегают к этой не всегда законной процедуре.
По его словам, надо задаться вопросом - зачем обналичивают деньги? По данным нашего источника, в большинстве случаев наличные деньги выводятся для подпитки коррупции «в самом широком смысле» и для ухода от налогов. И если должным образом воздействовать на эти теневые сферы, то в борьбе с отмыванием можно будет добиться больших успехов, чем сейчас. «А вместо этого мы за банками гоняемся, как за блохами», - сокрушается наш собеседник.
Сергей Малинин
Финансовая разведка "прихлопнула" 50 банков
Финансовая разведка "прихлопнула" 50 банков
07.12.2006 13:51 | dp.ru
Министр финансов Алексей Кудрин заявил, что борьба с отмыванием "грязных" денег приносит свои плоды. Более 50 банков в 2006 году лишились лицензии, однако, по данным ЦБ РФ, за границу по-прежнему утекает более 1 трлн "левых" рублей.
Российские банки в 2006 году сообщали о сомнительных операциях в 3 раза чаще, чем в прошлом году. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), которую часто называют финансовой разведкой, возбудила против банков свыше 200 дел по отмыванию денег, а ЦБ РФ отозвал у кредитных организаций более 50 лицензий. Для сравнения: в 2004-2005 годах было лицензий лишились более 70 банков. В правоохранительные органы Росфинмониторинг направил в 2006 году более 3 тыс. материалов по отмыванию денег на сумму 1 трлн руб.
Самые популярные схемы отмывания денег мало изменились с тех пор, как человек придумал банки. Например, в этом бизнесе часто используются фирмы-однодневки, куда идут перечисления за якобы отгруженный товар или оказанные услуги, потом средства обналичиваются, а фирмы бесследно исчезают. Настоящими "прачечными", по мнению экспертов, являются игорные заведения и шоу-бизнес. Там очень трудно отследить движение денег, и многие операции до сих пор оплачиваются "черным налом". Также деньги могут просто перекладывать из одного кармана в другой, перепродавая товары аффилированным компаниям, использовать подставные лица и т.д. Отловить такие факты несложно, но на этом дело не заканчивается.
"Статистика говорит о том, что мы находим банки, которые проводят сомнительные операции. В компьютерах Росфинмониторинга отражается большинство таких операций, и наша главная задача - доказать в суде их незаконность", - заявил вчера Алексей Кудрин. Впрочем, эксперты полагают, что "сомнительные" не обязательно значит "преступные".
"Число сообщений, которые присылают банки, само по себе ни о чем не говорит. Ведь может быть два варианта: или растет количество нарушений, или "подконтрольных" операций просто стало больше. В конце концов, иногда речь идет о простой технической ошибке", - утверждает глава банковского комитета Госдумы Владислав Резник. Объем поступаемого в финансовую разведку потока информации вырос так, что времени на ее анализ скоро просто не останется. Поэтому депутаты сегодня предлагают сократить обязательную отчетность банков перед государством.
Глава ЦБ РФ Сергей Игнатьев косвенно подтверждает эту точку зрения - по его мнению, простое ужесточение контроля не всегда эффективно. "Банки сейчас стали работать аккуратнее, и нам все сложнее отзывать лицензии, поскольку формально банковское законодательство соблюдается", - считает Игнатьев. Тем временем отток незаконно нажитого капитала за границу не прекращается - по данным ЦБ РФ, озвученным на одном из заседаний правительства, из России в оффшоры ежегодно переезжают более 1 трлн "грязных" рублей.
dp.ru
Козлова "заказал" оставшийся без лицензий банкир
Козлова "заказал" оставшийся без лицензий банкир
11.01.2007 19:25 | lenta.ru
Предприниматель, задержанный по делу об убийстве первого замглавы Центробанка Андрея Козлова, в свое время имел отношение к созданию "Содбизнесбанка" и "ВИП-Банка". Об этом, ссылаясь на собственные источники в правоохранительных органах, сообщает агентство "Интерфакс".
По словам источника, задержанный являлся "владельцем сети кредитно-финансовых учреждений, которые специализировались на отмывании доходов". При этом источник отметил, что, по данным следствия, в результате деятельности Козлова по лишению лицензий банков, нарушающих закон об отмывании денег, подозреваемый "нес многомиллиардные убытки". У "Содбизнесбанка" лицензия была отозвана в 2004 году, а у "ВИП-Банка" - летом 2006 года.
Между тем в Генеральной прокуратуре не комментируют эту информацию, подчеркивая, что "на данном этапе сведения о личности задержанного в интересах следствия не разглашаются".
Ранее 11 января официальный представитель Генпрокуратуры РФ Марина Гриднева уже сообщила, что задержанный предполагаемый заказчик убийства первого заместителя главы Центробанка РФ является руководителем крупной коммерческой структуры. При этом Гриднева подчеркнула, что "теперь уже нет никаких сомнений, что убийство А.Козлова связано с его профессиональной деятельностью".
Всего, отметили в Генпрокуратуре, по делу задержаны семь человек, в том числе заказчик, трое посредников и трое исполнителей преступления.
Между тем, агентство NewsInfo, также ссылаясь на источники в правоохранительных органах утверждает, что раскрыть преступление удалось из-за скупости человека, выступавшего в роли посредника между заказчиком и исполнителями убийства. Посредник обещал киллерам 20 миллионов долларов, но по выполнении заказа не заплатил. Тогда наемные убийцы испугались, что вместо денег их ждет смерть, и отправились искать защиты у милиции, где и дали признательные показания.
lenta.ru
11.01.2007 19:25 | lenta.ru
Предприниматель, задержанный по делу об убийстве первого замглавы Центробанка Андрея Козлова, в свое время имел отношение к созданию "Содбизнесбанка" и "ВИП-Банка". Об этом, ссылаясь на собственные источники в правоохранительных органах, сообщает агентство "Интерфакс".
По словам источника, задержанный являлся "владельцем сети кредитно-финансовых учреждений, которые специализировались на отмывании доходов". При этом источник отметил, что, по данным следствия, в результате деятельности Козлова по лишению лицензий банков, нарушающих закон об отмывании денег, подозреваемый "нес многомиллиардные убытки". У "Содбизнесбанка" лицензия была отозвана в 2004 году, а у "ВИП-Банка" - летом 2006 года.
Между тем в Генеральной прокуратуре не комментируют эту информацию, подчеркивая, что "на данном этапе сведения о личности задержанного в интересах следствия не разглашаются".
Ранее 11 января официальный представитель Генпрокуратуры РФ Марина Гриднева уже сообщила, что задержанный предполагаемый заказчик убийства первого заместителя главы Центробанка РФ является руководителем крупной коммерческой структуры. При этом Гриднева подчеркнула, что "теперь уже нет никаких сомнений, что убийство А.Козлова связано с его профессиональной деятельностью".
Всего, отметили в Генпрокуратуре, по делу задержаны семь человек, в том числе заказчик, трое посредников и трое исполнителей преступления.
Между тем, агентство NewsInfo, также ссылаясь на источники в правоохранительных органах утверждает, что раскрыть преступление удалось из-за скупости человека, выступавшего в роли посредника между заказчиком и исполнителями убийства. Посредник обещал киллерам 20 миллионов долларов, но по выполнении заказа не заплатил. Тогда наемные убийцы испугались, что вместо денег их ждет смерть, и отправились искать защиты у милиции, где и дали признательные показания.
lenta.ru
В организации убийства Козлова подозревается банкир Френкель
19:38 (11 января)
В организации убийства Козлова подозревается банкир Френкель
В организации убийства первого зампреда Центробанка России Андрея Козлова подозревается банкир Алексей Френкель, сообщил РИА «Новости» адвокат задержанного Игорь Трунов. «Сегодня Френкелю предъявлено постановление о привлечении его в качестве подозреваемого по делу», - сказал Трунов.
Вместе с Френкелем, по его словам, были задержаны два человека, но их отпустили как не имеющих отношения к банковской деятельности.
Френкель ранее являлся председателем правления ВИП-банка (Москва). В июне 2006 года Банк России отозвал лицензии у ряда банков, в том числе у ВИП-банка. ЦБ тогда сообщал, что ВИП-банк допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. «Банк проводил рискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы по активам, нарушал порядок ведения бухгалтерского учета и кассовых операций, а также представлял недостоверную отчетность», - говорилось в сообщении ЦБ. // «Газета.Ru»
Черную метку от налоговой получат сотни омских адресов
Черную метку от налоговой получат сотни омских адресов
9 Сентября 2006
(Коммерческие вести №34, 6 сентября 2006*)
В марте текущего года центральные СМИ писали о том, что московская межрегиональная налоговая инспекция № 46, где регистрируются все столичные юридические лица, разослала по столичным банкам письмо с двумя списками: адресов так называемой массовой регистрации и именами номинальных директоров. Банкирам было рекомендовано обратить особое внимание и на этих людей, и на эти адреса. Как писал тогда журнал «Московский бухгалтер», в список попала чуть ли не треть предпринимательской столицы. И прежде всего потому, что среди адресов оказалось несколько ТАРП (территориальное агентство развития предпринимательства). А это что-то вроде бизнес-инкубатора, где при содействии московской власти регистрировались и работали начинающие предприниматели. Судя по всему, «черные списки» составлялись на основании сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). Документ не носил официального характера, однако у ряда организаций все-таки возникли некоторые проблемы с банками.
Толчком к рассылке списков «неблагонадежных» стало письмо ФНС от 13 сентября 2005 года № ЧД-6-09/761. Дело в том, что согласно закону № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» считается, что организация расположена в месте, где фактически находится ее «исполнительная власть» - директор, правление и т. д. Если компания «переехала», она должна внести изменения в свои учредительные документы (п.1 ст. 17 закона). Проблема в том, что «юридический адрес» - это просто устоявшийся оборот. В гражданском и налоговом законодательстве такое понятие отсутствует, равно как и «фактический адрес».
Должностные лица могут быть на три года отстранены от работы, если в поданных на регистрацию документах указан один адрес, а фирма находится по другому. До недавнего времени такая дисквалификация практически не применялась. Однако письмо № ЧД-6-09/761 ФНС РФ напомнило налоговикам о таком праве, предусмотренном п. 4 ст. 14.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Однако применяется данный пункт лишь в том случае, если сведения были «заведомо ложные». Если произошла просто ошибка, то применяется п. 3 этой же статьи, где предусмотрен штраф в 5 000 рублей или предупреждение.
Как стало известно «KB», в потенциальный список адресов массовой регистрации попали здания ОАО «Сибнефть-Омскнефтепродукт» на Фрунзе, 54, НПК «Автоматика» на Фрунзе, 40, Регионального центра по связям с общественностью по Красному пути, 9, Облсовпрофа на пр. К. Маркса, 4, «Электроточприбора» на пр. К. Маркса, 18 и т. д. и т. п.
Что же касается «номинальных» директоров, то, как известно, еще в начале осени 2003 года УФНС России по Омской области совместно с Информационным центром УВД выявило 26 организаций и 37 предприятий, зарегистрированных по «липовым» паспортам. Более того, тогда говорилось что ФНС разработан целый программный комплекс обнаружения недействительных паспортов на основании их базы в федеральном масштабе. Однако прошло три года: о дальнейшем исполнении этой программы в Омске не слышно. При том что «заведомо ложные» учредители периодически обнаруживаются. 28 сентября 2003 года «KB» писали о безработном из Любина Сергее РЯБЦЕВЕ, собственнике (по документам) небезызвестного в Омске ООО «Венчур», а 21 сентября того же года о фиктивном директоре и учредителе ООО «Финансовый инструмент» Александре ПАНТЕЛЕЕВЕ. Последняя фирма, кстати, активно занималась обналичкой.
Автор: ГЛУМОВА Майя
Источник: Коммерческие вести №34, 6 сентября 2006*
Ссылка: www.kvnews.ru
Просмотров: 48
Налоговики знают о нас больше, чем мы думаем
Налоговики знают о нас больше, чем мы думаем
Ирина Склярова
Все, что кажется московским налоговым инспекторам подозрительным, моментально оказывается в специальной базе данных «для служебного пользования». Как подтвердил чиновник Федеральной налоговой службы, пожелавший остаться неназванным, такая база существует в Москве более двух лет и доступ к ней сотрудники ведомства могут получить только по специальному разрешению.
Существование всевозможных «черных списков» адресов массовой регистрации, номинальных директоров, фирм-однодневок, неплательщиков НДС, а в прошлые годы - списков банков, где «теряются» перечисляемые в бюджет налоги, поначалу налоговики отрицали. Однако затем, по мере нарастания тревожных настроений в бизнесе, информацию о таких списках фискалы все-таки подтверждают, уверяя, что так называемые базы данных создаются не для исполнения карательных функций, а лишь для аналитической работы.
Известно, что помимо выполнения чисто фискальной функции налоговики трудятся над систематизацией разнородной информации не только о фирмах, но и о физических лицах. Это и единый государственный реестр налогоплательщиков, который налоговики ведут с 1999 года, и база данных о недобросовестных плательщиках, уличенных в махинациях при проведении внешнеэкономических операций, и создаваемый общефедеральный ресурс по банковским счетам плательщиков, и собственный ресурс недействительных паспортов, аналога которому нет даже в МВД.
Московская база данных подозрительных налоговых операций, чье существование подтверждает ряд чиновников ФНС, представляет собой микродосье на плательщика. Там могут содержаться сведения о лицевом счете, дате предоставления последней отчетности, о схемах, применяемых плательщиком для налоговой минимизации, судебных решениях, если плательщик судился с налоговиками или они с ним. Кроме того, со слов представителя Федеральной налоговой службы, там содержится ряд «очень субъективных сведений», которые показались инспекторам подозрительными в работе с плательщиком. Микродосье ни в коем случае не могут быть использованы в качестве доказательных материалов в ходе судебных процессов, подчеркивают налоговики.
К этой базе данных имеет доступ только определенный круг чиновников налоговой службы. Рядовой инспектор, желающий получить доступ к таким данным, может воспользоваться ими, только если обоснует свой интерес в служебной записке. База данных создана для того, чтобы инспектор, ищущий информацию о контрагентах своего фигуранта, экономил свое время и вторично не проводил работу, которая была уже проведена его коллегой, уверяет представитель Федеральной налоговой службы. Не исключено, что московский опыт по созданию микродосье будет распространен на федеральный уровень, считают фискалы.
Как уверяют налоговики, информация ни в коем случае не будет иметь выхода за пределы ведомства. «Мы должны использовать все доступные методы защиты информации, так как подобные данные могут нанести непоправимый вред чьему-то бизнесу, попади они на криминальный рынок», - уверяет чиновник Федеральной налоговой службы. Но, и в этом отдают себе отчет сами налоговики, даже без использования базы в откровенно мошеннических целях собранная информация таит в себе угрозу, будучи открытой для ознакомления.
Какие-то данные вполне могут оказаться ложными, и партнеры по бизнесу могут обвинить фирму в грехах, которые она не совершала. Наконец, в России много компаний-тезок, и имя подозрительной для московских налоговиков компании может вполне оказаться названием добропорядочного предприятия из другого региона.
Эксперты довольно настороженно отнеслись к информации о появлении новой базы данных. По мнению руководителя группы финансовых расследований «ФБК-Право» Александра Сотова, «удивительно, что такие списки не начали создаваться налоговиками раньше, но никто не может гарантировать, что такая база не появится на рынке, как в свое время появлялись базы Центробанка, ГТК, МГТС». Создание микродосье лишь подтверждает, что правоохранительная составляющая деятельности налоговых органов неуклонно усиливается, считает аналитик.
"Содержание подобных баз очень субъективно, если туда попадают сведения только по тому признаку, что действия фирмы или плательщика - физического лица чем-то показались подозрительными налоговому инспектору", - говорит руководитель аналитической службы компании "Пепеляев, Гольцблат и партнеры" Вадим Зарипов.
Хотя, как напоминает председатель совета директоров «Градиент Альфа» Павел Гагарин, налоговики уверяют, что подобные базы существуют как аналитические, они активно применяют в общении с плательщиками свои знания: вызывают «для знакомства», приглашают для дачи объяснений, угрожают суровыми проверками по фактам, имевшим место в деятельности компании. Широта охвата имеющихся в распоряжении налоговиков сведений о жизни налогоплательщиков становится все убедительнее.
Время новостей № 90, 2006
Заплати налоги – и сдавай спокойно 11 января 2007
Заплати налоги – и сдавай спокойно 11 января 2007
В 2007 году налоговые органы уделят особое внимание налогообложению доходов от сдачи в аренду помещений и доходов, полученных за рубежом.
Кроме того, налоговая служба попытается взыскать суммы НДФЛ, не удержанные налоговыми агентами, а также привлечь граждан к декларированию остальных своих доходов. Систематическая сдача квартиры внаем без уплаты налогов может квалифицироваться как незаконное предпринимательство. Высшая судебная инстанция установила, что гражданин, не зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя и сдавший в аренду квартиру, не является преступником. Но вот если он не платит налогов с полученных доходов – подлежит уголовному преследованию. Причем сразу по двум статьям Уголовного кодекса – «Мошенничество» и «Отмывание доходов».
Санкции весьма суровы: штраф в размере от 100 до 500 тысяч рублей или отсидка на срок до 3 лет. Нотариус, заверивший сделку об аренде квартиры, направленную на отмывание доходов, будет рассматриваться как пособник и также привлекается к уголовной ответственности. Как стало известно 63.ru, налоговые органы не собираются вносить дополнительные поправки в Налоговый кодекс – предполагается лишь усиление контроля над злостными неплательщиками.
Предполагается, что для борьбы с «незаконным предпринимательством» налоговики будут приглашать нарушителей для беседы на специальных комиссиях, как и в случае с работодателями, занижающими «белые» зарплаты сотрудников. Как рассказали корреспонденту Dom63.ru в одном из отделений Налоговой инспекции по Самарской области, сотрудники налоговой будут приглашать таких людей к себе, выяснять судьбу этих квартир. Возможно, ситуация такова, что в них проживают члены семьи. Если квартиры сдаются в аренду, то налоговики начинают работать по этому факту. Они используют всю информацию, которой владеют. Кроме этого, активно работают с органами местного самоуправления, с комитетом по управлению имуществом, с ЖКХ. Так как у последних тоже могут быть данные и информация о людях, которые сдают квартиры в аренду.
Денис ФЕДОРОВ, специально для Dom63.ru
27 организаций, занимавшихся незаконным обналичиванием денег, выявлено в Краснодаре с начала года
В Краснодаре с начала года пресечена деятельность 27 организаций, созданных для обналичивания средств с целью уклонения от уплаты налогов.
"К уголовной ответственности привлечены десятки лиц", - сообщил начальник межрайонного оперативно-розыскного отдела по налоговым преступлениям по Краснодару и Динскому району ГУВД края Евгений Кравчук.
По его словам, формируется практика привлечения к ответственности не только фирм-однодневок, через которые обналичивались деньги, но и руководителей предприятий, перечислявших средства на счета таких фирм.
Е.Кравчук отметил, что выявление подобных организаций является на данный момент наиболее эффективным способом противодействия уходу предприятий от уплаты налогов и выплате так называемых "серых" зарплат.
"Чтобы руководителю выдать зарплату "в конверте", он должен располагать неучтенными деньгами. Поэтому, в целях уходы от уплаты налогов, такие руководители пользуются услугами организаций, за определенную плату занимающихся оборачиванием легальных денежных средств предприятия в "черный нал", - пояснил он.
По его мнению, это не только отрицательно сказывается на наполняемости бюджета, но и "саботирует закон о пенсиях".
"Неуплата налогов, конечно, подрывает бюджет. Но, в первую очередь, это вредит самим работникам, получающим "серые" зарплаты. Это лишает их накопительной составляющей пенсии", - сказал Е.Кравчук.
Он также отметил, что вывод средств из легального оборота наиболее характерен для строительного бизнеса.
"Строительная сфера практически вся поражена этим беззаконием. Как выясняется на практике, в этой сфере проще всего практиковать выплату зарплат "черным налом", - сказал Е. Кравчук.
По его мнению, необходимо в ближайшее время провести "капитальный мониторинг юридических и физических лиц, состоящих на налоговом учете, а их только в Краснодаре около 80 тыс".
Кроме того, считает Е.Кравчук, необходимо начать комплексные проверки каждого предприятия и предпринимателя.
Для этого, по его словам, при управлении по налоговым преступлениями ГУВД края созданы 8 межрайонных оперативно-розыскных частей, сотрудники которых уже приступили к работе по выявлению предприятий и организаций, использующих приведенную выше схему ухода от уплаты налогов.
Источник: ИА "Интерфакс-Юг"
Шерше ля фам. Новые подозреваемые в деле об убийстве зампреда Центробанка Козлова
Шерше ля фам. Новые подозреваемые в деле об убийстве зампреда Центробанка Козлова
В деле об убийстве зампреда Центробанка Андрея Козлова появилась новая подозреваемая. Оказывается, ещe 10-го января в центре Москвы была задержана некая Лиана Аскерова, по версии следователей прокуратуры - она могла быть пособницей в убийстве высокопоставленного банкира.
Пока об этой женщине сведений крайне мало, в банковском сообществе еe никто не знает, и какова еe роль в криминальной цепочке организаторов заказного убийства, пока не сообщается.
Что же касается Алексея Френкеля, которого накануне в прокуратуре назвали заказчиком преступления, то санкция на его арест сегодня так и не была выдана. Слушание перенесено на 72 часа. Подробнее обо всeм - в репортаже Сергея Гапонова.
Лиана Аскерова, задержанная в ходе расследования убийства заместителя Председателя Центробанка Андрея Козлова, будет находиться под стражей следующие два месяца. Банкир Алексей Френкель, которого сейчас прокуратура считает главным фигурантом в этом деле, останется в камере пока на трое суток.
Надежды адвокатов Френкеля на то, что их клиента сегодня освободят из-под стражи, не оправдались. Его привезли под конвоем и увезли под конвоем. Однако пока Френкель арестованным не считается. Кое в чем Басманный суд Москвы пошел навстречу защитникам банкира. Они просили судей перенести рассмотрение вопроса о том, какую меру пресечения избрать для их клиента, на 15 января. И это было сделано. 15-го, в понедельник, в другом суде, арбитражном, будет рассматриваться иск ВИП-банка, которым руководил Френкель к Центробанку России.
Конфликт разгорелся летом прошлого года, когда у ВИП-банка была отозвана лицензия из-за нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. Тогда же Френкель подал иск в арбитражный суд. О том, что конфликт между ним и одним из руководителей Центробанка Козловым был, знают многие в банковском сообществе. Но мнения по поводу того, мог ли Алексей Френкель организовать убийства Козлова, разделились.
Алексей Мамонтов, председатель Московской межвалютной ассоциации банков: "Я не только думаю, я уверен, что Алексей Френкель не имеет отношения к этому убийству. Да, конфликт имел место, но Алексей не был агрессивен по отношению к Андрею Козлову".
Другой представитель банковского сообщества, друг погибшего Козлова, Дмитрий Будаков, как раз наоборот, считает, что Френкель мог иметь основания организовать убийство.
Дмитрий Будаков, партнер ЗАО "СпарРИТЭИЛ": "На суде ВИП-банка против Центробанка Френкель был очень агрессивен. Я вообще не помню, чтобы банкиры так агрессивно спорили с Центробанком на суде..."
Те, кто считают, что Френкель мог организовать устранение Козлова, объясняют это многомиллиардными потерями первого из-за отзыва у его банка лицензии. Между тем, следователи говорят, что под контролем Френкеля была не одна финансовая структура, занимавшаяся отмыванием денег. Обычная схема такой деятельности выглядит примерно так. Фирма-однодневка, созданная специально для проведения финансовой махинации, открывает счет в недобросовестном банке. У банка появляется клиент, обладающий безналичными деньгами, который по договору займа или по договору поставки переводит определенную сумму на счет фирмы-однодневки. Причем легальное обоснование такого перевода есть. Например, аванс для покупки сельхозпродукции. После поступления безналичных денег в банк, они обналичиваются и выдаются фирме, после чего та самоликвидируется. Раньше за такие операции банки получали 3-4 процента от суммы сделки, сегодня это уже 7-8 процентов, а в праздничные дни, например в новогодние, даже 11-12.
Замешаны ли структуры Френкеля в таких махинациях, а значит, правильно ли у ВИП-банка отозвали лицензию, предстоит решить арбитражному суду 15 января. И тогда же суд уголовный примет решение о дальнейшей мере пресечения для Френкеля как для подозреваемого в организации убийства.
Кстати, если об Алексее Френкеле известно немало, то о втором важном фигуранте этого дела, Лиане Аскеровой, напротив, не известно почти ничего. Несмотря на то, что, как утверждает следствие, она занималась финансами, в банковские круги Аскерова, скорее всего, не входила.
Алексей Мамонтов: "В нашей среде это имя неизвестно. Я говорил со многими людьми, это не банковский человек..."
Об Аскеровой известно только, что ей 39 лет, она гражданка России и постоянно проживает в Москве. В зале заседаний Басманного суда присутствовали несколько родственников задержанной, но они ничего не сообщили о личности Аскеровой. Не прояснил картину и ее адвокат.
Евгений Мартынов, адвокат Лианы Аскеровой: "Каких-нибудь подробностей и сведений я вам не могу сообщить - не потому, что не хочу, а потому что либо какие-то сведения не знаю, либо какие-то сведения… я должен удостовериться в том, что они правдивы, достоверны".
Теперь число задержанных и арестованных по делу об убийстве Андрея Козлова достигло 7 человек.
"Бизнес": Кто приглядит за «помойками»
"Бизнес": Кто приглядит за «помойками»
Газета "Бизнес" / Федеральная налоговая служба (ФНС) предложила новый метод борьбы с «прокладками» (они же - «фонари», «помойки», «поганки» и т. п.), то есть фирмами, специально созданными для ухода от налогообложения или для проведения мошеннических операций. Опираясь на положения Кодекса об административных правонарушениях, ФНС предложила применять в отношении руководителей «прокладок» такую меру, как дисквалификация на срок до трех лет. На этот период судебным решением гражданин лишается права занимать руководящие должности в исполнительном органе управления компанией и осуществлять управление организацией.
На самом деле опрошенные нами эксперты («Бизнес» вчера подробно писал об инициативе налоговиков) считают, что ФНС несколько запоздала с реализацией подобной идеи. Дело в том, что зачастую «предприниматель», зарегистрировавший на свое имя сотню «прокладок», даже не подозревает об этом. Множество однодневок зарегистрированы на основе данных, взятых из украденных и утерянных паспортов или паспортов асоциальных личностей - алкоголиков и бомжей. Бессмысленно пугать такой контингент трехлетним отлучением от предпринимательской деятельности. Недаром одно из жаргонных определений фирмы-однодневки - «синяк»,- совпадает с обозначением горького пропойцы, ради выпивки готового на все.
Гораздо более эффективным средством борьбы с однодневками может быть создание налоговиками базы данных о лицах, выступивших учредителями большого количества компаний. Известно, что некоторое время назад подобные списки существовали в налоговой полиции. Непонятно, осуществляется ли поддержание и обновление этих баз после упразднения налоговой полиции и передачи функций борьбы с налоговыми преступлениями Министерству внутренних дел. Во всяком случае, сотрудникам ФНС, по долгу службы постоянно анализирующим имеющиеся в их распоряжении массивы информации, такая деятельность вполне по силам. Простое проявление внимания к фирмам, созданным при участии «заслуженных учредителей», способно разрушить преступные планы потенциальных мошенников еще на стадии их зарождения.
"Придется помучиться еще лет пять"
// 31.07.2006
"Придется помучиться еще лет пять"
Герман Греф объявил войну фирмам-однодневкам
--------------------------------------------------------------------------------
версия для печати
Министерство экономического развития и торговли намерено внести свой вклад в борьбу с уклонением от уплаты налогов при помощи фирм-однодневок. Без значительного сокращения их числа введение автоматического возврата экспортного НДС невозможно. Государство признает, что из-за жуликов страдают честно работающие компании, но пока не видит выхода из этой ситуации. «Придется помучиться еще лет пять», -- предупредил министр экономического развития Герман Греф. За этот срок правительство надеется найти на них управу. Министр напомнил, что с 1 января будущего года налоговое администрирование будет «ослаблено»: вводится заявительный характер создания предприятий и сокращается перечень обязательных для предоставления в налоговые органы документов. «Но глобально это проблемы не решит», -- признает он.
Как рассказал в пятницу на совещании в Ижевске Герман Греф, до конца 2006 года его ведомство подготовит пакет мер по борьбе с фирмами-однодневками. МЭРТ предлагает ужесточить персональную ответственность за работу в таких компаниях. «Создал фирму-однодневку, погулял один раз -- и все», -- пояснил г-н Греф. В идеале МЭРТ хочет добиться того, чтобы это признавалось уголовным преступлением. Но если не получится, к руководителям сомнительных фирм следует применять «механизм дисквалификации и запрета занимать соответствующие должности». Запрет коснется генеральных директоров и главных бухгалтеров компаний. Именно они открывают банковские счета и распоряжаются поступающими в компанию денежными средствами.
Впрочем, эксперты опасаются, что существенно уменьшить количество фирм-однодневок при помощи этой меры будет достаточно сложно. «В чистом виде ограничение права занимать определенные должности без фиксации правонарушения с правовой точки зрения невозможно», -- полагает управляющий партнер компании «Линия права» Андрей Новаковский. А если против должностного лица заведено уголовное дело, то суд и сейчас вправе запретить ему заниматься определенной деятельностью и занимать определенные должности. Правда, по действующему законодательству назначение этой санкции не является обязательным, а остается на усмотрение суда.
Кроме того, организаторы криминальных схем не торопятся афишировать свое отношение к ним, они предпочитают использовать зиц-председателей. Как пояснил "Времени новостей" руководитель группы финансовых расследований компании ФБК Александр Сотов, в девяти случаях из десяти генеральные директора этих фирм являются номинальными фигурами -- это либо курьеры компаний, торгующих готовыми фирмами, либо люди, даже не подозревающие о своей «работе». «Я немало перевидал студентов, алкоголиков, людей, потерявших паспорта, которые даже не подозревали, что они фигурируют в качестве руководителей какого-то бизнеса. Существует целый рынок паспортов, на которые можно зарегистрировать фирму», -- говорит г-н Сотов.
Среди чиновников обсуждается еще один способ борьбы с лжеэкспортерами. Как рассказал г-н Греф, рассматривается возможность вообще запретить компаниям с уставным капиталом менее определенной суммы заниматься внешнеэкономической деятельностью. По словам министра, доказать факт реального экспорта достаточно сложно, и маленькие фирмы активно используются в незаконных схемах по возврату НДС. Однако сам он назвал эту меру «спорной». Действительно, назвать запрет на занятие определенным видом деятельности только на том основании, что ваша фирма не гигант индустрии, либеральным и рыночным никак нельзя. Кроме того, в МЭРТ второй год существует целая программа поддержки экспорта малых предприятий. И не совсем ясно, как можно одновременно развивать малый бизнес, ограничивая при этом его сферу деятельности исключительно внутренним рынком.
Вера СИТНИНА
Начались слушания громкого дела о коррупции в ФНС и ЦБ
17.01.200712:23
Начались слушания громкого дела о коррупции в ФНС и ЦБ
События дня
В Мосгорсуде началось слушание одного из громких коррупционных дел, фигурантами которого являются замначальника управления кредитных организаций Федеральной налоговой службы (ФНС) Олег Алексеев и ведущий юрисконсульт юридического управления Московского главного территориального управления (МГТУ) ЦБ РФ Алексей Мишин. Моспрокуратура обвиняет их в вымогательстве у председателя совета директоров банка "Российский капитал" Алексея Иващенко взятки в размере 5.3 млн долл. за снятие налоговых претензий. Подсудимые своей вины не признают, отмечает "КоммерсантЪ".
Как следует из материалов 15-томного уголовного дела, коррупционный скандал, в который оказались вовлечены высокопоставленный сотрудник ФНС и юрист МГТУ ЦБ, начался в 2004 году. Тогда налоговики предъявили руководству "Российского капитала" претензии на 2 млрд руб. (75 млн долл. по тогдашнему курсу) - за неуплату налога на добавленную стоимость при проведении операций с драгметаллами. Аналогичные претензии предъявлялись еще десяти банкам, но позже они были сняты.
Представители "Российского капитала" оспорили действия налоговиков в арбитраже, но проиграли процесс. После этого на председателя совета директоров банка Алексея Иващенко вышли Олег Алексеев и Алексей Мишин. В середине сентября 2005 года на встрече в гостинице "Балчуг Кемпински" они предложили за вознаграждение 5.3 млн долл. направить из ФНС в Минфин запрос о том, кто из участников рынка драгметаллов - покупатели или продавцы - должен платить казне налоги. Разъяснения, сказал господин Алексеев банкиру Иващенко, будут в пользу "Российского капитала" и налоговые претензии придется снять. Неоднократные попытки руководителя "Российского капитала" сбить цену не увенчались успехом. Алексеев и Мишин объяснили банкиру, что из названной суммы 1 млн долл. получит господин Алексеев за организацию запроса в Минфин, 2.5 млн долл. - один из заместителей министра финансов (его имя не называлось) и 1.8 млн долл.- руководство ФНС.
Банкир Иващенко обратился в ФСБ. В октябре 2005 года переговоры между банкиром и вымогателями завершились. Договорились, что деньги будут выплачиваться частями: 1 млн долл. - когда запрос из ФНС уйдет в Минфин, 2.5 млн долл. - как только положительный ответ придет из министерства. А остальные деньги - когда ФНС откажется от претензий к банку.
17 октября господа Алексеев, Мишин и Иващенко вновь встретились в гостинице "Балчуг". В руках банкира был пластиковый кейс с 1 млн долл. (общий вес 10 кг), который чиновник ФНС Алексеев, когда они сели за столик, попросил передвинуть ногой к нему поближе.
Однако операция чуть было не провалилась: Олег Алексеев заподозрил, что двое сидящих за соседним столиком - сотрудники ФСБ. "Нас, кажется, пишут",- сказал он и предложил пересесть за другой столик. Примерно через час из "Балчуга" ушел Алексей Мишин, затем - банкир Иващенко. А когда к дверям с деньгами направился замначальника управления ФНС, к нему подошли сотрудники ФСБ. В тот же день Олега Алексеева доставили в Мосгорпрокуратуру, а потом в Лефортовский СИЗО. На следующий день ему предъявили обвинение по ч. 4 ст. 290 ("Получении взятки группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере").
На следующий день были проведены обыски у Алексея Мишина. Дома у него ничего криминального не нашли, но на работе в столе обнаружили больше 1 млн долл., о происхождении которых он ничего вразумительного сказать не мог. Кроме того, следователи заинтересовались квартирами, документы на которые были найдены у господина Мишина. Оказалось, что у 26-летнего юрисконсульта была трехкомнатная квартира на Рублевке, двухкомнатная в Крылатском и еще одна двухкомнатная на Ленинском проспекте. Ее, как считает следствие, Алексей Мишин незаконно получил в августе 2004 года: он ввел руководство МГТУ ЦБ в заблуждение, написав заявление о том, что нуждается в улучшении жилищных условий, поскольку не имеет собственного жилья. Поэтому следствие помимо обвинения в получении взятки предъявило Алексею Мишину и обвинение в мошенничестве.
Интересно, что когда руководство Мосгорпрокуратуры обратилось к председателю ЦБ Сергею Игнатьеву, чтобы выяснить, признает ли возглавляемый им банк себя потерпевшим и готов ли предъявить гражданский иск к господину Мишину, то получило ответ, что от материальных претензий к своему сотруднику Центробанк отказывается.
Вчера Мосгорсуд по ходатайству Моспрокуратуры продлил сроки заключения обвиняемым еще на полгода. Слушание дела по существу было назначено на 30 января. По словам адвоката Алексея Мишина Ивана Мельникова, это дело ему представляется неоднозначным, однако он, выполняя требование своего доверителя, воздержится от комментариев до приговора. Такой же позиции придерживается и защита Олега Алексеева.
Во время следствия Алексей Мишин своей вины ни по одному из предъявленных ему обвинений не признал, сказав, что на встрече, во время которой была передана взятка, он оказался случайно. А обвиняемый Алексеев не отрицал того, что хотел получить деньги с банкира, но требовал, чтобы его действия были переквалифицированы с "получения взятки" на "покушение на мошенничество".
Футурологи "увидели" будущее Москвы
Политика ужесточения. Жизнь мигрантов в России подчинили новым правилам
На западе Москвы посреди дороги взорван автомобиль коммерсанта
Комикс для мигранта. Инструкция по получению разрешения на работу в РФ издана в картинках
Население Земли переселяется в столицы
Все материалы за 17 января
Великолепная семерка. Новое в мире мобильных телефонов
На чем любят ездить в Америке и Европе
Детройтский автосалон. Версии-2006 и 2007
Все фотоленты
Би-2 украли песню у "Иванушек". Сравните
"Люби меня по-французски" от парней с балалайкой
Пародийная реклама I-Phone
Все ролики
Три кредитных организации Москвы лишились лицензии
Три кредитных организации Москвы лишились лицензии
Главная / Экономика
18.01.2007 12:12 Источник: Правда.Ру
Центробанк РФ с 18 января отозвал лицензии на осуществление банковских операций у трех московских кредитных организаций - "Межрегионального расчетного центра", банка "Новокубанский" и "Сибирского экономического банка". Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России.
Эти организации лишены лицензий в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В частности, ООО Небанковская кредитная организация "Межрегиональный расчетный центр" нарушала порядок идентификации своих клиентов, вела с нарушениями бухгалтерский учет, представляла в Банк России недостоверную отчетность. В сентябре - ноябре 2006 года клиентами ООО НКО "Межрегиональный расчетный центр" были осуществлены сомнительные операции по перечислению денежных средств в общей сумме более 33 млрд. рублей в адрес организаций - нерезидентов.
ОАО "Сибэкономбанк" допускал неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и направления по ним соответствующих сообщений в Росфинмониторинг.
В ходе инспекторских проверок Банк России выявил нарушения в части правил ведения бухгалтерского учета, проведения кассовых операций, неадекватной оценки рисков по учтенным векселям и осуществления внутреннего контроля.
"Карманные" банки 2007 года уже известны?
27.12.2006 15:50
"Карманные" банки 2007 года уже известны?
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АКБ "Ринк-Банк" и АКБ "Форпост". Такое решение было принято за неоднократные нарушения закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем".
В этих банках назначена временная администрация.
Как отмечает Независимая газета, с начала 2006 года Центробанк России отозвал уже более 50 лицензий у банков и небанковских кредитных организаций. Причиной стало подозрение в легализации доходов, полученных преступным путем.
Ранее заместитель председателя комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы Анатолий Аксаков заявил, что в 2007 году банковской лицензии лишатся столько же "карманных" банков, сколько и в 2006 году.
Отозваны лицензии у "Евростройбанк" и "Градобанк"
За нарушение закона "О противодействии отмыванию доходов" в Москве ЦБ РФ отозваны лицензии у двух банков: "Евростройбанк" и "Градобанк". "Евростройбанк" получил запрет на кассовое обслуживание клиентов, однако, в октябре и ноябре 2006 года проведены валюто-обменные операции на сумму более 600 млн. долларов США, а также выданы наличные денежные средства в сумме более 16 млрд. рублей. Банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций, в связи с чем Центробанк и отозвал лицензию, отмечает ИА , в связи с чем Центробанк и отозвал лицензию, отмечает ИА REGNUM
В конце декабря 2006 года руководители и сотрудники "Градобанка" фактически прекратили его деятельность. Фактически, ЦБ РФ отозвал лицензию у "Градобанка" в тот момент, когда банк уже практически прекратил свою деятельность.
Отметим, что ни "Евростройбанк", ни "Градобанк не участвовали в системе страхования вкладов. В обоих банках назначены временные администрации.
"Обнал" уходит из банковского сектора
"Обнал" уходит из банковского сектора
Бизнес-новости
Дело "ВИП-Банка": кредиторы отказались от 355,8 млн рублей 12:35 24.01.2007
ЦБ отозвал лицензии у трех финансовых организаций 13:08 18.01.2007
Начались слушания громкого дела о коррупции в ФНС и ЦБ 12:23 17.01.2007
Центральный банк РФ отозвал с 25 января 2007 г лицензии на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у КБ "Евростройбанк" /ООО, г Москва, регистрационный N3453 от 1 февраля 2005 г/ и ООО КБ "ГРАДОБанк" /г Москва, регистрационный N2563 от 1 ноября 1993 г/. Об этом сообщает ПРАЙМ-ТАСС. Лицензия у ГРАДОБанка отозвана приказом от 24 января NОД-44 в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Лицензия у Евростройбанка отозвана приказом от 24 января NОД-40 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Полномочия исполнительных органов обеих кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены. По данным ЦБР, Евростройбанк допускал неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и не осуществлял должным образом идентификацию клиентов.
Напомним, что 18 января Банк России лишил лицензий сразу три кредитные организации - КБ "Новокубанский", Сибирский экономический банк и НКО "Межрегиональный расчетный центр". Все три отзыва были осуществлены в соответствии с законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то есть за обналичивание. Это была первая в текущем году карательная акция ЦБ, всего же за 2006 год отозваны лицензии у 63 банков, причем почти все - по той же причине. По мнению экспертов, в текущем году прошлогодний рекорд вряд ли будет побит - стоимость "обналички " выросла практически до предела и заниматься ей уже экономически нецелесообразно.
Активность ЦБ по отзыву лицензий не снижается, отмечает OPEC.ru. Если в 2004 году было отозвано всего 30 лицензий, в 2005-м - 35, то прошлый год выдался рекордным. Если ЦБ продолжит выявлять нарушения такими же темпами, то к 1 января 2008 года можно ожидать похожих результатов. Однако их мы вряд ли увидим: это "наработки" прошлого отчетного периода. После вала "зачисток" нарушать закон стало просто невыгодно. "Еще большего роста количества отозванных лицензий не произойдет, более того, в 2007-2008 годах этот показатель начнет резко убывать. При 20% услуга обналичивания для "однодневок" потеряет смысл, а она уже сейчас в банках превысила 10%. Реально себестоимость операции обходится еще дороже, так как фирмы-однодневки несут риск выявления операций в Росфинмониторинге. Осталось повысить стоимость этой жульнической операции еще чутьчуть - и банки совсем перестанут заниматься "обналом"",- пояснил зампредседателя комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Алексей Медведев.
"Есть основания полагать, что количество банков, у которых отозвали лицензию в этом году, по сравнению с прошлым годом не увеличится. Банковская система уже достигла определенного уровня очищения, проблем из-за отмывания у средних и крупных банков тоже не предвидится. Банков, обналичивающих деньги, все меньше и меньше, за два года ставки за "обнал" выросли с 1 до 10%",- считает президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян.
"Обнал" уходит в другие секторы экономики. "Сейчас фирмы-однодневки начали обналичивать деньги не в банках, где это становится все более рискованным, а в торговых организациях. Многие торговые предприятия соглашаются выдавать наличные по фальшивым договорам с перечислением безналичных средств. А вот у банков объем кассовых оборотов в последние месяцы снизился",- отметил вицепрезидент АРБ "Россия" Александр Хандруев.
МВД создало черный список руководителей
МВД создало черный список руководителей
В Министерстве внутренних дел России нашли способ, как обезопасить буквально все государственные и бизнес-структуры от рецидивистов-коррупционеров. Как сообщил "Российской газете" глава МВД Рашид Нургалиев, всех, кто когда-либо был осужден за злоупотребления на рабочем месте и прочие преступления и кому суд запретил что-либо возглавлять, занесли в милицейский черный список - Реестр дисквалифицированных лиц.
C 1 апреля кадровикам и работодателям придется сверять свои назначения с милицейской базой данных. Более того, в некоторых случаях претендентам на должности начальников любого ранга придется предъявлять справки из милиции на предмет того, не привлекался ли он. Если же выяснится, что назначенный на пост человек ранее был судом лишен права занимать руководящие должности, то его работодателю грозит штраф в 1000 МРОТ.
Процессуально такие нормы заложены в статье 32.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Она требует обязательной проверки в милицейском реестре всех, с кем заключаются контракты на управление юридическими лицами. Однако, как отмечает издание, до недавнего времени этот документ был безжизненным, так как просто не было с чем сверяться. Теперь же, после появления реестра, милиция намерена весьма жестко контролировать требования закона.
В МВД считают, что создание Реестра дисквалифицированных лиц позволит остановить криминализацию экономики. Информационная база поставит заслон так называемым авторитетным предпринимателям, значительно затруднит рейдерские операции по захвату предприятий.
Издание разъяняет, что зачастую чиновники, осужденные за взятку, после тюремной отсидки создают свои собственные фирмы, или становится чьими-нибудь партнерами по бизнесу. По утверждению газеты, это своеобразная форма благодарности за то, что осужденный выдал следствию не всех подельников.
Отсидев за мошенничество, контрабанду или банковские аферы, многие бизнесмены возвращались к прежним делам, и даже в собственные кресла. Таким образом, запреты суда конкретному человеку на какое-то время или навсегда чем-либо руководить (даже собственным бизнесом)оказывались неэффективными, т.к. находились пути эти запреты обходить.
РБК
