Добрый день!
Нам банк направил письмо по подтверждению данных по бенефициарным владельцам. подскажите обязательно ли отправлять эти данные, у кого нибудь было что то подобное?
Вид для печати
Добрый день!
Нам банк направил письмо по подтверждению данных по бенефициарным владельцам. подскажите обязательно ли отправлять эти данные, у кого нибудь было что то подобное?
Это поправки в 115-ФЗ, введённые 134-ФЗ. Что в письме сказано?Цитата:
Сообщение от katrom
Просят предоставить ФИО, гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостовер.личность, данные миграц.карты, док-ты подтверж.право иностр.гражданина или лица без гражданства на пребывание(проживание) на тер. РФ, ИНН при наличии. просят в теч. 7 дней предоставить данные.
P.S.пишут чтое если данные за период не изменялись то на письма можно не отвечать.
Вы меня извините, но возникает вопрос. Вы получили письмо. Прочитали. Даже привели здесь цитату. Что именно из процитированного Вам не ясно? :oЦитата:
Сообщение от katrom
(Можно сколько угодно ругать банковских работников - но клиенты иногда своими вопросами и/или размышлениями просто ставят в тупик.)
так получается что если у нас ничего не меняется, то я ничего в банк не приношу и не предоставляю никаких документов. правильно?
katrom, послушайте, ну я не знаю - в Москве на том же русском языке говорят или как?
Что здесь можно прочитать неоднозначно?Цитата:
Сообщение от katrom
ну просто я решила на всякий пожарный уточнить чтобы уж точно не париться по этому вопросу.
спасибо Вам за помощь.:)
задам вопрос в чужой теме.
банк в интернет банкинге вывесил такое объявление
у нас НКО, есть учредители, но нет бенефициаров, так как от деятельности НКО выгоды для её учредителей. Можем ли мы данные истребуемые не предоставлять, и если банк откажет в пользовании счета обжаловать отказ в арбитражном суде?Цитата:
Уважаемые господа!
Согласно Федеральному закону № 134-ФЗ от 28.06.2013 г., банки обязаны располагать сведениями о всех бенефициарных владельцах корпоративных клиентов.
В случае отказа клиента от предоставления необходимо информации, банк обязан прекратить обслуживание и в одностороннем порядке закрыть счета с перечислением остатков на специальный счет в Центральный банк РФ.
Чтобы этого не произошло, бенефициарным владельцам ваших компаний необходимо лично, в срок до 01.11.2013г., предоставить в банк следующие сведения о себе:
- копию паспорта (все страницы), заверенные подписью владельца документа;
- данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, заверенные подписью владельца документа;
- идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), заверенный подписью владельца документа;
- письмо - заявление о конечных бенефициарных владельцах, за подписью и печатью руководителя предприятия.
Благодарим за понимание!
Это некоммерческая?Цитата:
Сообщение от qwerty2012
Дануна! Это не выгодоприобретатели! Это лица, которые могут контролировать деятельность вашей НКО. Если их реально много, то есть варианты, как уменьшить геморрой.Цитата:
Сообщение от qwerty2012
Обжаловать Вы можете всё что угодно - это Ваше конституционное право.Цитата:
Сообщение от qwerty2012
не оспариваю.Цитата:
Сообщение от Demin
неккомерческая, учредителя 3, бенефициаров не может быть в силу закона, т.к. деятельность организации не предполагает извлечение прибыли.Цитата:
Сообщение от Demin
Ст. 3 Закона 115-ФЗ:Цитата:
Сообщение от qwerty2012
О целях деятельности организации ни слова.Цитата:
бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента;
согласен, а вот насколько законно требовать предоставление заверенных копий основного документа физического лица?
А вот это уже вопрос по существу ;)Цитата:
Сообщение от qwerty2012
Достаточно предоставить паспортные данные ваших БВ (без копий ДУЛ).
Объясните пожалуйста, откуда у Вас взялась эта мантра про прибыль?Цитата:
Сообщение от qwerty2012
Если учредителей три, то как минимум один из них - БВ.
А вот этот вопрос и надо было задавать. Обычной анкеты-опросника вполне достаточно.Цитата:
Сообщение от qwerty2012
Но банк интересно формулирует:
То есть речь идёт фактически о добровольной явке БВ.Цитата:
Сообщение от qwerty2012
Какой банк запросил информацию? У нас Москомприватбанк заблокировал инет-банк из-за несвоевременного предоставления такой информации.
А у нас 5 учредителей физ.лиц,все по 25%, а двое по 12,5 %.Мы ООО, это получается, что у нас есть бенефициарные владельцы?
Трое.Цитата:
Сообщение от Аноним
У нас и на ИПшников требуют такие анкеты. Неужели кто-нибудь впишет в анкету не себя?
Бенефециары могут быть и у физического лица... Любой человек может работать к чье-то выгоде. :) Другой вопрос, что сначала придумали 115-ФЗ с долбанутой реализацией, а теперь это...Цитата:
Сообщение от НатальяС
конечно найдутся, такие кто впишет не себяЦитата:
Сообщение от НатальяС
Добрый день.
Подскажите, пожалуйста, если в ООО 3 учредителя,
А - 51%
В - 25%
С - 24%
Согласно письму ЦБ от 28.01.2014 № 14-Т, учредитель А - точно бенефициарный владелец. А вот учредитель В - является ли он бенефициарным владельцем? у него доля ровно 25%, а в письме указано "больше 25%" ... Вот и сомневаюсь.
Добрый день!
Мне банк тоже прислал такую анкету. В анкете два столбца: первый для клиентов - физлиц и ИП, второй для клиентов - юрлиц. Я ИП, поэтому смотрю в первый столбец, в котором сказано, что БВ признаётся физлицо, которое имеет возможность контролировать действия такого клиента. Далее два варианта ответа: Да, имеется БВ и Нет, не имеется БВ.
Вопрос: я ИП, работаю без никого, сама по себе. В банке мне сказали заполнять графу "Да, имеется БВ" и вписывать свои данные. Но разве это грамотно? Ведь получается тогда, что я контролирую себя же?! И для кого тогда графа "Нет, не имеется БВ", если по логике банка БВ, получается, есть у всех?..
Глупость несусветная, но проще написать, пусть радуются. Чем с ними разбираться
Да, я уже тоже решила, что напишу как просят. Просто было интересно разобраться для себя в данном вопросе и услышать мнение уважаемых форумчан Клерка.Цитата:
Сообщение от Над.К
Да бред свинячий, конечно. Тем более, что работорговля в России преследуется УК. :)Цитата:
Сообщение от Аноним
Интересно, у них бланк один на всех:) "Сверху" скидывали?Цитата:
Сообщение от Старый ворчун
А по теме, проще дать, чем объяснить почему нет....
Уважаемые господа, подскажите пожалуйста, Сбербанк прислал для заполнения сведения о бенефициарных владельцах.
А у меня участник в ООО со 100% УК и гендиректор - одно и то же лицо. Если следовать букве 115-ФЗ, то он бенефициар. Если следовать логике, то он не является тайным лицом контролирующим организацию и все сведения о нем имеются в Сбере.
Наверняка вы заполняли такие анкеты в Сбере, поделитесь опытом: писать бенефициарного владельца нет или бенефициарный владелец участник со 100%?
