Сдавать ли в банк целевой взнос учредителя на з/п

Оптовая торговля (только безналичная оплата). Поскольку нет реализации за наличные, в банк не направляли расчет на установление лимита остатка кассы. По кассе кроме средств, полученных из банка, проходят только целевые ссуды от учредителя на выдачу зарплаты. Руководствуясь тем, что целевые взносы учредителя не являются выручкой, мы их расходовали в день поступления на выдачу зарплаты. Банк классифицировал это как нарушение Порядка ведения кассовых операций (расходование наличных средств без разрешения банка).
Однако Порядок ведения кассовых операций предписывает согласовывать с банком расходование на оплату труда и т.п. только «предприятиям, имеющим постоянную денежную выручку» (ст.7 главы 1). Да и сам бланк «Расчета...» упоминает о «разрешении на расходование... из выручки... ». Целевой же взнос учредителя никак выручкой считаться не может, т.к. это противоречит и термину «выручка», изложенному в НК РФ, и периодическим разъяснениям МНС (например, Письму МНС России от 05.05.2004 № 33-0-11/320.)
По мнению работников банка, целевой взнос учредителя, поступивший в кассу предприятия, должен быть сдан в банк, а потом тут же получен из банка на выдачу зарплаты. Правомерно ли такое требование?

Есть у меня предприятие, 4 расчетных счета, ни одной чековой книжки. Деньги на з/п появляются только от учредителя.В банк не сдаются, потому как взять оттуда не удастся :) Все четыре банка радостно регулярно проверяют кассовую дисциплину.По их мнению, дисциплина железная.

Skykat, попробую угадать: вы обслуживаетесь в СБЕРБАНКЕ? ;)
---------------
ИМХО, банк не прав.
Пусть предоставят вам конкретные ссылки на номативные акты, почему это делать нельзя! А так же документы ЗАКОНОДАТЕЛЬНОГО порядка, которые регламентируют процедуру описанной Вами ситуации.
---------------
Рекомендую:
1) перечислять зрпл. работникам в безналичном порядке (на карточки, на лицевые счета и т.п.) - Вам же будет проще.
2) попробывать сменить банк :)

[QUOTE=Мария С.]Skykat, попробую угадать: вы обслуживаетесь в СБЕРБАНКЕ? ;)

В нем самом :(
Они только про Порядок ведения кассовых операций говорят, уперлись: расходовали наличку без разрешения банка. Какая это такая наличка...
А на основании чего мы должны сдавать взнос учредителя, не аргументируют. Сдавайте, и все тут. Не подскажете, где-нибудь прописано конкретно, что целевой взнос учредителя можно выдавать на з/пл без предварительной сдачи в банк и обратного получения оттуда?

У нас такая же ситуация - при проверке касс. дисциплины Сбербанк прописал предупреждение да и только - штрафов не предусмотрено. А потому все как было так и осталось.