Вид для печати
Добрый вечер, подскажите, у ИП на 6% есть ли какой-нибудь потолок для снятия денег с собственного расчетного счета (перевода на свою карту), естественно в рамках УСН? Т.е я смогу снять беспрепятственно и без наличия подтверждающих документов и 2 млн руб в месяц и 3 ?
Нету потолка
Но могут заинтересоваться органы. Заподозрив обналичку. Ну и банк палки в колеса может ставить
Т.е. если ИП получает на счет оплату (пишет же что в рамках предпринимательской деятельности, т.е. как я понимаю подразумевается что это легальные оплаты, учтенные при налогообложении), потом хочет перевести на карту или снять эти деньги, то он попадает под внимание "компетентных органов"?Цитата:
Сообщение от Над.К
а что тут удивляет? ;)
Я получаю деньги за работу, плачу налог, хочу снять свои кровно заработанные и тут ко мне вопрос - "ПА чего это вы так много снимаете?" А зачем вам столько?". Если я -ИП, то кого должно волновать на что и сколько я снимаю денег?:oЦитата:
Сообщение от Andyko
mizeri, да многие люди просто по улице идут, а к ним с вопросом про удостоверяющие личность документы приставать начинают.
mizeri, когда на счета поступают миллионы и тут же снимаются наличкой, по Вашему это не должно никого волновать?
В данном случае ИМХО -нет. ИП, УСН 6%. Заплатил 6 % от дохода и распоряжается своими средствами как считает нужным. Не понимаю в чем разница - пришли 3 рубля или 3 миллиона на счет принцип тот же самый. Я понимаю если бы это была организация, где директор снимал бы по три миллиона зараз или переводил на свою личную карту, а ИП вправе распорядится (а значит и снять) собственными деньгами по своему усмотрению.Цитата:
Сообщение от Над.К
Представим себе что некая фирма даже переводит ИП деньги за некие работы (которые ИП не выполнял), т.е. "отмывает" деньги. НО! В таком случае это у фирмы должны быть проблемы с признанием таких расходов. А ИП не смотря на то что он не выполнил свои обязательства перед фирмой (формально, не поставил товар, не оказал услуги), перед налоговой (пусть даже опять формально) обязательства выполнил - заплатил налог.
mizeri, налоговые отношения тут совершенно ни при чем
Ну налоговики то первые кто заинтересуется. Если имеется виду вмешательство ОБЭП или иных структур, то и им будет ИМХО трудно доказать какие-то нарушения со стороны ИП. А банк и вовсе не может отказать клиенту в том, что бы тот снял собственные средства с собственного счета.Цитата:
Сообщение от Andyko
mizeri, если Вы не в курсе, ИП на УСН 6% используют для обналички денег ;) И вопрос тут не в налогах, а несколько в другом. Закон о борьбе с финансированием терроризма никто не отменял.
Я уже не говорю о том, что сама подобная обналичка незаконна
Налоговикам как раз до фонаря. Этими вопросами занимается РосфинмониторингЦитата:
Ну налоговики то первые кто заинтересуется
И, поверьте, если придет с вопросами ОБЭП и ему подобные, то ИПшник достаточно быстро расколется, там с методами не церемонятся ))
Ну даст, только тут же сдаст в Росфинмониторинг и будет перекрывать кислородЦитата:
А банк и вовсе не может отказать клиенту в том, что бы тот снял собственные средства с собственного счета.
чего вы боитесь, если вам скрывать нечего? Например: сняли 3 млн - купили машину. НУ и покажете им документы на машину....Цитата:
Сообщение от mizeri
а если есть что - см.выше.
Да не боится человек, а просто возмущен тем, что свобода, о необходимости которой так долго говорили демократы, съеживается, как шагреневая кожа... :) А дальше, с ростом глобализации, будет еще хуже... :)Цитата:
Сообщение от saigak
А если пропил - справку из вытрезвителя?Цитата:
Сообщение от saigak
А если прогулял- справку откуда показать?
Цитата:
сняли 3 млн
Цитата:
А если пропил
где ж вы так напрягаетесь, что потом так отдыхаетеЦитата:
А если прогулял
?
свобода свободе рознь. Полная свобода - это не демократия, а анархия. ЧЕловек живущий в обществе не может быть полностью свободен. ;)Цитата:
Сообщение от Larky
Свобода действительно ограничивается, да. Рамками закона :) И нарушая закон (например, участвую в схемах обналички), надо быть быть готовым к тому, что твою свободу ограничат.Цитата:
Сообщение от Larky
Цитата:
Сообщение от saigak
Так я и говорю о том, что если я честно работаю, то должна все равно постоянно оправдываться - почему, перед кем и за что? И действительно если я спускаю миллион на "погулять" мне чеки из ресторанов собирать? Тут ведь вопрос не в том, что я получила миллион и куда его потратила. Вопрос скорее от кого я получила и за что. Т.е. меня не должны спрашивать куда я трачу деньги, а должны интересоваться откуда я их получаю и за какие товары\работы. Если я получили мулик за распечатку 100 рекламных листовок или два миллиона за поклейку обоев, то конечно должны возникать вопросы, а вот вопрос куда трачу никого касаться не должен.Цитата:
Сообщение от Над.К
mizeri, ну так а кто сказал, что интересуются тем, куда Вы их тратите? Я такого не говорила. Я вроде ясно написала, в связи с чем могут возбудиться некоторые органы
Ну я вот эти словаЦитата:
Сообщение от Над.К
восприняла именно как ваше мнение, что должны испытывать интерес к тому куда я трачу деньги;).Цитата:
Сообщение от Над.К
Они вообще, органы эти, возбуждаются по поводу и без.Цитата:
Сообщение от Над.К
Вот когда у меня обокрали склад ко мне ОБЭП, интересоваться что, когда украли, в какой сумме и т.д. Видимо проверяли не сама ли я у себя сперла:(. Причем приехали чуть ли не вместе с милицией, они бы так воров искали оперативно.
Это несколько про другое, Вы не находите?Цитата:
Сообщение от mizeri
КОгда через счета ИПшников проходят миллионы и тут же снимаются наличкой, Вы правда считаете, что никто не имеет право поинтересоваться, что происходит? ;) Или Вам вот все равно, что так получают деньги на терроризм? Что таким образом мошенники уходят от налогов? :(
Ваши три копейки (уж извините, но вряд ли Вы получаете миллионы в месяц), вряд ли кого заинтересуют, кроме вахтера в банке. И с ним вот можно пободаться. Я не понимаю, что Вас так возмущает, собственно? Вас уже допрашивают что ли? :o
Нет я считаю что вправе поинтересоваться конечно же. Но вот в то что террористов именно так финансируют сомневаюсь, если откровенно, то вот и перевод безналом в адрес компании в сумме 1000 руб. требует чтобы я предъявила свой паспорт (возвращаю заем), это тоже в рамках борьбы с терроризмом и мои 1000 рублей видимо очень интересуют государство. С мошенниками тоже понятно. Но в этом случае я думаю было бы гораздо логичнее проверить компанию переводившую деньги, а не того кто их получил. Отмывает тот кто перевел, а не получивший, хотя конечно руководитель ООО и ИП могут быть одним лицом. Мне не нравиться сама система - т.е. если я в рамках абсолютно законной и открытой деятельности буду снимать наличку, то мной постоянно будут интересоваться - проводить проверки, запрашивать документы, возможно выезжать, проверять моих контрагентов. Это все-таки мешает бизнесу.Цитата:
Сообщение от Над.К
Я возмущаюсь. потому что супруг собрался как раз регистрироваться как ИП и его вид деятельности предполагает оборот в крупные суммы (строительство), в том числе большие суммы будут нужны наличными - начиная от расчетов с работниками (а это может быть сразу несколько бригад), заканчивая закупом материалов, инструмента и т.д. И очень часто расчет можно вести и безналом, но во-первых наличкой - более оперативно (не надо ждать когда увидят платеж на счете, можно быстро провести закупку и там, где нет постоянного договора, требующего выписки счета - поверьте наш в городе основной поставщик работает за наличку гораздо быстрее) или более желательно (работники в подавляющем большинстве случаев хотят видеть именно наличку). Я как представлю что его будут постоянно дергать - куда снимаются деньги мне нехорошо делается, честное слово. Я не знаю может я чего-то не понимаю, но наверное можно как-то по другому осуществлять контроль.Цитата:
Сообщение от Над.К
А проверяют, не беспокойтесь :) Но начинают все равно с ИПЦитата:
Сообщение от mizeri
Как раз получивший и отмывает :) Получил деньги ни за что и снял со счета. Между прочим, не забесплатно явно. Так что сговор.Цитата:
Сообщение от mizeri
Тогда Вам нечего бояться, правда? И предоставить документы об этой деятельности Вы сможете, если будут задавать вопросы?Цитата:
Сообщение от mizeri
Ага, а налоги и взносы он будет платить с таких выплат? Оплату официально показывать? Документы на материалы и инструменты у него явно будут? В чем проблема тогда?Цитата:
Сообщение от mizeri
Пару раз документы покажете и все отстанут.
Интересно, как? Вы хотите, чтобы ИП обязали вести кассу что ли? А как по другому Вы видите контроль над тратами наличными у ИП?Цитата:
Сообщение от mizeri
Конечно будут документы и зарплаты будут официальные, но ведь все равно надо ксерить доки (т.е. все собирать от ведомостей по выплатам до самых мелких чеков), потом еще наверняка писать какое-то сопроводительное письмо, везти, ждать пока они там проверят, наверняка будут вопросы задавать. И вот как раз терзают смутные сомнения, что такая акция будет разовой:(. Я уже молчу о том, что не дай бог начнут к клиентам приставать - за что перечислили, а клиенты они мнительные - только начал ИП работу, а его уже компетентные органы проверяют. В общем мне все это не нравиться.Цитата:
Сообщение от Над.К
Я не о контроле над тратами говорю. Можно же сделать запрос в банк - проверить откуда поступают суммы денег - от одного или разных клиентов, как долго ИП работает и какой деятельностью занимается, что пишет в отчетах (имею в виду суммы выручки, зарплат, налогов). Элементарно те же компетентные органы могут провести проверку - есть ли работники, сколько торговых точек, уровень выручки, вид деятельности и т д. (все можно получить от НИ, ПФ) , соответствует ли одно другому, были ли ранее подобные сделки по безналу (через банк). Не думаю что это займет много времени, тем более что сейчас многое автоматизирована, занесено базы и к ним-то у соответствующих органов наверняка есть доступ. Но ведь это все так трудно и сложно, легче ИП дергать. В общем я согласна что должен быть контроль, но лучше бы он был менее контрольным:DЦитата:
Сообщение от Над.К
mizeri, кто будет приставать к Вашим клиентам? Банк не будет. И банку Вы не сильно вообще нужны, просто у них есть свое начальство и проверять Вас они обязаны. И постоянно они делать это не будут, если нормальный банк
Кто будет делать запрос, сам банк? Первая ступень проверки - банк.Цитата:
Сообщение от mizeri
Когда дело доходит до органов, они уже начинают трясти всех. Но до органов так просто ничего не доходит, это надо очень постараться
Я пока вообще не вижу проблемы. Вас еще ни о чем не спрашивали, а паника на пустом месте уже наблюдается :(
Ну это есть да, просто лучше заранее готовиться к худшему и надеяться на лучшее, и лучше быть потом приятно удивленной, чем неприятно разочарованной:)Цитата:
Сообщение от Над.К
P.S. а бурю в стакане воды я на аватар не случайно поставила:p
