Как рассчитать лимит кассы

Уважаемые господа! Не сочтите за труд, подскажите, как рассчитать лимит кассы, в банке уже пятую заявку не принимают. Нам нужен лимит на 60 тысяч рублей. Если можно, прям по строчкам, что писать в каждой строке:
Налично- денежная выручка за последние 3 месяца __________
Среднедневная выручка __________
Среднечасовая выручка __________

Выплачено наличными деньгами за последние 3 мес __________
Среднедневной расход __________

Нам в банке говорят, можно любые цифры написать (у нас новая организация), но так, чтобы расчет соответствовал испрашиваемой сумме лимита в 60 тысяч, а как не объясняют. Помогите, пожалуйста!

а зачем вам лишняя головная боль с этим лимитом? Тем более такая большая сумма! Если есть возможность - лучше вообще без него обойтись....... Ну не храните вы деньги в кассе и все....

к первой строке добавляете "планируемая" и ставите 60т.р*кол-во рабочих дней за следующие 3 месяца
среднедневная - 60т.р
среднечасовая - 60тр/кол-во часов работы предприятия в день

последние две строки можно не заполнять

Цитата:

---

зачем вам лишняя головная боль с этим лимитом?

---

лучше иметь лимит и не иметь денего в кассе, чем иметь деньги, но не иметь лимита по кассе :yes:

преимущества в 50 тыр. - штраф за нарушение кассовой дисциплины

наше отделение сбербанка обычно смотрит сколько среднедневной расход за последние 3 месяца - столько и ставят лимит

А нельзя без всяких расчетов оформить лимит допустим в 300 000 руб?

Не дадут без обоснований.

Цитата:

---

как рассчитать лимит кассы,

---

вы новая организация или работали сколько?

Цитата:

---

Сообщение от лисичка я

Уважаемые господа! Не сочтите за труд, подскажите, как рассчитать лимит кассы, в банке уже пятую заявку не принимают. Нам нужен лимит на 60 тысяч рублей. Если можно, прям по строчкам, что писать в каждой строке:
Налично- денежная выручка за последние 3 месяца __________
Среднедневная выручка __________
Среднечасовая выручка __________

Выплачено наличными деньгами за последние 3 мес __________
Среднедневной расход __________

!

---

Налично- денежная выручка за последние 3 месяца ___25000*30_______
Среднедневная выручка __25000________
Среднечасовая выручка ___25000/12_______


Мне нужен лимит 25000, правильно?

Привет всем! я сейчас занимаюсь тем же, рассчитываю лимит. Мне нужен тысяч в 10, (ООО вновь созданное) я думаю, это должно выглядеть так:
Налично-денежная выручка за последние 3 мес.___10 000*57 (кол-во раб. дней за посл. 3 месяца)= 570 000
Среднедневная выручка ____10 000
Среднечасрвая выручка___10 000/8(кол-во раб. часов в день) =1250
Подскажите, может я неправа??? :o

никто не отвечает :(

не переживайте, Galateya, я сегодня поеду в банк, у меня там девочки хорошие, надеюсь, помогут рассчитать, а потом вам напишу, как правильно, ОК?

Если у вас среднедневная выручка 25000, то вам лучше просить лимит на 30000. Банк обычно идёт на небольшое увеличение лимита, относительно среднедневной выручки.

А вот на счет получения лимита в 60000 руб., с этим могут возникнуть проблемы. Написать в Заявлении на получение лимита сумму вы конечно можете любую, но банк может затребовать документы на проверку (для обоснованности запрошенного лимита).. и вы повезёте свои кассовые докуметы.. со всеми чеками, авансовые отчеты.. за 3 последних месяца работы.

Если вы уверены в своих оборотах, то вперёд... :)

банк уже все проверил и сказали-надо 25000, пошли навстречу, т.к. лимит вовремя не предоставили-лоханулись. :( Я просто незнаю как правильно заполнить эти дурацкие строчки

Налично- денежная выручка за последние 3 месяца 25000=*30*3
Среднедневная выручка 25000=
Среднечасовая выручка 25000=/кол-во рабочих часов (без обеда!)

Данные для лимита в 25000=


Кстати, на завышение лимита банки идут не очень-то и охотно...им это не выгодно. Например, мы, для того чтобы нам установили лимит намного выше (в два раза) расчетного писали письмо на имя управляющего, что так мол и так, в связи с нестабильностью на рынке (другими словами, то густо, то пусто) просим установить лимит на такую-то сумму...

Помогите пожалуйста, мне тоже расчитать.
Я только сдаю из кассы на р/с займы .В январе 16,8 т.р. В феврале -0,6т.р.
получаю из банка на погашение задолженности, на хоз. нужды и конечно на з/пл.
из чего складывается Налично-денежная выручкав моем случае?

Цитата:

---

Сообщение от Аноним

А нельзя без всяких расчетов оформить лимит допустим в 300 000 руб?

---

Очень даже можно! Пишите ходатайственное письмо в свой банк, а там в подробностях расписываете свой график работы и плачетесь, мол, часто бывает, что наша организация работает после окончания рабочего дня, часто приходят крупные клиенты и приносят денежку именно в это время....в общем, расписываете все прелести своей торговли....мол, и в выходные дни деньгу несут, а банк то не работает, вот и просим мы лимит в размере "таком то...":yes: А! Еще не забудьте добавить, что Вы давно являетесь клиентами данного банка и что всё вам в нем буквально нравиться:)

Люди добрые где ВЫ?
Помогите пожалуйста, мне тоже расчитать.
Я только сдаю из кассы на р/с займы .В январе 16,8 т.р. В феврале -0,6т.р.
получаю из банка на погашение задолженности, на хоз. нужды и конечно на з/пл.
из чего складывается Налично-денежная выручкав моем случае?

У Вас в кассу откуда поступает?

Цитата:

---

Сообщение от Fobiya

У Вас в кассу откуда поступает?

---

В кассу от учредителя поступают займы.Я их сдаю на р/сч. С р/сч снимаем на погашение задолженности перед учредит. и на з/пл , а также хоз.нужды.

Цитата:

---

Сообщение от Аноним-новый

В кассу от учредителя поступают займы.Я их сдаю на р/сч. С р/сч снимаем на погашение задолженности перед учредит. и на з/пл , а также хоз.нужды.

---

Ну вот, то что поступило в кассу за расчетный период - это и будет налично-денежная выручка

Займы не являются выручкой, поэтому в расчете лимита не участвуют.

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

Займы не являются выручкой, поэтому в расчете лимита не участвуют.

---

Т.е мне надо заполнить только расходы.

А чем для банка является внесенный займ на р/сч.?

Все зависит от банка, я в этом убеждалась не один раз! Даже от отделения банка зависит. Работаю с несколькими отделениями одного и того же банка, разное отношение! Насчет расчета лимита!
Если Вам нужно получить лимит в 60000, то ставите такие суммы
выручка в день 80т.
в час 80/кол-во часов работы предприятия
расходы в день 20т
вот вам и дадут 60000. По крайней мере в моих банках именно такая схема
Удачи

Цитата:

---

А чем для банка является внесенный займ на р/сч

---

Тем, чем и должен являться - займом.

Аноним-новый, в вашем случае лимит будет нулевым.

Как расчитать лимит остатка в организации где 30 ОСП в регионах, и бьются кассы. Подавать один расчет в банк а в регионы приказами какими нибудь устанавливать остатки ? Или как?

Такой вопрос.... У меня розничная торговля... среднедневная выручка 110.000 руб... Работаем без выходных, соответственно за выходные накапливается в среднем от 200.000 до 300.000 рублей, так как офис не работает (впрочем как и банк), вполне разумно просить лимит хотя бы в 250.000 рублей, хотя в идеале 300.000 , так как торговля у нас сезонная... Проще просить лимит с помощью письма или все-таки через расчет? Потому как по расчету смотрят предидущий период, а там соответственно по нулям остаток кассы с помощью 71 счета. Как быть?

Цитата:

---

Проще просить лимит с помощью письма или все-таки через расчет?

---

расчет надо делать обязательно, но я бы подкрепила его письмом с пояснениями - хуже не будет :)

Цитата:

---

Сообщение от agur

расчет надо делать обязательно, но я бы подкрепила его письмом с пояснениями - хуже не будет :)

---

А пояснения каковы? Не думаю, что логично пояснять тем, что из-за маленького лимита приходилось задним числом выдавать под аванс в выходные дни!

Ирина1706, смотрять либо по предыдущему остатку, либо Вы можете написать что ожидаемая выручка, точнее не написать , а подчеркнуть в самом бланке лимит кассы.
А письмо написать конечно можно, примут хорошо, не примут, ну ....

Цитата:

---

Сообщение от Ирина1706

А пояснения каковы? Не думаю, что логично пояснять тем, что из-за маленького лимита приходилось задним числом выдавать под аванс в выходные дни!

---

Объяснять сезонность

Цитата:

---

Работаем без выходных, соответственно за выходные накапливается в среднем от 200.000 до 300.000 рублей, так как офис не работает (впрочем как и банк),

---

это и пояснять,... причем здесь авансы ;)

Мы пишем письмо. В расчете лимита указываем реальные цифры которые не позволяют нам запросить нужный нам лимит, но в расчете лимита указываем нужную нам сумму и вместе с письмом отдаем в банк. Пишем, что мол основная выручка падает на вых. дни и приводим реальный пример: Пт-****,00; Сб-****,00; Вс-***,00. Исходя из этого у нас лимит тот который нам нужен. Банк обычно не отказывает. Письмо в произвольной форме. С первого раза принимают.

В расчете лимита кассы появилась строка ( или была, но я не помню) среднедневной расход. Это что ?

Расчёт на установление лимита - цифры брать "из головы", т.е. планово? или по факту?

Если у нас фирма только зарегистировалась оборотов нет, но в 2010г планируем работать на "полную катушку"

Если нам нужен лимит в 25тр, какие суммы ставить в первых двух стоках?

Нашла с дргого сайта
цитата: "А я всегда пишу большие ожидаемые показатели. Как будто я планирую расширение деятельности в новом году (может, магазин буду открывать). Для этого *** достаточно обвести кружком. Никаких вопросов ко мне не бывает плюс не нужно копаться в кассе за прошлый период. Какой лимит прошу, такой и утвеждают под эти звездочки."

Кто-нибудь так делал?

Лимит остатка кассы может пересматриваться в течение года по обоснованной просьбе предприятия (в случае изменения объемов кассовых оборотов, условий сдачи выручки, необходимости расширения целей расходования выручки и т.д.) и представления нового Расчета лимита.

При заполнении Расчета лимита кассы необходимо указать:
• год, на который представляется Расчет
• р/сч организации, контактный телефон представителя организации компетентного по заполнению Расчета наличие подписи руководителя и главного бухгалтера с расшифровкой ФИО и печать организации (оригиналы).
• заполненные данные по выручке (если есть) и по расходам. (В случае отсутствия наличной выручки – это 3 верхних строчки, ставить прочерки - поля не оставлять пустыми)
• сумма испрашиваемого лимита цифрами и прописью (при этом она не должны быть больше среднедневного показателя выручки или расхода).
• часы работы организации
• срок и время сдачи выручки (при наличии выручки)
• запрашиваемые цели расходования выручки (при наличии выручки). Заполняются согласно п.2 Указания №1843-У от 20.06.2007г., например:
- заработную плату и иные выплаты,
- стипендии,
- командировочные расходы,
- оплату товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг,
- выплату за оплаченные ранее за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы, не оказанные услуги,
- выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физических лиц.

Но у нас нет наличных средств в обороте и мы не знаем что писать,...
единственный случай был в 2008 году, чтобы заплатить налоги, не хватало на р/с 4 000 рублей. Т.к. большая часть уже были оплачены , пришлось наличными внести на р/с в банк.
Что писать нам в этом году? Подскажите пожалуйста.