правомерность сотрудника банка

Сложилась такая ситуация, заказали в банке сумму денег для получения дивидендов, пришли, прошу объяснить что поставить в чек. книжке, в ответ даже не смотря какая сумма, не смотря документов (платежное поручение на 9% и решение о распред. прибыли), говорят давайте баланс с оригинальной синей печатью, прибыли и убытки и штатное расписание иначе денег не дам. Прошу показать докуменнт банка, где это написано, дают бумажку А4 в ней эти три строчки (нет ничего, не названия документа, не подписей). Прошу объяснить мне и написать письменно в отказе в выдаче моих же денег - говорят в ответ, ничего вам не дадим, написали им заявление - в ответ: ваше письменное заявление не завизируем, номер входящего не присвоим и не ответим и тд. Объясняю, что сдаю отчетность в электронном виде, могу предоставить копию и сведения из налоговой, что принято и нет нареканий и сами отчет. В ответ : денег не дам, пока с синей печатью документа не будет.
Вопрос: Я конечно всё могу предоставить, съездить-поставить печать, но ни на сайте, не звоня в их главный офис, мне не могут сказать, какие документы я должна предоставить и где это написано. Правомерно ли поступает сотрудник банка?:(

Требование баланса неправомерно вообще, ни с печатью, ни без печати.

Несколько раз получала в банке возврат взноса в УК(действительная стоимость доли), так мой чек прощупали все сотрудники банка, пронесли по всем кабинетам, пытались определить, какой символ ставить. :wow: У них на это инструкций нет. В результате сговорились на 53.

Цитата:

---

В ответ : денег не дам, пока с синей печатью документа не будет.

---

По-моему это уже наглость. ;)

Спасибо. Я понимаю, что это наглость, но она так сказать выкрутила руки и теперь пойдет на принцип:(, попробую съездить в их центральный офис, но если они все такие, управляющий доп офиса в котором мы обслуживаемся, вообще ушел, когда мы начали писать заявление:(
Мне тоже говорят, что банк не имеет права требовать баланс, только не могу найти где это написано:(
Она говорит, я должна по инструкции проверить. я спрашиваю, что?посмотрите на наш р.с, убытка там нет, она-синюю печать и всё, и не может ответить больше ничего...эх... :(
обидно, теперь я понимаю, что банк, не название и рейтинг, а именно люди, с которыми приходиться общаться.

не нашла как отредактировать сообщение. Подскажите пожалуйста ссылки, где можно прочитать о неправомерности запрашивать баланс.

DKT, нет ни одного нормативного акта, согласно которому Вы обязаны представлять баланс. Кроме того, банк не имеет права отказать в выдаче денег. Потому что это деньги организации.
Вы правда думаете, что где-то есть документ, где написано, что банк не имеет права требовать балансы? :)

Цитата:

---

Она говорит, я должна по инструкции проверить.

---

Кто говорит? По какой инструкции? Пусть предъявит.
Не надо общаться с операционисткой, сразу к управляющему банком идите.
В конце концов придите со свидетелем и с диктофоном. Зафиксируйте отказ принять заявление и чек. И пригрозите подать в суд и нажаловаться в ЦБ

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

DKT, нет ни одного нормативного акта, согласно которому Вы обязаны представлять баланс. Кроме того, банк не имеет права отказать в выдаче денег. Потому что это деньги организации.
Вы правда думаете, что где-то есть документ, где написано, что банк не имеет права требовать балансы? :)

---

Да, такого документа нету. Но так же нет ни одного, где говорится, что при выдаче дивидендов я должна предъявить баланс, причем с синей печатью.

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

DKTКто говорит? По какой инструкции? Пусть предъявит.
Не надо общаться с операционисткой, сразу к управляющему банком идите.

---

Инструкция ЦБ. Не помню точно пункт, она говорила то ли 115, что банк должен всё проверять - это единственный её аргумент. Мы заходили к этому управляющему-он при нас ей позвонил, и сказал тоже самое, после просьбы написать отказ в письменной форме, сказал пишите первые заявление, я напишу, что мы действуем по инструкции ЦБ, но мы написали, а он встал и ушел:(:(:(:( он сам ничего не знает.
В понедельник поеду в центральный офис.

Совсем банкиры сдурели на почве борьбы с отмыванием :(

Цитата:

---

Сообщение от DKT

Инструкция ЦБ. Не помню точно пункт, она говорила то ли 115, что ...

---

115 - это не пункт, а номер закона, 115-ФЗ.
Инструкция ЦБ - это тоже не инструкция, а Положение ЦБ РФ 262-П.
Первый - это "О противодействии легализации (отмыванию) доходов... "
Вторая - "Об идентификации клиентов и выгодоприобретателей..."
Сие означает, что они пытаются отнести Вашу сделку к сомнительным.
Если есть время, пишите кляузу в прокуратуру, регулятору (имеется в виду теруправление ЦБ РФ) и им письмо с требованием обосновать отказ.
Вообще-тио уже одна угроза того, что Вы это напишете, здорово отрезвляет.

Цитата:

---

говорят давайте баланс с оригинальной синей печатью, прибыли и убытки и штатное расписание иначе денег не дам.

---

скажем так... это записано во внутренних инструкциях банка и согласовано с цб. ни одного внешнего документа со словом баланс и т д вы не найдете.

Цитата:

---

Сообщение от sema

скажем так... это записано во внутренних инструкциях банка и согласовано с цб. ни одного внешнего документа со словом баланс и т д вы не найдете.

---

Банк не может предоставить мне данный документ для ознакомления, и сдача отчетности в электронном виде имеет такую же юридическую силу, как и синяя печать. И письменно обосновать свои требования не решаются, и официальный отказ не могут дать, когда на руках есть решение и п/п на 9%.

Сорри, не видела, что не авторизована.

DKT, я знаю.
или вы договариваетесь или жалуетесь в Цб на документ / отказ и правила которые само ЦБ согласовало и НАВЯЗАЛО.
ситуация абсурда, как не печально.

на 97 % процентов банк будет молчать и не давать отказ ибо основания нет.
вот по себе бы я б с п/п и 9% пропустила бы. я думаю вы сможете найти компромисс. есть большой шанс. дойдите до рукодства... ну или тупо все похоронится внутри

Цитата:

---

я думаю вы сможете найти компромисс.

---

Или сменить банк. :)

Цитата:

---

я думаю вы сможете найти компромисс.
Или сменить банк.

---

+ мульен. на тот до кого цб не добралось

а нельзя снять на хознужды, возвратить в кассу предприятия и тут же выдать в качестве дивидендов?

А банк нельзя озвучить?

Цитата:

---

а нельзя снять на хознужды, возвратить в кассу предприятия и тут же выдать в качестве дивидендов?

---

В таких банках такую сумму на хозрасходы фиг получишь.

может на карточки перечислить? чтоб конфликт снять

Перечисление на карточки в данном случае не спасет, потому что банк точно также будет запрашивать документы.

Дурацкая ситуация какая-то.

Цитата:

---

Сообщение от BorisG

Совсем банкиры сдурели на почве борьбы с отмыванием :(


115 - это не пункт, а номер закона, 115-ФЗ.
Инструкция ЦБ - это тоже не инструкция, а Положение ЦБ РФ 262-П.
Первый - это "О противодействии легализации (отмыванию) доходов... "
Вторая - "Об идентификации клиентов и выгодоприобретателей..."
Сие означает, что они пытаются отнести Вашу сделку к сомнительным.
Если есть время, пишите кляузу в прокуратуру, регулятору (имеется в виду теруправление ЦБ РФ) и им письмо с требованием обосновать отказ.
Вообще-тио уже одна угроза того, что Вы это напишете, здорово отрезвляет.

---

Никто не пытается отнести сделку к сомнительным, что тут может быть сомнительного в дивидендах??? Просто это перегибы ЦБ, они требуют у банков всю эту макулатуру с клиентов собирать, а иначе сам банк относят к сомнительным и, как минимум, штрафуют так, что мало не покажется.
Жалуйтесь в прокуратуру и ЦБ, может, это и банкам поможет в дальнейшей работе.

- Зачем Вы работаете с этим банком? Прямо самобичевание какое-то.Я при выплате дивидендов предоставляю (лет десять) решение учредителей и платежки.Я бы сейчас открыла р/с в другом банке,перевела средства как внутрихозяйственные расчеты и далее выплатила как дивиденды (лучше,конечно же,безналично).А дальше бы посмотрела с каким банком останусь или так бы и работала с двумя.

- а насчет жалоб в ЦБ -занятие бесполезное,если не сказать вредное для психики.Однажды у меня сложилась тяжелая(патовая) ситуация с валютной выручкой(слава богу,с этим банком покончено),я искала помощи в ЦБ,меня все нагло отсылали ,мы даже услышали : "Вы бы еще в Кремль обратились".Вобщем,нимб у них над головой,а просто работать неохота

Цитата:

---

Просто это перегибы ЦБ

---

Это перегиб не ЦБ, а банка.

Если у банка возникнут подозрения, что клиент таким экстравагантным способом налит (при этом какова себестоимость? налог плюс комиссия банка-то?), то он этого клиента будет глушить. А так как этого не происходит, значит в данном банке работает дятел, у которого не болит голова, и который даже не может посмотреть, что с дивидендов уплачен налог!
А документы реально запрашивать, не парализуя работу клиента.

Извиняюсь за экспрессию, из именно из-за таких долбодятлов нас, банковских работников, и не любят.

Цитата:

---

Сообщение от Demin

Дурацкая ситуация какая-то.

---

Да никакая она не дурацкая.
Уж ты то прекрасно понимаешь, что этим впервую очередь грешат либо банки, у которых документов, реально подлежащих проверке совсем мало, и надо набирать массу, делать вид, что работают (у нас, например, совсем свихнулся филиал банка, который в основном работает со студенческими проектами), либо сам банк занимается сомнительными операциями, а а видимость контроля создает за счет законопослушних клиентов, либо... банальное вахтерство отдельных сотрудников, что тоже, к сожалению, имеет место быть.

Цитата:

---

Сообщение от Demin

Это перегиб не ЦБ, а банка.
...
Извиняюсь за экспрессию, из именно из-за таких долбодятлов нас, банковских работников, и не любят.

---

Золотые слова.

BorisG, да явный же идиотизм! Подвести выплату дивидендов под обнал? Бред! Экономически невыгодно! Налог уплачен! А банк страдает какой-от хренью.

Один вопрос - если есть кредит, и тогда баланс нужен банку для оценки состояния и так далее. Но здесь-то на кой хрен баланс нужен?

Короче, я хочу название этого, так сказать, банка.

Наоткрывают допофисов, школяров наберут, а потом - опа! - чё клиенты недовольны?

Полностью согласен с Demin и BorisG - то, что этот банчёк творит - это верх тупизма во исполнение 115-го закона.

Цитата:

---

Сообщение от Demin

Это перегиб не ЦБ, а банка.

Если у банка возникнут подозрения, что клиент таким экстравагантным способом налит (при этом какова себестоимость? налог плюс комиссия банка-то?), то он этого клиента будет глушить. А так как этого не происходит, значит в данном банке работает дятел, у которого не болит голова, и который даже не может посмотреть, что с дивидендов уплачен налог!
А документы реально запрашивать, не парализуя работу клиента.

Извиняюсь за экспрессию, из именно из-за таких долбодятлов нас, банковских работников, и не любят.

---

Да нет у банка никаких подозрений, а ЦБ при проверке всё равно всё это требует. Хоть умри, а вынь да положь. А парализует это кого-нибудь или нет проверяющим всё равно. Чем больше будут писать жалоб в ЦБ на такие случаи, тем лучше.

Цитата:

---

Сообщение от Nikolaevi4

Полностью согласен с Demin и BorisG - то, что этот банчёк творит - это верх тупизма во исполнение 115-го закона.

---

Это навязанный тупизм, а не тупизм банка.

Аноним,

Цитата:

---

Да нет у банка никаких подозрений, а ЦБ при проверке всё равно всё это требует.

---

Что - ЭТО? В данном случае?!

Цитата:

---

баланс с оригинальной синей печатью, прибыли и убытки и штатное расписание

---

???
У меня, знаете ли, тоже проверки приходят, но про ТАКОЕ слышу впервые.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Это навязанный тупизм, а не тупизм банка.

---

Не, Аноним, не надо отмазываться.
Исполнение противозаконного требования есть тоже нарушение закона.
А вообще - эта фраза - шедевр. Это з надо так - "Приказано быть тупым".

Цитата:

---

Сообщение от Demin

... Экономически невыгодно! Налог уплачен! А банк страдает какой-от хренью.

---

Не, Demin, с дивидендами хоть какая то налоговая, а соответственно, и экономическая выгода есть. ;)

А вот тебе другой пример идиотизма.
Банк пытается требовать, обрати внимание, у получателя, договоры подряда. Т.е. пытаются контролировать при зачислении средств на счет.
Получатели - студенты.
Ну ладно, я, плательщик, коммерческая организация.
На мое резонное зачечание, что такие вещи контролирует банк плательщика, сказали, типа, Вашему банку пофиг, у него лицензию не отберут.
Так, самое интересное, и меня было желание поинтересоваться, как далеко ли они пойдут, зная, с кем они работают, и будут ли требовать договоры подряда у работников ВУЗов.
Но... увы, ждать долго не пришлось, со своим маразмом они дошли и до этого.
И это при том, что, заметь, правомерность таких выплат у федеральных ВУЗов контролирует Федеральное казначейство.

Это как раз из той оперы, что бумаг у банка для контроля мало, вот и создают видимость работы.

Этот банк могу назвать. ;)

Цитата:

---

ланс с оригинальной синей печатью, прибыли и убытки и штатное расписание
???
У меня, знаете ли, тоже проверки приходят, но про ТАКОЕ слышу впервые.

---

у тебя все еще впереди :)

Цитата:

---

Сообщение от sema

у тебя все еще впереди :)

---

только прошла проверка (4 месяца назад) в банке - видимо у банка всё ещё впереди. Видимо есть какието новые законопроекты - поделитесь плиз:D
Хотя признаю, штатку в юр.деле проверяющие искали. Но не нашли.

BorisG,

Цитата:

---

с дивидендами хоть какая то налоговая, а соответственно, и экономическая выгода есть.

---

Я имею в виду, что странный "обнальщик" получается, который государству такой нехилый процент за обнал отстёгивает. ;)

Цитата:

---

Банк пытается требовать, обрати внимание, у получателя, договоры подряда.

---

Цитата:

---

Получатели - студенты.

---

Получатели-студенты получают некое вознаграждение на карточки? Ну я хотя бы направление их мысли в данной ситуации представляю и понимаю. Если это интересно - могу более подробно развернуть.

Цитата:

---

зная, с кем они работают, и будут ли требовать договоры подряда у работников ВУЗов.
Но... увы, ждать долго не пришлось, со своим маразмом они дошли и до этого.

---

А это потому как машину а-ля скоринг в целом запустили, и остановить её уже никто не может. Эти фишки мне знакомы. :)

Цитата:

---

На мое резонное зачечание, что такие вещи контролирует банк плательщика, сказали, типа, Вашему банку пофиг, у него лицензию не отберут.

---

А тут самое смешное, что они говорят чистую правду. Ибо банк плательщика исполнит п/п своего клиента. Ну 100 п/п. И вуаля.
А в банке-получателе произошло что? Правильно, снятие наличных, да ишшо систематическое, да ишшо группой лиц. :wow: И это есть ай-ай-ай.

Хотя, конечно, я уже задумываюсь над тем, как бы создать ветку типа "Тупизмы"... И помещать туда одиозные случаи... Типа как с коллеги просили документы, когда ему пришло возмещение подоходника из бюджета на карточку. :p

sema,

Цитата:

---

у тебя все еще впереди

---

А я 152 законом отмахиваюсь. :D Полезная штука, оказывается. :D

Цитата:

---

sema,
Цитата:
у тебя все еще впереди
А я 152 законом отмахиваюсь. Полезная штука, оказывается.

---

а я уже давно ничем не махаюсь. Чего ради? Наблюдаю со стороны. Мне интересно на сколько далеко это может зайти :)

Итог один - хотите деньги, давай те синюю печать, а если не дадите-то нам всё равно, не получите деньги и фиг с вами. Просто хамское поведение.
Решили будем уходить, так как нервы дороже, решила посмотреть в какой банк перейти и зашла на сайт банки.ру (не знаю, можно ли на данном форуме писать другой) и там - ого смотрю Банк в тридцатке, сначала расстроилась, потом начала читать отзывы и сколько похожих людей и есть прям точь-в-точь отзывы и именно этот Доп. офис. =)
Искусственно созданный рейтинг всё равно не спасает.

Цитата:

---

а если не дадите-то нам всё равно, не получите деньги и фиг с вами.

---

А в суд подать на них? Еще и за ущерб взыскать. Моральный и материальный