Вид для печати
Нам перечисляют деньги компания-нерезидент. В банке нас заставляют принести копию счетов-фактур и договора, как всегда срочно и обязательно. Но речь даже не об этом. От них постоянно слышим: "Вы должны", и все это наглым требующим тоном. Но я не считаю банк такой структурой, которой я всегда должна - как налоговая, инспекция по труду и т.п. Или я не права, банку мы тоже должны - все делать как они требуют: срочно и еще вчера? И чем опасен отказ выполнять их требования?
Инструкция № 117-И. Может там написано?
Не касаясь данной ситации с фактурами.Цитата:
Сообщение от Наташа Ш.
А вы рискните не предоставте требуемые документы 100% банк промолчит, но простучит...
Банк между прочим для вас старается...да и сроки не всегда банком устанавливаются.... клиента не пнешь он за документами и не полетит... Да и законы не читает, а раз не читает, то и не знает, что кроме налоговой бывают более мерзкие вещи...
Насколько я понимаю речь идет о паспорте сделки. Банк действует на основании Инструкции Банка России № 117-и от 15.06.2004 г. и Положения ЦБР от 1 июня 2004 г. №258-П. Они вправе потребовать от вас копию договора (если его стоимость больше 5000 ), и копию документа на основании которого был произведен платеж(это написано в назначении платежа). А вообще у нас банк хороший. Первые документы мы готовили вместе. Теперь делаю все справки сама. Банку невыгодно стучать на клиентов, но если Вы их достанете... :yessir:
Прошу прощения за тон, но действительно наболело, хамство убивает. Мне можно просто объяснить и без пинка я быстрее сделаю. Извините за глупость, я плохо разбираюсь в банковской системе, но нам от заказчика-нерезидента оплата приходит в рублях, объясните, пожалуйста, с какой стороны мы относимся к Инструкции № 117-и
Вы, так как работаете с нерезидентами, являетесь участником валютных операций. С Вашего р/сч снимут процент за ведение валютных операций, он прописан Вашем договоре. А Вы точно оформляете паспорт сделки или Ваш банк просто собирает нужные ему документы? Странно что в банке Вам ничего не объяснили. Может я слишком привыкла к хорошему банку?!
Мы тоже платили нерезиденту, и нерезиденты платили нам- все случаи меньше 5 тыс- и во всех случаях требовали договор-счет-накладную. У нас Сбербанк. Мне тоже интересно, где это написано, но инструкцию пока читать лень. А может там написано что мы должны.
Мы с этим нерезидентом (вернее Российским представительством), работаем уже третий год. Никогда процент за ведение валютных операций с нас не снимали. Паспорт сделки тоже не оформляли.
Мы работаем с Ист Бридж Банком. А что касается года работы, так эта инструкция от 15.06.04 г.
Положение ЦБР от 1.06.04 №258-П, пункт 1.2:Цитата:
Мы тоже платили нерезиденту, и нерезиденты платили нам- все случаи меньше 5 тыс- и во всех случаях требовали договор-счет-накладную.
Действие настоящего полдожения не распространяется на валютные операции...между нерезидентом и резидентом в случае, если общая сумма контракта на превышает в эквиваленте 5000 долларов США на дату заключения контракта.
То есть оформлять паспорт сделки Вы не должны, а документы, наверно, приносите чтобы подтвердить что сделка менее 5000. :yes:
Как мне в моем банке объясняли:
1. Пришли деньги от нерезидента, хоть 5 копеек - надо принести копию договора, заверенную нашей печатью. Если договора нет, то письмо о том, что сумма эта была получена на основании счета и договор не предусмотрен.
2. Если сумма договора больше 5000 долларов, то надо формлять паспорт сделки. Это одна нестрашная бумажка + копия договора. С паспортом надо "справку о поступлении валюты РФ" и "справку о подтверждающих докуметах" (с копиями докуметов), если это был не аванс.
3. Если сумма договора изменится и перевалит за 5 тыс - придется оформлять паспорт.
4. Если сумма договора не определена (едемесячная абонентская плата, например), но за время действия договора перевалит за 5 тыс - оформлять паспорт.
5. По срокам. Паспорт надо оформить не позднее 15 дней с момента окончания месяца, в котором поступили деньги.
И ничего с нас не снимают :)Цитата:
С Вашего р/сч снимут процент за ведение валютных операций, он прописан Вашем договоре.
Да, поздновато опомнились в банке, но я больше, наверно, виновата. Теперь меня смущает факт, что в банке сказали, что паспорт сделки нужно оформлять при единовременном платеже б.5000, а у нас каждая с/ф менее 5000, но договор один с начала года и нарастающая сумма уже б.5000
А если вам платят гранты, то какая бы сумма не была - вы не должны представлять паспорт сделки. Договор если только.
2 sema & suli,
По поводу стука о нарушениях валютного законодательства. В настоящее время банки этим НЕ занимаются, т.к. не прописано, кому и как.
ROMKA, а я совсем не про валютное законодательство . невнимательно прочел пост :)
Перечень возможных нарушений валютного законодательства
