ИП -> физ.лицо = печаль

Здравствуйте! Очень нужен совет.
По простоте душевной с Р/С ИП на УСН 6% вместо того, чтобы снять с карты ИП средства, напрямую перевел 198.000р. на карту другого физ.лица в другом банке за работу.
Физ.лицо 150.000р из 198 раскидал на карты другим заинтересованным лицам, после чего банк карту заблокировал и требует обосновать получение средств.
Подскажите, пожалуйста, простое и логичное обоснование для разового случая.
P.S. Например если я сделаю договор подряда между ИП и физ.лицом, а физ.лицо предоставит его в банк, то решит ли это проблему, и потребуется ли ИП платить какие-либо налоги не в теории, а на практике?
Заранее спасибо!

Цитата:

---

Сообщение от Antonov

на практике

---

На практике очень вероятно, что ИП получит в следующем году требование пояснений от налоргана о характере выплат физлицам и причинах возможного неисполнения обязанностей налогового агента по НДФЛ и плательщика взносов.
Так что если уж делать бумагу для банка, то пусть это будет, например, договор займа. Типа вернул физик заем с ИП-шного счета своему приятелю.:)

Цитата:

---

Сообщение от Константин_50

договор займа.

---

Константин, устроит ли такой договор банк, для разблокировки карты? А также налоговый орган в следующем году? Точнее какова вероятность :)

Заём или подарок.

Цитата:

---

Сообщение от Antonov

какова вероятность

---

На мой взгляд, вероятность того, что деньги с карты банк вернет владельцу, близка к единице. Вероятность того, что банк расторгнет ДБО и отберет карту у физика оценивать не возьмусь.
Но главное, что договора на выполнение работ/услуг между ИП и физиком у банка не будет, следовательно, вероятность попадания такого договора из банка к налорганам равна нулю.:)

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

подарок

---

Дайте, пожалуйста, больше информации.. Физ.лицо просто приходит в банк и в свободной форме пишет, что 198.000 был подарок?)

Цитата:

---

Сообщение от Antonov

и в свободной форме пишет, что 198.000 был подарок?)

---

ну можно договор дарения в письменной форме заключить. Чтобы банк отстал

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

ну можно договор дарения в письменной форме заключить. Чтобы банк отстал

---

Полистал, договор дарения видимо самое адекватное, пожалуйста, подскажите правильный образец, чтобы к нему не было вопросов в последствии.
Буду очень благодарен! )

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Дарение, совершаемое предпринимателями, имеет массу особенностей при оформлении, бухучете и налогообложении. Учет этих особенностей обязателен, так как их игнорирование может привести к негативным последствиям при налоговых проверках. Однако ситуацию существенно упрощает двойственный статус ИП, позволяющий совершать дарение как от физического лица. Это позволяет избежать всей бумажной волокиты и произвести дарение без лишних формальностей.

Извините, что пишу в этой теме, не хочу создавать новую. Я - ИП, моя клиентка, с которой я работаю как с физлицом, хочет заплатить мне на расчетный счет со своего счета ИП. Есть ли для меня разница будет ли она платить с физического счета или со счета ИП?

Цитата:

---

Сообщение от New-IP

Есть ли для меня разница будет ли она платить с физического счета или со счета ИП?

---

У вас проблем быть не должно.

Цитата:

---

Сообщение от Server56

У вас проблем быть не должно.

---

Спасибо.