Проверка кассовой дисциплины. Завтра иду в банк. Поправьте если не прав

Организация вообще не планировала иметь дело с наличкой и не утверждала лимит кассы и направления расходования выручки.
За проверяемый банком период было только 2 операции - поступил займ в кассу и сразу была выдана зарплата на всю сумму.
//
Банк настаивает на следующем:
1. Сделать лимит кассы (почему не могут сами нулевой установить - не пониманию)
2. Говорит что нельзя расходовать займ на выплату зарплаты - только через расчетный счет эту сумму прогонять.
В пункте 2.7 14-П говорится только только про разрешение банка на расходование выручки. В банке же говорят что и при установлении лимита кассы и разрешения направления денежных нужно учитывать не только выручку, но и прочие денежные поступления.
Может я что-то не знаю? и банк прав?

1. А он и так нулевой - если лимит кассы не установлен, он равен нулю
2. Даже если они считают это нарушением, это ненаказуемо. А доказать им что они не правы Вы не сможете - у них указание сверху из ЦБ и все тут

А реквизиты этого указания ЦБ можете подсказать?
//
А эти две операции никаким образом не могут обернутся штрафом - вот думаю ругаться с банком или не стоит?

Джордж, это внутренние документы ЦБ. И внутренние документы банков. Вам-то они зачем?
Штрафов за это не бывает. Ну пусть пишут в замечаниях - Вам все равно, а они перед проверяющими из ЦБ вроде как и чистенькие

Тогда на кой они меня уговариваю сделать этот лимит?

это совершенно непонятно. Можно объяснить только безграмотностью работников

Спасибо за информацию.
//
В мою тему про командировки не загляните?

Это не мой профиль

Здравствуйте. Подскажите , пожалуйста. Установили лимит кассы на 2010г., но не с начала года. На подтвержденом Расчете дата выдачи нигде не указана, т.е. получается те 2 месяца, когда он не был утвержден, мы можем "жить" по нему? Или дата выдачи в банке все же где-то фиксируется и нам лучше брать те два месяца лимит за "0?

Когда мы устанавливаем лимит кассы на год - пишем заявление в 2 экземплярах, нам вернули экземпляр с отметкой банка утвердить лимит и дата стоит утверждения.

А у нас только печать банка, подпись работника и никаких дат - все просмотрела.

а если в банк позвонить и уточнить, с какого числа вашей фирме установлен лимит кассы - и так проверите в курсе ли они сами про дату :)

Т.к могут быть проблемы, банк в праве проверить три месяца ведения кассы. а если лимит не установлен, то в кассе держать денежки нельзя, так как лимит кассы 0 руб. Но про наказания в таком случае не знаю - не сталкивались.

Я бы вобще пошла в банк с этим лимитом и попросила, чтобы там проставили дату, чтобы потом вопросов не было, и до этой даты деньги в кассе не держала

А у нас такая ситуация: учредитель приехал в отделение банка и внес на р/счет наличку в качестве займа. Я сделала проводку Дт51Кт66. По 50 их не отражала. Теперь у меня банк проверяет кассу, и говорит, что я не права: должна была сначала на 50 деньги отнести, и только с 50 на 51. Кто прав? Ведь фактически в кассу прихода не было, был на р/счет....

Банк прав, обязательно наличные деньги сначала через кассу должны пройти.
Дт 50 Кт 66
Дт 51 Кт 50

Цитата:

---

Сообщение от 232RMO

Банк прав, обязательно наличные деньги сначала через кассу должны пройти.
Дт 50 Кт 66
Дт 51 Кт 50

---

А это где-то прописано? И какие санкции за нарушение?

Прописано в порядке кассовых операций. Деньги должны сдаваться в кассу организации, а оттуда в банк. На расчетный счет деньги может положить только владелец счета.
Надо исправить кассу и все

Так вроде написано на бумаге, устанавливающей лимит кассы, что это лимит на 2010 год, к примеру. Какая разница когда именно он подписан, если он подписан банком?