Срочно! Банк заблокировал карты-счета физ.лица, требуя документы по ИП.

ИП и физик в одном банке обслуживаются. Физику прислали запрос - предоставить по одному из счетов информацию и документы, что за деньги идут, от кого, зачем снимаете и с угрозой отказаться выполнять поручения клиента, если информация не будет предоставлена в срок 14 дней. Через день отвечаю на запрос подробно расписав , что деньги на счет этот приходят от меня ИП, снимаю для личных нужд, что есть я ИП, работаю согласно договорам и получаю за работу деньги на счет ИП, плачу налоги и взносы, а остальное перечисляю на свою карту, оттуда там и берутся деньги. Далее тишина и через почти 2 недели блокировка аж двух счетов физика (есть еще один не используемый). На счетах ден.средства, воспользоваться коими пока не могу (через Инет-банк как минимум). Звонок в Банк картину не проясняет совершенно - "Да заблокированы. Не знаем почему. Да видим, что был запрос и был ответ. Но карты заблокированы финмониторингом." Сотрудник отдела финмониторинга общаться не хочет- "я не общаюсь с клиентами", пояснений и объяснений не дает, и только через сотрудника отделения просит предоставить декларацию ИП за 2012 и все договора ИП за весь срок работы ИП, и подтвердить что платились взносы и налоги (тоесть их платежки им же и предоставить видимо).
Декларация и платежки предоставлены. Договоры пока не предоставлены. Нужно ли их все предоставить? Есть в них пункты о конфеденциальности...
Все это похоже на бред:((( Запрос физику, хотят все по ИП (почему по ИП не запросить-то все?) и при этом потом блокируют счета физика, вроде куак получается на основании того что не предоставлены доки по ИП, которые никаким официальным образом и не запрашивались...
Это законно? В каком русле далее общаться с банком? Жаловаться? Куда?

Письменный запрос в банк с угрозой подать в суд. Жалоба в ЦБ.

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

Письменный запрос в банк с угрозой подать в суд. Жалоба в ЦБ.

---

Спасибо большое за ответ!

OkkO, это что за банк такой?

Цитата:

---

Сообщение от zak1c

OkkO, это что за банк такой?

---

Промсвязьбанк

OkkO, я про этот банк слышал, что они предоставляют деньги в долг для проверенного бизнеса без %
хотя банк дорогой -- 700 рублей клиент-банк/месяц

про блокировку -- все банки сходят с ума по-своему: если я со счета ИП (из любого банка) переведу на свой же счет до востребования/текущий счет Сбера, то снять без % не получится, пока не пройдёт 30 дней. Но если переведу со счета (не Ипшного и не организации) своего или чьего-то на счет до востребования/текущий счет Сбера, то деньги могу снять в любой момент без %

Хм... ну похоже выдавливают Вас из банка, не хотят обслуживать. Вопрос только почему?
Писать письменный запрос конечно можно, только я думаю Вам самим уже не захочется обслуживаться в данном банке.
Так что параллельно с запросом, закрывайте все счета (прежде всего физика) и идите в другой банк.

Кстати, с руководителем отделения (где обслуживаетесь) не пытались встретиться? У меня вот 99% всех вопросов/проблем так решается. Один личный визит, обсуждаем все в частном порядке, и оказывается не так все страшно. Налаживайте личные контакты. :yes:

Не могли бы вы озвучить порядок сумм который выводите через пластик? :o

Да, банк стал недешевый.
Чуть больше года назад знаю, что стоило обслуживание счета ИП с клиент-банком 750 в месяц, теперь уже 1700 р. (700 - клиент-банк, и 1000 р. за обслуживание счета).
Банки, по-моему все сходят с ума!:))) Сбер - в моем личном списке лидер!:)))) когда-то давно он мне отказал в выдаче... дебетовой карты!!!!:)))))))) есессно без объяснения причин. У меня это вызвало изумление, как и у всех кому я это сообщала. Я реально хотела дебетовую карту, чтоб мне туда з/п перечисляли.
Про деньги в долг у Промсвязи - не знаю:) Не было нужды:)

Странна позиция Банка про выдавливание клиентов. Клиентов с деньгами:) Видимо не надо это Банку:D
Руководство извечно занято! Не хочет общаться с клиентами и идти на контакт!:) Руководство отделения и подписало безграмотный запрос.
Только после нескольких звонков и в итоге уже угроз и про нарушение закона, и про жалобы в ЦБ, и напоминание, что лицензии бывает и отзывают... смогла поговорить с начальником отдела юр.лиц.
Мониторю Банки:)))

Цитата:

---

Сообщение от OkkO

Мониторю Банки

---

посмотрите Авангард...

Цитата:

---

Сообщение от OkkO

смогла поговорить с начальником отдела юр.лиц.

---

Какой результат?

Уважаемые клерки. Разъясните пожалуйста.

Если попадается неадекватный банк который все блокирует и отказывает в обслуживании.

Можно ли плюнуть на их требования и вывести все деньги со счета, чтобы перенести в другой банк?

А если сумма крупная? Как её забрать, чтобы с наличными не ездить?

И еще. Если так пытаются выдавить из банков людей с белым бизнесом. Может ли это быть личная заинтересованность какого-то работника банка, например взятка конкурентов?

Цитата:

---

Сообщение от rorih

Какой результат?

---

Выслушала всю "эпопею", посмотрела запрос, прокомментировала "Да, ерунда", посмотрела ответ, прокомментировала "Эээ... я переговорю с отделом финмониторинга физ.лиц и выясню ситуацию. Перезвоню". Перезвонила и сообщила, что все конечно сделано плохо и неправильно, предложила написать Претензию через инет-банк, "со своей стороны постараюсь разрулить ситуацию, а чтоб ускорить пришлите , пожалуйста декларацию и подтверждение платежей в ПФР и налоговую", и это она обещала зачесть если придет запрос по ИП:) Вполне себе адекватная и разумная женщина, Спасибо ей большое! И жаль, что не все такие. Вечером произошла разблокировка карт, без комментариев:) оповестили смс! Сегодня наваяли запрос по ИП!:D И вот почему сразу-то его не сделать??????? а закручивать всю эту карусель?
Претензия в банк отправлена, буду ждать ответа внятного и разумного.
Доки естественно все предоставлю по ИП:)

Цитата:

---

Сообщение от Лёнка

посмотрите Авангард...

---

Спасибо, посмотрю!
Вы там обслуживаетесь?

Цитата:

---

Сообщение от OkkO

Вы там обслуживаетесь?

---

0 рублей обслуживание

zak1c, может Вам еще приплачивают ;)

Цитата:

---

Сообщение от zak1c

0 рублей обслуживание

---

:D Спасибо за ответ, хоть вопрос и не вам был адресован:)
Да вы что??? 0 рублей? А за каждую платежку ВАМ премиальные не платят?;)

Над.К, нет, не приплачивают

Цитата:

---

Сообщение от OkkO

Да вы что??? 0 рублей? А за каждую платежку ВАМ премиальные не платят?

---

1000р -- открытие счета (как деньги поступят на счет, банк списывает)
0р -- обслуживание счета и интернет-банк
20р -- платёжка в сторонний банк со счета ИП (в бюджет бесплатно), 0р -- платёжка внутри банка, со счета карточного счета 10 р
единственное, если списать деньги с р/с в день их поступления, то будет комиссия равная 0,075% (но не менее 70р) от суммы перевода, если позже -- нет доп комиссии

Цитата:

---

Сообщение от zak1c

1000р -- открытие счета (как деньги поступят на счет, банк списывает)
0р -- обслуживание счета и интернет-банк
20р -- платёжка в сторонний банк со счета ИП (в бюджет бесплатно), 0р -- платёжка внутри банка, со счета карточного счета 10 р
единственное, если списать деньги с р/с в день их поступления, то будет комиссия равная 0,075% (но не менее 70р) от суммы перевода, если позже -- нет доп комиссии

---

"Интернет-Банк не требует установки специального ПО и прост в использовании..." не только Вами:D
Лично меня вот этот пункт очень настораживает. За 0 рублей не будет ли 0 безопасности и сохранности Ваших денег?
Да и вообще странно, что банк обслуживает Вас просто за красивые глаза. В чем подвох?:)

Цитата:

---

Сообщение от OkkO

"Интернет-Банк не требует установки специального ПО и прост в использовании..." не только Вами:D
Лично меня вот этот пункт очень настораживает. За 0 рублей не будет ли 0 безопасности и сохранности Ваших денег?
Да и вообще странно, что банк обслуживает Вас просто за красивые глаза. В чем подвох?:)

---

Так они Ваши деньги в оборот пускают и процент с них имеют, который Вам не платят, т.к. это не вклад физика :)

Цитата:

---

Сообщение от zak1c

20р -- платёжка в сторонний банк со счета ИП

---

Так это не обслуживание по Вашему? А что? :)

OkkO, Авангард банк хороший, это без сомнения. Но надо смотреть тарифы. Такие сказочные варианты, как тут выкладывают, есть не для всех. И не всем выгодны, потому что там есть свои подводные камни.
Чудес на свете не бывает, а банки не благотворительные организации

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Так они Ваши деньги в оборот пускают и процент с них имеют,

---

При копеечных оборотах ИПшника это ну никак не приносит прибыли банку ))

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

При копеечных оборотах ИПшника это ну никак не приносит прибыли банку ))

---

А ООО и ЗАО с оборотами по 100 миллионов в год платят за расчетно-кассовое обслуживание, систему банк-клиент и расчетные операции за месяц СОГЛАСНО ПРИЛОЖЕНИЙ К БАНКОВСКОМУ ДОГОВОРУ...

Я тоже обслуживаюсь в этом банке и как ИП, и как ООО уже не первый год. Проблем нет. Видимо они зарабатывают на чем-то другом.

Цитата:

---

Сообщение от ybocharova

Я тоже обслуживаюсь в этом банке и как ИП, и как ООО уже не первый год. Проблем нет. Видимо они зарабатывают на чем-то другом.

---

Продажей клиентских баз налево, например :)
Если клиенты физлица, то банк знает и их ФИО, и адрес ))

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

OkkO, Авангард банк хороший, это без сомнения. Но надо смотреть тарифы. Такие сказочные варианты, как тут выкладывают, есть не для всех. И не всем выгодны, потому что там есть свои подводные камни.
Чудес на свете не бывает, а банки не благотворительные организации

При копеечных оборотах ИПшника это ну никак не приносит прибыли банку ))

---

"Десять старушек - уже рубль!"
А тарифы у Авангарда (при работе через инт-банк) действительно достойные.

Над.К., я просмотрев массу Банков не могу поверить что они за ведение счета и за пользованием интернет-банком ни копейки не берут. В тарифах на сайте написаны именно эти цифры.

ybocharova, и вас не мучают бредовыми запросами?:) И как работает бесплатный интернет-банк?