ПСБ заблокировал счет! Ситуация тупиковая

Добрый день!

Прошу помочь (поделиться опытом) в решении проблемы.
ООО почти два года работало в ПромСвязьБанке. Придя в одно утро на работу увидели ограничения на пользование банк-клиентом. Контора безусловно техническая (дочерняя), причины возникновения вопросов у банка понятны, основания по 115, как выяснилось, были (малый штат, малые налоги).
Тем не менее на р/с почти 1млн руб оборотных средств. Ни одну платежку не проводят, только налоги и небольшие з/п. Обратный перевод по письму на контрагентов-плательщиков не делают тоже. Хотели открыть р/с в модуле - не дали, в тинкофф - тоже. Очевидно, не откроют нигде.
Запросили бланк заявления на закрытие счета - там только три варианта:
1. Перевести на другой свой счет (невариант, т.к. нигде не открывают)
2. Вернуть налом (только для ИП)
3. Зачислить в доход банка (без комментариев)
Чековой книжки нет. Все операции были безналичные.
Подскажите, как в таком случае быть с остатком средств на счете.
а) Можно ли добиться перечисления остатка при закрытии счета на р/с другого ООО (кредитора)
б) Можно ли добиться перечисления остатка на карту физ. лица

Поделитесь опытом решения подобного рода проблем.
Заранее благодарен!

если контора дочерняя-переведите как займ, за услуги, товары своей же компании. Понятно что за услуги, товары не айс (налоги), но лучше деньги спасти, а вернуть, зачесть потом можно другим способом. Но дарить банку-это наглёж 1 степени! Промсвязьбанк всегда такой был-не удивляюсь...

Цитата:

---

Сообщение от titova-tlt

если контора дочерняя

---

Поясню, "дочерняя" не в юридическом смысле. Оформлена на сотрудника.

Цитата:

---

Сообщение от titova-tlt

переведите как займ, за услуги, товары своей же компании.

---

Отказывают без внятных объяснений в любой операции за исключением налогов и з/п

У нас было ровно то же самое: Альфа-Банк признал нас неблагонадежным клиентом и в приватной беседе с директором попросил написать заявление на закрытие р/с. Деньги по глупости перевели на свою ИП, которому потом тоже закрыли р/с из-за этого перевода.. С горем пополам открыли р/с в другом банке.. Сейчас проявляем должную осмотрительность при перечислении денежных средств.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

У нас было ровно то же самое: Альфа-Банк признал нас неблагонадежным клиентом и в приватной беседе с директором попросил написать заявление на закрытие р/с. Деньги по глупости перевели на свою ИП, которому потом тоже закрыли р/с из-за этого перевода.. С горем пополам открыли р/с в другом банке.. Сейчас проявляем должную осмотрительность при перечислении денежных средств.

---

1. В каком банке в итоге удалось открыть счет?
2. Как в конечном итоге перечисляли деньги с закрытых счетов, ведь сами же столкнулись с тем, что закрывают новые счета из-за подобных переводов.

Виктор, как общаетесь с банком ? Напишите им в произвольном виде ( без их заявления) свое заявление с просьбой о закрытии расчетного счета в банке. На каком основании отказывают в выдаче наличных через кассу директору пред-я ? Задайте им этот вопрос в письменном виде в этом заявлении. точнее изъявите свое желание получить свои деньги таким путем. Письма посылайте с описью уведомления. Ответы сохраняйте. Потом в суд. 1 млн. руб, на мой взгляд, достаточная сумма чтобы побороться за неё в суде. На каком основании вы должны дарить СВОИ деньги по сути другому КОММЕРЧЕСКОМУ лицу ( пусть кредитно-финансовому) ? Пусть скажут! А вообще, попахивает, самым натуральным грабежом ( ст. 161 УК РФ), а также ст.169 "Воспрепятствование законной предпринимательской или иной деятельности".

Цитата:

---

Сообщение от viktor12

Как в конечном итоге перечисляли деньги с закрытых счетов, ведь сами же столкнулись с тем, что закрывают новые счета из-за подобных переводов.

---

Закрытие счета, отнюдь, не повод, присваивать себе чужие деньги со стороны банка. Пусть обозначат, на каком ЗАКОННОМ основании они решили вам предложить пункт.3? И ещё, это "предложение" банка ( если есть в письменном виде) ни в коем случае не выкидывайте.

Что делать, если доступ к счёту прекращён по основаниям 115-ФЗ?

Ошибки возможны и в работе финансовых организаций и банковский счёт вполне может быть заблокирован по недоразумению. Если вы попали в такую ситуацию и доступ к вашему счёту прекращён, в первую очередь следует выяснить причину этого.

По требованию клиента финансовое учреждение предоставит необходимые сведения и на основании этих сведений уже следует действовать. Если счёт заблокирован по требованию органов контроля, вам необходимо документально подтвердить законность операций с крупными суммами наличных денег. Это могут быть, например, документы, подтверждающие крупную покупку, обменные операции, финансовые сделки при ведении бизнеса и так далее. Если все свои действия документально подтвердить, то разблокировка счёта, как правило, происходит достаточно быстро. Основанием для разблокировки будет являться также решение контролирующего органа.

Если счёт был заблокирован на основании судебного вердикта, то следует подать апелляцию установленным образом. Суд апелляционной инстанции рассмотрит ваше заявление и если не найдёт связи между вашими финансовыми операциями и преступными или экстремистскими группами, то отменит решение суда низшей инстанции. Разблокировка счёта после судебного решения произойдёт быстро и не будет иметь никаких отрицательных последствий для вкладчика.

Банк имеет право приостановить полностью все операции по счету («заморозить» счет) только в том случае, если владелец этого счета внесен в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Этот перечень размещен на официальном интернет-сайте Росфинмонторинга.
Во всех остальных случаях решение о полном блокировании счета может принять только Росфинмониторинг или суд.
При этом Росфинмониторинг вправе «заморозить» счет на срок до 30 суток! и только в случае, если имеется информация о причастности владельца счета к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма). На более длительное время счет может быть заблокирован только по решению суда.
Право банка отказать в проведении операции по счету предусмотрено пунктом 11 статьи 7 закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В проведении операции может быть отказано в 2-ух случаях:
1) если клиентом по требованию банка не предоставлены запрошенные им документы, касающиеся подлежащей проведению финансовой операции, либо если у работников банка при выполнении контрольных процедур возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;
2) или финансирования терроризма.

Куда жаловаться?

Жалоба на действия банка может быть подана в Центральный банк РФ либо его региональное отделение как орган, осуществляющий контроль и надзор за деятельностью банков. Другие варианты – Роспотребнадзор, прокуратура, Федеральная антимонопольная служба.

С иском о понуждении банка совершить спорные финансовые операции компания или ИП могут обратиться в арбитражный суд по месту нахождения банка.

При обращении с иском или жалобами уместно сослаться на следующие нормы закона.

В соответствии с п. 3 ст. 845 ГК РФ банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В соответствии со ст. 849 ГК РФ БАНК ОБЯЗАН по распоряжению КЛИЕНТА ВЫДАВАТЬ(!) или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Кроме того, БАНК в своей деятельности НЕ В ПРАВЕ «присваивать» себе ФУНКЦИИ ФИСКАЛЬНОГО ОРГАНА (постановление АС Дальневосточного округа от 7 мая 2015 г. N Ф03-1619/2015).

При рассмотрении дела в суде именно БАНК ДОЛЖЕН ДОКАЗАТЬ наличие у него ВЕСКИХ ОСНОВАНИЙ считать, что проводимые по запросу клиента операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (постановление АС Уральского округа от 25 сентября 2015 г. N Ф09-6389/15).

КАК МОЖНО НАКАЗАТЬ БАНК?
В СЛУЧАЕ установления судом НЕЗАКОННОГО ОТКАЗА в совершении финансовых операций С БАНКА могут быть ВЗЫСКАНЫ понесенные клиентом в связи с этим УБЫТКИ (например, суммы неустойки, уплаченные контрагенту за просрочку платежа), а также ПРОЦЕНТЫ ЗА ПОЛЬЗОВАНИЕ денежными средствами КЛИЕНТА за все время задержки в совершении финансовой операции (ст. 856 ГК РФ).

А ЕСЛИ ПРОСТО ЗАКРЫТЬ СЧЕТ ?

ЕСЛИ же КОМПАНИЕЙ принято РЕШЕНИЕ о ПРЕКРАЩЕНИИ СОТРУДНИЧЕСТВА с данным БАНКОМ без дальнейших судебных разбирательств, для этого достаточно ПОДАТЬ соответствующее ЗАЯВЛЕНИЕ, указав реквизиты счета, куда нужно перечислить остатки денежных средств. ОСТАТОК денежных средств на счете ВЫДАЕТСЯ КЛИЕТУ либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее 7 дней после получения соответствующего письменного заявления клиента (п. 3 ст. 859 ГК РФ).

Нужно отметить, что в некоторых случаях банки пытаются уклониться и от выполнения этой обязанности со ссылкой на те же положения закона № 115-ФЗ и на «подозрительность» операции перевода остатков средств со счета. Однако, суды признают такие действия НЕЗАКОННЫМИ, указывая на то, что С МОМЕНТА ОБРАЩЕНИЯ КЛИЕНТА с ЗАЯВЛЕНИЕМ ДОГОВОР банковского счета СЧИТАЕТСЯ РАС-ТОР-ГНУ-ТЫМ, а БАНК НЕ В ПРАВЕ КОНТРОЛИРОВАТЬ ОПЕРАЦИИ ЛИЦА, НЕ ЯВЛЯЮЩЕГОСЯ ЕГО КЛИЕНТОМ (постановление АС Московского округа от 23 декабря 2015 г. по делу N А40-182056/2013).

Но вот на что необходимо обратить внимание клиенту банка – это на то, не ПРЕДУСМОТРЕНА ЛИ тарифами БАНКА ПОВЫШЕННАЯ КОМИССИЯ за ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ остатков с РАСЧЕТНОГО СЧЕТА, ЕСЛИ СЧЕТ закрывается В СВЯЗИ с ОТКАЗОМ банка в ПРОВЕДЕНИИ ОПЕРАЦИЙ ПО НЕМУ. На практике такая комиссия может составить до 30%, и ее удержание банком суды признают вполне законным (постановление АС Поволжского округа от 3 марта 2015 г. N Ф06-19582/2013).

Если такая комиссия («заградительные тарифы») установлена, то без судебного разбирательства относительно законности действий банка, видимо, не обойтись, если только клиент не готов расстаться с такой суммой.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Виктор, как общаетесь с банком ?

---

В нашем случае было так:
1. Приостановили банк-клиент, мол, приносите платежки. И предоставьте документы: штатное расписание, налоговую отчетность.
2. Приносим платежки на оплату товара поставщикам - говорят в течение недели рассматриваем. Звоним по телефону в течение двух дней, на третий говорят - отказ.
3. Приносим новые платежки (на возврат денег контрагентам-плательщикам, с приложением писем и оснований) + запрашиваемые документы (выше указанные) + письмо с просьбой на время рассмотрения вопроса, отменить решение о приостановлении операций по счету, с гарантией предоставить любые интересующие документы по запросу (все документы есть, включая документы о движениях товара ТТН). Просим расписку о принятии поручений, отказывают, только менеджер поставил подпись на копии платежки, что, мол, принял такие-то номера п/п.
4. Спустя три дня снова получаем отказ в проведении п/п - уже на возврат средств контрагентам. Вместе с тем, получаем ответ на обращение, где в общих словах банк рассказывает, мол, что в соответсвие со 115 должен мониторить и может отказывать в проведении сомнительных операций и не имеет права уведомлять о предпринимаемых мерах.
5. Общение с управляющим филиалом сводится к тому, что он рекомендует закрыть счет и перевести деньги в другой банк (удержав комиссию в 20% от остатка). Информация о том, что нам в других банках не открывают счета его не трогает, мол - пытайтесь, кто-нибудь откроет. "Других вариантов у вас просто нет". На карту физ лица - точно не одобрят, наличку - тем более. Это с его слов.

в соответствии с ч. 1 ст. 859 ГК РФ - Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
В соответствии с ч.3 ст. 859 ГК РФ - Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента

Цитата:

---

Сообщение от ВаляЧел

в соответствии с ч. 1 ст. 859 ГК РФ - Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
В соответствии с ч.3 ст. 859 ГК РФ - Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента

---

Смысл в том, что пока банк, как нам кажется, совершенно незаконно не позволяет нам распорядится средствами. В случае закрытия счета, есть риск такого же незаконного отказа от исполнения обязательств. В этом случае мы безусловно пойдем в суд - это месяца 4-5. Однако, наш интерес - максимально быстро вернуть средств в оборот. Пока рассматриваем иные возможности. И просим дать совет, если кто с подобным сталкивался.

Здравствуйте!
Даже если банк отказал в обслуживании, он не имеет право конфисковать деньги клиента и отказаться их возвращать. В случае отсутствия другого работающего счета, можно направить в банк распоряжение о перечислении денег на счет третьего лица.
Банк вправе перечислить остаток с закрываемого счета клиента на указанный клиентом счет третьего лица. Об этом банки информировал ЦБ в своем письме «Обобщение практики применения 115-ФЗ» №12-1-11/1229 от 31.05.16, пункт 6.

Цитата:

---

Сообщение от viktor12

Общение с управляющим филиалом сводится к тому, что он рекомендует закрыть счет и перевести деньги в другой банк (удержав комиссию в 20% от остатка).

---

по поводу спорности комиссий.. всё решается в суде. если сможете доказать что в конкретно вашем случае банк злоупотребляет своими правами ( как в этом случае,Постановление ФАС Центрального округа от 23.08.2010 по делу N А64-3257/09) пойдет ваш управляющий со своим банком за комиссией в другое место; нет? будете платить 200 тыр. за по сути не оказанную услугу.Да и какая это услуга ? Вернуть клиенту то, что он дал на хранение.Вымогательством каким то попахивает.Сначала вас заносят в число "подозрительных", а потом вот так просто требуют, по сути свои законные ( как они считают) 200 тысяч. Пусть докажут сначала в суде, что вы - террористы или отмываете деньги, а потом уже губу раскатывают. А то так можно каждого 2-го "стричь" под это дело. Хорошее прикрытие нашли с этим 115 фз, нечего сказать!

viktor12, нас так выгоняли из 5 банков. но ни разу не было, чтобы банки не давали перевести средства. но самый наихудший вариант был-вернуть отправителю обратно.
а вариант выдачи займа физлицу не рассматривали? может физику переведут...

Цитата:

---

Сообщение от viktor12

Однако, наш интерес - максимально быстро вернуть средств в оборот.

---

Максимально быстро получиться, только спустя 30 суток с момента блокировки. По закону так. И всё это время вы можете интересоваться каковы законные основания блокировки. Спустя 30 суток только по решению суда. Тут же было написано.Можете "надавить" на управляющего. Пришлите ему досудебную претензию с уведомлением что намерены взыскать с них все свои убытки за дни простоя. А больше вы пока ничего не сможете сделать. Толкьо ждать законные 30суток, пока Росфинмониторинг разберется что к чему. Доказ-ва на руках у вас есть, что вы доки по запросу банку посылали ? Отметки есть ? Если нет, шлите уже почтой весь пакет с описью вложения. Копию письма можно направить в Росмониторинг и в Центробанк РФ. Самое главное, доказ-ва для суда у вас чтоб были.

Цитата:

---

Сообщение от viktor12

наличку - тем более.

---

почему это, наличку тем более ? Пусть сначала докажет, что они ПРАВОМЕРНО заблокировали ваш счет. А пока он нарушает ваши права, НЕЗАКОННО удерживая ваши средства.( Согласно всё той же ч.3 ст. 859 ГК РФ.)

Цитата:

---

Сообщение от Елена Позднякова

Банк вправе перечислить остаток с закрываемого счета клиента на указанный клиентом счет третьего лица. Об этом банки информировал ЦБ в своем письме «Обобщение практики применения 115-ФЗ» №12-1-11/1229 от 31.05.16, пункт 6.

---

Спасибо! Изучим.

Цитата:

---

Сообщение от saigak

viktor12
а вариант выдачи займа физлицу не рассматривали? может физику переведут...

---

Рассматривали, в платеже отказали.
Как отказали и в переводе отправителю.

Ок. А есть ли те, кто изучил ситуацию, описанную в топике и может со ссылками на акты и законы пояснить действия банка, и есть в этих действиях очевидные нарушения норм законов?
А так же, скажите, по возможности, со ссылкой на закон (акт) имеет ли банк право при закрытии счета отказать в переводе средств:
1. На карту физ лица - директора
2. Выдать наличными
3. На р/с третего юрлица?
Спасибо

Я думаю тут два варианта: либо до конца "бодаться" с банком через официальную переписку как советовали выше, либо на самом деле "вывести" эти деньги в налоги (тогда будет у этой фирмы переплата, которую можно будет зачесть/вернуть, но уже из ФНС или, как сейчас стало возможно, уплатить налог за третье лицо). У нас была похожая ситуация несколько лет назад, но там еще банк находился на стадии банкротства, никто ничего не комментировал и официальных бумаг не давали нам, просто не проводились платежи без объяснения причин даже, деньги спасли только "выводом" в налоги...

Была такая же ситуация с Райффайзеном. 2месяца переписки ничего не дали. Открывать счета никто не хотел, в итоге открыли в ТОЧКЕ. Попробуйте.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Была такая же ситуация с Райффайзеном. 2месяца переписки ничего не дали. Открывать счета никто не хотел, в итоге открыли в ТОЧКЕ. Попробуйте.

---

В Точке отказали без объяснения. Сегодня выяснилось, что обсуждаемая контора уже в стоп-листе ЦБ. Пробуем открываться хоть где-нибудь, чтобы перевести по закрытию и без комиссии, т.к. документы все есть. Как выяснилось из частного разговора, контора попала в стоп лист, т.к. делала перечисления на другие конторы, находящиеся в стоп-листе, естественно, нас контрагенты о наличии подоюных статусов не предупреждали.

Цитата:

---

Сообщение от viktor12

Поделитесь опытом решения подобного рода проблем.
Заранее благодарен!

---

Могу предложить в качестве альтернативных вариантов:
1) вывести всю сумму со счета, уплатив как налоги (например, налог на прибыль) в бюджет. Затем открыть счет в другом банке и вернуть переплату по налогам на него;
2) просудить лояльную кредиторку и списать средства со счета, предъявив в банк исполнительный лист.
Понимаю, что оба способа не безупречны, а т.ж. требуют дополнительных ресурсов, денег, нервов...

Даете справку из бухгалтерии себе, другу, брату, свату, работнику или директору о задолженности по зп. Он предъявляет ее в суд вместе с заявлением о выдаче судебного приказа и труд.договором.
Далее, суд выдает судебный приказ и его в банк! Посмотрите. Смогут ли нагло-хитрые банкиры не исполнить...Именем Гондураса)).
Кстати, так же можно поступить и по договорам иного рода (не трудовым) - через приказ. Не хотите сами нести в банк, можно через ССП, но тогда -7%.
Удачи)

Максик305, а куда девать взносы, начисленные с этой зарплаты? Их ведь нигде в отчетности не отражали за прошлые периоды.
Если нынешним месяцем отразить, то нужно тогда сейчас себе эти взносы начислить и в декларациях показать.
Или я что-то не понимаю?

Забыл дописать: конечно получение судебного приказа несколько дольше и трудоемко по сравнению с изготовлением очередной платежки, но всё же быстрее чем те мытарства что с чудиками из банка вам приходится испытывать.
Далее, можно отменить судебный приказ - так же через суд, в автоматическом режиме, мол не согласны, долга нет...
А чел добросовестно вернет вам деньги.
Кстати, может еще и через КТС - тоже имеет статус исполнительно документа.
ВСЕГДА И ВО ВСЕМ ЕСТЬ ДВА ВЫХОДА, ДАЖЕ КОГДА ТЕБЯ СЪЕЛИ))

ВяляЧел - уже только что ответил: можно оставить это как есть и что-то показать в отчетности этому Гондурасу, а можно отменить все - откатить назад и ничего не было...опс...ошибочка вышла - бухгалтерия или нолик лишний...или вообще не проверила)).
Решать самим, но схема должна быть простой и с возможностью ее отмены. Риск есть во всем, налоговики конечно могут... Но и лямик на р/счете того стоит))

Цитата:

---

Сообщение от viktor12

Ок. А есть ли те, кто изучил ситуацию, описанную в топике и может со ссылками на акты и законы пояснить действия банка, и есть в этих действиях очевидные нарушения норм законов?
А так же, скажите, по возможности, со ссылкой на закон (акт) имеет ли банк право при закрытии счета отказать в переводе средств:
1. На карту физ лица - директора
2. Выдать наличными
3. На р/с третего юрлица?
Спасибо

---

Виктор, вам же уже всё написали и даже выделили. Смотрите выше.
1. на карту физ. лица - да имеет, и не обязан;
2. Не имеет, нарушение прав клиента согласно ч.3 ст. 859 ГК РФ и в какой-то степени п. 3 ст. 845 ГК РФ;
3. весьма сомнительно, что переведут, да и с какой стати переводить им 3-ему лицу ? тем более, в вашей ситуации.
Вывод средств путем оплаты налогов.100 % - миллион ваш не вернут с бюджета. И тоже самое, если поддадитесь совету Максика305 и сошлетесь на "ошибку буха", за ошибки в бух. учете счас также не плохо "стригут" компании. Наказывают и компанию, и её дира, и буха могут наказать. А из-за искажения бух. отчет-ти, могут вас ещё на счетчик поставить для налоговой в большую сумму. Будете им должны ещё. Досчитают вам недосчитанные налоги, от которых вы хотели отвертеться путем "ошибки буха" и выставят новые счета. И попробуйте потом докажите, что это не так. Так что, не вздумайте выводить через налоги, взносы ( то бишь з/пл). Проблем себе сделаете таких, что сегодняшние будут семечки . Ждите, 30 дн, и бегом в суд вышибать свои убытки, если докажите, что вас блокировали незаконно без должных на то оснований.

то создайте любую задолженность и подайте в суд. по исполнительному листу никакой банк не сможет держать. много раз так выдергивали

Подскажите, пожалуйста. Не дай бог, такая ситуация, поможет ли в этом случае расчетный счет в другом банке, если он был открыт до инцидента? Т.е. сможем ли мы осуществлять платежи через другой расчетный счет в другом банке?

если предусмотрено банком, лучше закрыться по "заградительному"

Давайте рассмотрим ситуацию с 30 сутками.

Прошло 30 дней с момента блокировки счета. Документы все предоставлены. Счет сами закрывать отказались.

Что дальше то? Банк разблокирует счет и спокойно работаем дальше или что???

ЗЫ. нам банк угрожает что подадут на нас сведения в ЦБ и всякие другие кары небесные, если не закроем счет.
Но вот в чем шутка судьбы. Контора чиста нет, даже не так ЧИСТА. хоть завтра не выездную налоговой. Хочу пободаться в суде, но реально страшат угрозы банка.

А угрозы то в чем заключаются? В налоговую сообщат,? Так вы ее не боитесь. ..какие конкретно угрозы? Ну не убить же грозят. ..
Если готовы биться до последнего-создайте прецедент. ..суд, прокуратура, жалоба в ЦБ (первыми на банк)...просто после всяких угроз банка многие боятся, зная свои грешки.

Угрожали внести в Черный список ЦБ.

Просто надо работать. А если реально внесут, нам никто не откроет расчетный счет.
Я сейчас банковских проверок боюсь больше чем налоговых. В налоговой хоть люди сидят и с ними можно общаться. Фин. мониторинг банка, это просто черная дыра с которой невозможно поговорить. Мало того, я не понимаю как "Фекла" в далекой МСК может что-то понять в отканированных документах за один рабочий день. Или они там все мега умные, специфику всех отраслей знают? Которые мы кстати сканировали и собирали 5 дней. Их просто никто не смотрел.
Приношу платежку на пополнение собственных оборотных в другой банк. Говорят принесите основание.... ага вот такой маразм. Приношу основание - приказ директора. Отказ без объяснения.
Деньги отдадут только при закрытии счета...


Да суды и все такое выиграем, то за это время потеряем клиентуру, доходы и т.д. Просто руки опускаются... плачу налоги еженедельно!!!! просто каждую неделю плачу прибыль (УСН 15) ну типа тупо 1% от поступления. Может хоть так отстанут.
По второй организации платим НДС сразу после каждой сделки. В налоговой крутят пальцем у виска, говорят не запрещено платите вперед, но зачем? Затем что долбаный банк хочет 0,9 налогов уже сейчас а не раз в квартал.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Угрожали внести в Черный список ЦБ.

---

а оспорить в суде?

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Да суды и все такое выиграем, то за это время потеряем клиентуру, доходы и т.д.

---

вот многие этого и боятся.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Затем что долбаный банк хочет 0,9 налогов уже сейчас а не раз в квартал.

---

аналогично:(

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Давайте рассмотрим ситуацию с 30 сутками.

Прошло 30 дней с момента блокировки счета. Документы все предоставлены. Счет сами закрывать отказались.

Что дальше то? Банк разблокирует счет и спокойно работаем дальше или что???

---

Именно так.Должны разблокировать, убрать с ЧС, можете паралельно попробовать открыть р/сч в др. банке. ну по крайней мере, по закону так.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

Да суды и все такое выиграем, то за это время потеряем клиентуру, доходы и т.д. Просто руки опускаются... плачу налоги еженедельно!!!! просто каждую неделю плачу прибыль (УСН 15) ну типа тупо 1% от поступления. Может хоть так отстанут.
По второй организации платим НДС сразу после каждой сделки. В налоговой крутят пальцем у виска, говорят не запрещено платите вперед, но зачем? Затем что долбаный банк хочет 0,9 налогов уже сейчас а не раз в квартал.

---

БАНК в своей деятельности НЕ В ПРАВЕ «присваивать» себе ФУНКЦИИ ФИСКАЛЬНОГО ОРГАНА (постановление АС Дальневосточного округа от 7 мая 2015 г. N Ф03-1619/2015).Почитайте, данное решение суда. Именно то, исчего исходил суд при принятии такого решения. Быть может поможет, не бояться угроз банка. Нести документы, лучше письменно в письме с описью вложения. Легче потом на суде будет доказать, что все обяз-ва свои вы выполнили в срок. Платить налоги, это конечно ваше дело. Если есть с чего, платите. А если нет, то ссылайтесь на нормы закон-ва, регулирующие этот вопрос.Что касается потери клиентов и доходов.. Ну так наличку ещё никто не отменял. до 100 тыс. по 1-ой сделке( договор), вполне законно.