Вид для печати
Добрый день!У нас ООО, мы сняли дениги с расчетного счета на расчеты с поставщиками, теперь банк требует с нас подтверждающие документы, подскажите насколько это правомерно, обязаны ли мы предоставить им эти документы.(если можно то с сылками на закон)
ПС:Заранее извеняюсь если эта тема не относиться к этому разделу.
чего?Цитата:
подтверждающие документы
Документы подтверждающие расходы, т.е. банк требует предоставить документы от поставщиков, у которых мы покупали за наличный расчет, на сумму которую мы сняли
Отксерьте и предоставьте
это случаем не больше 100 тыс. руб.?
Больше 100 тыс., а что это имеет значение?
А на основании чего мы должны это делать?закон какой-то есть?Цитата:
Сообщение от eka8853
Больше ста тысяч имеет, у вас сделка с одгим юр. лицом была?
если расчеты по одному договору с юриком или ИП, то это нарушение. видать банк вас хочет штрафануть ;)Цитата:
Больше 100 тыс., а что это имеет значение?
За нарушение кассовой дисциплины Кодексом об административных правонарушениях установлен ряд штрафов (статья 15.1 КоАП). В список проступков, в частности, входят:
– наличные расчеты с другими фирмами сверх установленных размеров;
– неоприходование денег в кассу;
– несоблюдение порядка хранения наличности.
– накопление в кассе средств сверх установленных лимитов.
Если компанию уличили в одном из этих «грехов», то контролеры тут же прибегнут к «воспитательным» мерам. Так, поплатиться может должностное лицо, совершившее правонарушение в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей (ст. 2.4 КоАП). Согласно статье 15.1 Кодекса об административных правонарушениях сумма санкции составит от четырех до пяти тысяч рублей. В связи с тем, что у ревизоров не всегда есть желание устанавливать, кто именно из должностных лиц нарушил порядок, чаще всего штраф выписывают прямиком на имя директора. Кстати, «наказание рублем» директора как должностного лица вовсе не исключает ответственности самой фирмы, причем отдать придется в десять раз больше – от сорока до пятидесяти тысяч рублей (ст. 15.1 КоАП).
[QUOTE=AZ 2;53322668]если расчеты по одному договору с юриком или ИП, то это нарушение. видать банк вас хочет штрафануть ;)[/QUOTE
Насколько я знаю, то до 100 тыс с одим юриком в один день, в рзные дни можно, но факт в том, что у нас усн доходы и у нас документов нет, так что мне интересны именно законность этих требований, сама искала не нашла ничего подобного.
Банк не штрафует...Цитата:
видать банк вас хочет штрафануть
Насколько мне известно, банк может запрашивать первичные документы только при проведении проверки соблюдения кассовой дисциплины, а не в случаях снятие наличных средств на какие-либо цели (не касаюсь внешнеторговых операций и расчетов посредством аккредитивов и т.п.).
При УСН документы не нужны по вашему?
Ничего этого нарушенно не было, деньги были оприходованны в кассу и сразу выданны под отчетЦитата:
Сообщение от eka8853
А по вашему нужны? усн ДОХОДЫ!!Цитата:
Сообщение от eka8853
Цитата:
У нас ООО, мы сняли дениги с расчетного счета на расчеты с поставщиками
может в этом дело?Цитата:
деньги были оприходованны в кассу и сразу выданны под отчет
Обратите внимание, что режим налогообложения не влияет на обязанность ООО соблюдать ПОРЯДОК ведения касссовых операций, так вот - в этом порядке есть такой пункт, что подотчетное лицо обязано отчитаться по выданным подотчетным средствам в установленный срок (т.е. предоставить авансовый отчет с приложением оправдательных первичных документов).Цитата:
А по вашему нужны? усн ДОХОДЫ!!
Так если бы они сначала потребовали кассовую книгу, а потом уже документы, то я с вами бы согласилась, но кас. книгу никто не требует, требуют только первичку.Цитата:
Сообщение от eka8853
Т.е. несмотря на то что мы платим налоги с доходов, у меня кто угодно может требовать документы подтверждающие расходы????Цитата:
Сообщение от echinaceabel
А на что ссылаются, требуя? Или просто позвонили - попроили?Цитата:
Сообщение от Аноним
Вообщето, не должны они ничего требовать.
Ну, насчет - кто угодно - это перебор, но ФНС - может, например, в рамках проверки полноты удержания и уплаты НДФЛ, а ФСС и ПФ - то же самое в отношении взносов (выдача средств в подотчет при отсутствии отчета об их использовании или возврата - автоматически включает их в состав доходов конкретного ФЛ).Цитата:
у меня кто угодно может требовать документы подтверждающие расходы????
Банк может запрашивать первичные документы только при проведении проверки соблюдения кассовой дисциплины (уточняю это не касательно внешнеторговых операций, расчетов аккредитивами и т.п.), пока обязанность о возложении на банки обязанности проведения проверок ЮЛ по правильности осуществления кассовых операций никто не отменял.Цитата:
Вообщето, не должны они ничего требовать.
Да вот именно так, позвонили и сказали принесите!!!Цитата:
Сообщение от Сияние
А тогда ещё один вопрос, а если ИП на УСН доходы, предприниматель имеет право снимать деньги на личные нужды, он тоже должен подтверждать все эти расходы?Цитата:
Сообщение от echinaceabel
Ведь он снимает и свой личный заработок, при этом он платит во все фонды фиксированные платежи?
НЕТ. На ИП Порядок ведения кассовых операций не распространяется.Цитата:
А тогда ещё один вопрос, а если ИП на УСН доходы, предприниматель имеет право снимать деньги на личные нужды, он тоже должен подтверждать все эти расходы?
не фиксированные - а исходя из стоимости страхового года (это так для точности формулировки).Цитата:
он платит во все фонды фиксированные платежи
Причем эти взносы у ИП не зависят от его фактического дохода (здесь доход в смысле как бы прибыль).
сам да, но он выявляет факт нарушения и передает инфу налоговикам. Это непринципиально, кто конкретно будет налагать штраф.Цитата:
Банк не штрафует...
заблуждаетесь!!! В расчет идет СДЕЛКА, а платежи могут идти хоть в течение года.Цитата:
Насколько я знаю, то до 100 тыс с одим юриком в один день, в рзные дни можно,
Банк еще может запрашивать документы в рамках закона 115-ФЗ, о противодействии терроризму. Если организация снимает много налички, она автоматом попадает под подозрение.
Вот поэтому у Вас документы и запросили
Не сделка, а договор. В рамках одного договора может быть несколько сделокЦитата:
заблуждаетесь!!! В расчет идет СДЕЛКА,
:o
Ну так надо спросить - всвязи с чем? В любом случае, выяснить надо. Прежде чем нести или не нести.Цитата:
Сообщение от Аноним
Всем спасибо большое за ответыЦитата:
Сообщение от Сияние
