Обязана ли организация заполнять весьма обширную анкету по 115-ФЗ, предложенную банком? Вопросов много, есть и достаточно "интимные". Какая ответственность за непредоставление? Спасибо.
Вид для печати
Обязана ли организация заполнять весьма обширную анкету по 115-ФЗ, предложенную банком? Вопросов много, есть и достаточно "интимные". Какая ответственность за непредоставление? Спасибо.
Мы ничего не заполняем. Обычно.
Ставьте прочерки....... ответственности никакой.
Мне попался вопрос в анкете - "перечень постоянных клиентов". Отвечать не стала, у банка вопросов не было.
Нет ни обязанности, ни ответственности. Хотя заведомо ложные сведения я бы тоже не писал :).
Это не банк любопытный (ему-то самому только лишние хлопоты). Это государство тётей Асей прикидывается.
У нас постоянных контрагентов около двухсот тысяч. Наш банк тоже не настаивал на заполнении этой клеточки ...Цитата:
Исходное сообщение Настя
Мне попался вопрос в анкете - "перечень постоянных клиентов". Отвечать не стала, у банка вопросов не было.
А кто нибудь мог бы подсказать: как именно осуществляется идентификация клиента при открытии р/с клиенту - юридическому лицу?
Если от имени клиента пришел заключать договор например курьер из юридической фирмы и на него есть доверенность, где указаны полномочия курьера получать документы для налоговой об открытии счета, может ли банк (дабы подтвердить что отдал документы надлежащему лицу) снять ксерокопию с паспорта этого курьера? Запрещены ли каким-нибудь нормативным актом такие действия банка?
Банк может снять ксерокопию паспорта. Это зависит только от практики принятой в Банке. Так же каждый Банк имеет свое внутренние положение о порядке открытия счетов, где такое действие (снятие копии) при открытии счета по доверенности может быть указано. Тем более, если курьер заключает договор от имени Клиента. А вообще все очень индивидуально, некоторые Банки просто сверяют доверенность с оригиналом паспорта.
Когда банк занимается заверением карточек - да. А если карточки нотариальные - не дам.Цитата:
Банк может снять ксерокопию паспорта.
sema , stas® спасибо Вам большое за помощь:p
Про карточки речь не идет. Например, Гута Банк вообще при каждом удобном и неудобном случае ксерокс с паспорта снимает. Так у них в положениях об открытии счетов установлено (раньше точно было). При отказе Вам укажут на дверь. У меня тоже желания никакого нет, ксерокопию паспорта где-то оставлять, поэтому стараюсь компромисс найти.Цитата:
Исходное сообщение stas®
Когда банк занимается заверением карточек - да. А если карточки нотариальные - не дам.
Голосуем ногами (и рублем :)).Цитата:
Так у них в положениях об открытии счетов установлено (раньше точно было).
И другим (в т.ч. и клиентам своим) расскажем.Цитата:
Исходное сообщение stas®
Голосуем ногами (и рублем :)).
Некоторые банки достали своей тупостью. Точнее тупостью своего руководства, принимающего на работу юристов-идиотов.
Есть 28 инструкция. Плохая, хорошая. Старая.
Но другой нет.
Если внимательно её почитать - там много интересного.
sema!
Как ты считаешь - если на "дурные" банки писать в ЦБ - это подействует?
На нотариусов даже намёк на жалобу очень сильно действует.
Если лицензию и не отберут, то измордуют...
Мне известен случай, который произошёл с моим знакомым. (У него очень редкая и запоминающаяся фамилия)
Когда он пришёл заверять свою подпись на заявлении о регистрации - 11 форму (пошлина - 5 рублей, нотариусы берут от 25 до 205) нотариус ему заверил бесплатно.
И так продолжалось в течение месяца. Знакомый очень удивлялся.
Оказалось, что его однофамилец пожаловался в Упр.юстиции на этого нотариуса за дороговизну его услуг (а он брал всего лишь 50 руб.)
Действует, причем очень хорошо. Вот только обращений таких должно быть много, ну штуки 3. Вот тебе адресочек
ГУ Банка России
по г. Санкт-Петербургу
191038, г. Санкт-Петербург,
наб. р. Фонтанки, 70/72
если не ошибаюсь начальник там Савинская Надежда Алексеевна. Милейшая дама.
Да, скоро вместо 28 инструкции будет новая. Собственно весь сыр-бор из-за нее, больно старая.
Спасибо.
