Как рассчитать лимит кассы

[лисичка я]

Уважаемые господа! Не сочтите за труд, подскажите, как рассчитать лимит кассы, в банке уже пятую заявку не принимают. Нам нужен лимит на 60 тысяч рублей. Если можно, прям по строчкам, что писать в каждой строке:
Налично- денежная выручка за последние 3 месяца __________
Среднедневная выручка __________
Среднечасовая выручка __________

Выплачено наличными деньгами за последние 3 мес __________
Среднедневной расход __________

Нам в банке говорят, можно любые цифры написать (у нас новая организация), но так, чтобы расчет соответствовал испрашиваемой сумме лимита в 60 тысяч, а как не объясняют. Помогите, пожалуйста!

[Аноним]

а зачем вам лишняя головная боль с этим лимитом? Тем более такая большая сумма! Если есть возможность - лучше вообще без него обойтись....... Ну не храните вы деньги в кассе и все....

[Шмымзик]

к первой строке добавляете "планируемая" и ставите 60т.р*кол-во рабочих дней за следующие 3 месяца
среднедневная - 60т.р
среднечасовая - 60тр/кол-во часов работы предприятия в день

последние две строки можно не заполнять

[agur]

зачем вам лишняя головная боль с этим лимитом?

лучше иметь лимит и не иметь денего в кассе, чем иметь деньги, но не иметь лимита по кассе

преимущества в 50 тыр. - штраф за нарушение кассовой дисциплины

[аноним]

наше отделение сбербанка обычно смотрит сколько среднедневной расход за последние 3 месяца - столько и ставят лимит

[Аноним]

А нельзя без всяких расчетов оформить лимит допустим в 300 000 руб?

[Над.К]

Не дадут без обоснований.

[degna]

как рассчитать лимит кассы,

вы новая организация или работали сколько?

[Galateya]

Уважаемые господа! Не сочтите за труд, подскажите, как рассчитать лимит кассы, в банке уже пятую заявку не принимают. Нам нужен лимит на 60 тысяч рублей. Если можно, прям по строчкам, что писать в каждой строке:
Налично- денежная выручка за последние 3 месяца __________
Среднедневная выручка __________
Среднечасовая выручка __________

Выплачено наличными деньгами за последние 3 мес __________
Среднедневной расход __________

!

Налично- денежная выручка за последние 3 месяца ___25000*30_______
Среднедневная выручка __25000________
Среднечасовая выручка ___25000/12_______


Мне нужен лимит 25000, правильно?

[Sветулька]

Привет всем! я сейчас занимаюсь тем же, рассчитываю лимит. Мне нужен тысяч в 10, (ООО вновь созданное) я думаю, это должно выглядеть так:
Налично-денежная выручка за последние 3 мес.___10 000*57 (кол-во раб. дней за посл. 3 месяца)= 570 000
Среднедневная выручка ____10 000
Среднечасрвая выручка___10 000/8(кол-во раб. часов в день) =1250
Подскажите, может я неправа???

[Galateya]

никто не отвечает

[Sветулька]

не переживайте, Galateya, я сегодня поеду в банк, у меня там девочки хорошие, надеюсь, помогут рассчитать, а потом вам напишу, как правильно, ОК?

[Аноним]

Если у вас среднедневная выручка 25000, то вам лучше просить лимит на 30000. Банк обычно идёт на небольшое увеличение лимита, относительно среднедневной выручки.

А вот на счет получения лимита в 60000 руб., с этим могут возникнуть проблемы. Написать в Заявлении на получение лимита сумму вы конечно можете любую, но банк может затребовать документы на проверку (для обоснованности запрошенного лимита).. и вы повезёте свои кассовые докуметы.. со всеми чеками, авансовые отчеты.. за 3 последних месяца работы.

Если вы уверены в своих оборотах, то вперёд...

[Galateya]

банк уже все проверил и сказали-надо 25000, пошли навстречу, т.к. лимит вовремя не предоставили-лоханулись. Я просто незнаю как правильно заполнить эти дурацкие строчки

[Удачник]

Налично- денежная выручка за последние 3 месяца 25000=*30*3
Среднедневная выручка 25000=
Среднечасовая выручка 25000=/кол-во рабочих часов (без обеда!)

Данные для лимита в 25000=


Кстати, на завышение лимита банки идут не очень-то и охотно...им это не выгодно. Например, мы, для того чтобы нам установили лимит намного выше (в два раза) расчетного писали письмо на имя управляющего, что так мол и так, в связи с нестабильностью на рынке (другими словами, то густо, то пусто) просим установить лимит на такую-то сумму...

[Аноним-новый]

Помогите пожалуйста, мне тоже расчитать.
Я только сдаю из кассы на р/с займы .В январе 16,8 т.р. В феврале -0,6т.р.
получаю из банка на погашение задолженности, на хоз. нужды и конечно на з/пл.
из чего складывается Налично-денежная выручкав моем случае?

[Fobiya]

А нельзя без всяких расчетов оформить лимит допустим в 300 000 руб?

Очень даже можно! Пишите ходатайственное письмо в свой банк, а там в подробностях расписываете свой график работы и плачетесь, мол, часто бывает, что наша организация работает после окончания рабочего дня, часто приходят крупные клиенты и приносят денежку именно в это время....в общем, расписываете все прелести своей торговли....мол, и в выходные дни деньгу несут, а банк то не работает, вот и просим мы лимит в размере "таком то..." А! Еще не забудьте добавить, что Вы давно являетесь клиентами данного банка и что всё вам в нем буквально нравиться

[Аноним-новый]

Люди добрые где ВЫ?
Помогите пожалуйста, мне тоже расчитать.
Я только сдаю из кассы на р/с займы .В январе 16,8 т.р. В феврале -0,6т.р.
получаю из банка на погашение задолженности, на хоз. нужды и конечно на з/пл.
из чего складывается Налично-денежная выручкав моем случае?

[Fobiya]

У Вас в кассу откуда поступает?

[Аноним-новый]

У Вас в кассу откуда поступает?

В кассу от учредителя поступают займы.Я их сдаю на р/сч. С р/сч снимаем на погашение задолженности перед учредит. и на з/пл , а также хоз.нужды.

[Fobiya]

В кассу от учредителя поступают займы.Я их сдаю на р/сч. С р/сч снимаем на погашение задолженности перед учредит. и на з/пл , а также хоз.нужды.

Ну вот, то что поступило в кассу за расчетный период - это и будет налично-денежная выручка

[Над.К]

Займы не являются выручкой, поэтому в расчете лимита не участвуют.

[Аноним-новый]

Займы не являются выручкой, поэтому в расчете лимита не участвуют.

Т.е мне надо заполнить только расходы.

[Аноним-новый]

А чем для банка является внесенный займ на р/сч.?

[Anulya]

Все зависит от банка, я в этом убеждалась не один раз! Даже от отделения банка зависит. Работаю с несколькими отделениями одного и того же банка, разное отношение! Насчет расчета лимита!
Если Вам нужно получить лимит в 60000, то ставите такие суммы
выручка в день 80т.
в час 80/кол-во часов работы предприятия
расходы в день 20т
вот вам и дадут 60000. По крайней мере в моих банках именно такая схема
Удачи

[Над.К]

А чем для банка является внесенный займ на р/сч

Тем, чем и должен являться - займом.

[Удачник]

Аноним-новый, в вашем случае лимит будет нулевым.

[Galateya]

Как расчитать лимит остатка в организации где 30 ОСП в регионах, и бьются кассы. Подавать один расчет в банк а в регионы приказами какими нибудь устанавливать остатки ? Или как?

[Ирина1706]

Такой вопрос.... У меня розничная торговля... среднедневная выручка 110.000 руб... Работаем без выходных, соответственно за выходные накапливается в среднем от 200.000 до 300.000 рублей, так как офис не работает (впрочем как и банк), вполне разумно просить лимит хотя бы в 250.000 рублей, хотя в идеале 300.000 , так как торговля у нас сезонная... Проще просить лимит с помощью письма или все-таки через расчет? Потому как по расчету смотрят предидущий период, а там соответственно по нулям остаток кассы с помощью 71 счета. Как быть?

[agur]

Проще просить лимит с помощью письма или все-таки через расчет?

расчет надо делать обязательно, но я бы подкрепила его письмом с пояснениями - хуже не будет