Любопытный банк (115-ФЗ)

[DeLa]

Обязана ли организация заполнять весьма обширную анкету по 115-ФЗ, предложенную банком? Вопросов много, есть и достаточно "интимные". Какая ответственность за непредоставление? Спасибо.

[Демидова Татьяна]

Мы ничего не заполняем. Обычно.

[Настя]

Ставьте прочерки....... ответственности никакой.
Мне попался вопрос в анкете - "перечень постоянных клиентов". Отвечать не стала, у банка вопросов не было.

[stas®]

Нет ни обязанности, ни ответственности. Хотя заведомо ложные сведения я бы тоже не писал .

[Старый ворчун]

Это не банк любопытный (ему-то самому только лишние хлопоты). Это государство тётей Асей прикидывается.

Исходное сообщение Настя
Мне попался вопрос в анкете - "перечень постоянных клиентов". Отвечать не стала, у банка вопросов не было.

У нас постоянных контрагентов около двухсот тысяч. Наш банк тоже не настаивал на заполнении этой клеточки ...

[Tenera olen]

А кто нибудь мог бы подсказать: как именно осуществляется идентификация клиента при открытии р/с клиенту - юридическому лицу?
Если от имени клиента пришел заключать договор например курьер из юридической фирмы и на него есть доверенность, где указаны полномочия курьера получать документы для налоговой об открытии счета, может ли банк (дабы подтвердить что отдал документы надлежащему лицу) снять ксерокопию с паспорта этого курьера? Запрещены ли каким-нибудь нормативным актом такие действия банка?

[sema]

Банк может снять ксерокопию паспорта. Это зависит только от практики принятой в Банке. Так же каждый Банк имеет свое внутренние положение о порядке открытия счетов, где такое действие (снятие копии) при открытии счета по доверенности может быть указано. Тем более, если курьер заключает договор от имени Клиента. А вообще все очень индивидуально, некоторые Банки просто сверяют доверенность с оригиналом паспорта.

[stas®]

Банк может снять ксерокопию паспорта.

Когда банк занимается заверением карточек - да. А если карточки нотариальные - не дам.

[Tenera olen]

sema , stas® спасибо Вам большое за помощь

[sema]

Исходное сообщение stas®
Когда банк занимается заверением карточек - да. А если карточки нотариальные - не дам.

Про карточки речь не идет. Например, Гута Банк вообще при каждом удобном и неудобном случае ксерокс с паспорта снимает. Так у них в положениях об открытии счетов установлено (раньше точно было). При отказе Вам укажут на дверь. У меня тоже желания никакого нет, ксерокопию паспорта где-то оставлять, поэтому стараюсь компромисс найти.

[stas®]

Так у них в положениях об открытии счетов установлено (раньше точно было).

Голосуем ногами (и рублем ).

[almira]

Исходное сообщение stas®
Голосуем ногами (и рублем ).

И другим (в т.ч. и клиентам своим) расскажем.

Некоторые банки достали своей тупостью. Точнее тупостью своего руководства, принимающего на работу юристов-идиотов.


Есть 28 инструкция. Плохая, хорошая. Старая.

Но другой нет.



Если внимательно её почитать - там много интересного.


sema!

Как ты считаешь - если на "дурные" банки писать в ЦБ - это подействует?



На нотариусов даже намёк на жалобу очень сильно действует.

Если лицензию и не отберут, то измордуют...


Мне известен случай, который произошёл с моим знакомым. (У него очень редкая и запоминающаяся фамилия)

Когда он пришёл заверять свою подпись на заявлении о регистрации - 11 форму (пошлина - 5 рублей, нотариусы берут от 25 до 205) нотариус ему заверил бесплатно.

И так продолжалось в течение месяца. Знакомый очень удивлялся.


Оказалось, что его однофамилец пожаловался в Упр.юстиции на этого нотариуса за дороговизну его услуг (а он брал всего лишь 50 руб.)

[sema]

Действует, причем очень хорошо. Вот только обращений таких должно быть много, ну штуки 3. Вот тебе адресочек

ГУ Банка России
по г. Санкт-Петербургу

191038, г. Санкт-Петербург,
наб. р. Фонтанки, 70/72
если не ошибаюсь начальник там Савинская Надежда Алексеевна. Милейшая дама.

Да, скоро вместо 28 инструкции будет новая. Собственно весь сыр-бор из-за нее, больно старая.

[almira]

Спасибо.