Сдача наличных. Банк не согласен с кодом

У нас турагентство. С туристами наличный расчет.
Банк работает с 9.00 до 17.00, в пятницу с 9.00 до 16.00. Суббота, воскресенье выходной Вечерней кассы нет.
Мы работаем каждый день с 10.00 до 20.00. Турист может прийти оплатить услуги в конце рабочего дня, а также в субботу и воскресенье. Пробить кассовый чек клиенту мы обязаны.Т.к. в это время возможности сдать наличные в банк у нас нет (банк не работает), я выдаю их в подотчет директору выписывая расходный кассовый ордер. (Чтобы соблюсти лимит остатка кассы). На следующий день я возвращаю эти деньги в кассу (выписываю приходник) и сдаю их в банк как возврат подотчетных средств, ставя при этом код 32.
В банке нам сказали что так деньги мы сдавать не можем, должны ставить код 11 (выручка от услуг) и срочно увеличить лимит.
Но до каких пределов мы можем увеличить лимит, если мы получаем деньги не каждый день? Сегодня мы можем, например, на 200000 руб. туров продать, а потом 3 дня сидеть и ничего на продавать? Т.е. если по правилам установления лимита выручка за 3 месяца делится на кол-во рабочих дней этих месяцев, то лимит в 200000 руб. у нас ни как не получится. Я первый раз с таким сталкиваюсь. Всегда так делалала, никогда в банках воросов не было. У меня вопрос: Прав ли банк?

Ну фактически эти деньги выручка и есть, хоть через подотчетное лицо и прошедшая. И вам какая разница, как они для банка будут называться? :o
Да и лимит увеличить никогда лишним не будет

Я считаю увеличить лимит! И не обязательно для расчета лимита писать фактически проходящие через кассу деньги. Расчитайте его так что б лимит вас устраивал. Заполните расчет по лимиту с воздуха. :)

Цитата:

---

И вам какая разница, как они для банка будут называться?

---

Да мне то без разницы. Это банку не нравится. Они говорят, что не имеем мы права так делать. Мы должны ставить код 11 и сдавать в банк как выручку от услуг.

Цитата:

---

Заполните расчет по лимиту с воздуха

---

Но если так можно. Вы думаете банк подпишет лимит, в котором я укажу выручку за 3 месяца в размере 18 млн. руб.?

Цитата:

---

Сообщение от Флагман

размере 18 млн. руб.?

---

Ну в пределах разумного, конечно. Они же это не проверяют. Я со своей фактической кассой лимит бы имела в 5000руб. Я сделала себе 120 потому что мне так удобнее

И все-таки, то что я эти деньги через под отчет проводила- это противозаконно?

Цитата:

---

то что я эти деньги через под отчет проводила- это противозаконно?

---

Не противозаконно

Я банкам пишу письмо в произвольной форме о том, что мы работаем по выходным и соответственно не можем сдать выручку по причине не работающего банка и поэтому просим увеличить лимит (в три раза.)
у вас же можно написать, что основной объем выручки приходится на выходные или на вечер после закрытия банка..
до сих пор со всеми банками удавалось договорится...

Цитата:

---

просим увеличить лимит (в три раза.)

---

Мои на такое не ведутся.
Деньги прогоняю через 71. Сдаю в банк как выручку. Мне абсолютно все равно какой символ будет стоять в объявлении.

Цитата:

---

Сообщение от Флагман

В банке нам сказали что так деньги мы сдавать не можем, должны ставить код 11 (выручка от услуг) и срочно увеличить лимит.
Но до каких пределов мы можем увеличить лимит, если мы получаем деньги не каждый день? Сегодня мы можем, например, на 200000 руб. туров продать, а потом 3 дня сидеть и ничего на продавать? Т.е. если по правилам установления лимита выручка за 3 месяца делится на кол-во рабочих дней этих месяцев, то лимит в 200000 руб. у нас ни как не получится. Я первый раз с таким сталкиваюсь. Всегда так делалала, никогда в банках воросов не было. У меня вопрос: Прав ли банк?

---

Прав.

Увеличивайте лимит до "сколько надо", с запасом.
пишите время работы "с 10 до 20 без выходных"
запрашивайте срок сдачи "на следующий день", часов на 11-12.

Цитата:

---

Мои на такое не ведутся.
Деньги прогоняю через 71. Сдаю в банк как выручку. Мне абсолютно все равно какой символ будет стоять в объявлении.

---

работаю с десятком организаций и соответственно банков тоже десяток... иногда девочки ответсвенные за лимит сами предлагают письмо написать, чаще я им предлагаю такой вариант.. им все равно, просто надо основание для ЦБ почему лимит больше дневной выручки... главное найти ответсвенного с кем договариваться о письме..

а по большому счету не правильный код это банк пожурит при проверке кассовой дисциплины... штрафов за это вроде нет.. поправьте если не права..

Цитата:

---

Сообщение от lessa

... а по большому счету не правильный код это банк пожурит при проверке кассовой дисциплины...

---

По большому счету в отношении кода как раз банк не прав, поскольку он не вправе ограничивать клиента в распоряжении средствами.
Ну а если реально выдавали, например, на командировку, а потом от нее отказались.
Это что-то меняет?
Правильный код - это отражение реальной хозяйственной операции.
Другой вопрос, что банкам важна статистика, вот и требуют изменить код даже там, где его менять они не в праве. Хорошо известный пример - выручка у предпринимателя, хотя у него только один код.
Видимо некоторым банкам для статистики важно, чтобы в отчетности стоял определенный процент конкретных операций.

Цитата:

---

Сообщение от lessa

... штрафов за это вроде нет..

---

Штрафов не вроде, а совсем нет.
Ни за коды, ни за подотчет.

Поговорила с банком. Решили оставить так как есть. Просто у них возникли сомнения в том, что мы сдаем деньги как возврат подотчета при этом ни разу по чеку не снимая подотчетные средства.
Они хотят так чтобы получив деньги от клиента,я должна быстро бежать в банк сдать их на счет и снять по чеку на хоз. нужды. А на следующий день сдать как возврат подотчетных средств. Но это,извините, лишние деньги им платить за сдачу, а потом за съем наличных. А на установление большего лимита они не согласились.