Вид для печати
Подскажите. Я ИП. Перевел деньги с р/сч. на карточку за автомобиль. Машина приобретена с рук для личных нужд. Прошло 2 месяца. Сейчас звонит продавец и говорит, что его банк(Московский кредитный банк) обвиняет его в отмывании денег, и вообще такой перевод незаконен и уголовно наказуем.
Или продавец чудит... или банк.
Скорее и тот, и другой.Цитата:
Сообщение от mvf
Чудит банк, а продавец просто повторяет слова вахтера из банка.
Глупость.Цитата:
Сообщение от Антонов А.Н.
И не незаконен, и, уж тем более, не наказуем.
Банально забейте, если с этим продавцом больше дел иметь не будете.
Спасибо. Продавец хороший человек, как ему ответить в банке? Может просто сменить банк?
Ну пусть сменит.
Ну можно показать документы на продажу машины, если очень хочется как-то оправдаться перед банком.Цитата:
Сообщение от Антонов А.Н.
Я про подобный бред тоже слышала - знакомая фирма работает по агентскому договору с участием в расчетах, суммы большие. Так в банке (так, между делом) директору сказали, что они занимаются отмыванием денег. Директор бегал как ошпаренный от необоснованных обвинений и порывался тащить в банк какие-то бумаги.
А на основании чего банк решил что может такое "предъявить"?
На основании закона об отмывании денег. То ли банки пупками земли себя возомнили на основании возложенной на них обязанности контроля, то ли сами боятся, что их в недостаточном контроле обвинят.
ИП под финмониторинг не попадает.
Задвоилось
Toriя, это кто Вам сказал такое? :wow:
Согласна, не правильно выразилась.
Я имею в виду, что ИП при совершении операции попадающих под финмониторинг не подает сведения по ним.
Toriя, сведения требуют от продавца- частного лица. ИП в данном случае покупатель.
Кроме того - я не исключаю эффект "испорченного телефона". Проду позвонили из банка или на мейл написали, со ссылкой на закон, отмывание и ответственность. Не думаю, что кто-то кого-то в чем-то прямо уж обвинял. Продавцу нужно всего лишь предоставить документы в свой банк.
Это не совсем так. Есть, например, ст. 7.1 в законе 115-ФЗЦитата:
Сообщение от Toriя
Цитата:
1. Требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные подпунктом 1 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7 настоящего Федерального закона, распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
сделки с недвижимым имуществом;
управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
О! Правду говорят: всю жизнь учись- дураком помрешь! :wow:
Я не знаю как поступали деньги продавцу на карточку до этого, но насколько понял банк смутил именно платеж с моего расчетного счета, как от "юридического лица", при этом в банке сняли около 5 тыс. за прием по безналу.
Антонов А.Н., в общем - пусть продавец тащит в банк договор с вами.
Банки боятся претензий со стороны ЦБ по 115-ФЗ, если большие суммы платежей и мало оправдательных документов или информации. С другой стороны - брать 5тыс. за поступление денег - зачем ему такой банк?
Это значит проблемы покупателя, у него есть какие-то комиссии по зачислению денег на карту. ОН должен был знать о таких вещахЦитата:
Сообщение от Антонов А.Н.
Действительно это зависит от тарифов конкретного банка.Цитата:
Сообщение от Над.К
А Вы, Антонов А.Н., зря так поступили с "хорошим человеком" - банк посчитал, что вы, как ИП, оплатили ему за услуги (работу), т.е. выплатили зарплату. Вы бы перечислили деньги на свою карту, и отдали бы ему налом. А так и к вам у НИ могут возникнуть вопросы (вы выплатили денежное вознаграждение чужому человеку - будьте добры заплатить все налоги с этой суммы). Другой вопрос, если вы ИП на 15% и хотели внести эту сумму в расходы, тогда вы тем более не правы - читайте НК.
Странные вы вещи глаголете... Из всех банковских комиссий в любом банке - за зачисление з/п самая низкая, если она вообще есть. Поэтому если банк получателя счел это з/п, то меньше 5 тыр просто некуда.Цитата:
Сообщение от L-graf
Про лимиты на снятие наличных по "карточным" счетам - знаете? Лично сами при платеже крупной суммы что предпочтете - платежку или расписку продавца, сделанную на коленке?Цитата:
Сообщение от L-graf
На вопросы НИ тоже есть договор.
У меня ЕСХН 6%, и в расходы я не буду включать данный перевод.
А вот это меня несколько смущает. Действительно придется платить?Цитата:
Сообщение от L-graf
:o
Я тоже так рассуждал. Только вот в платежке написал -пополнение счетаЦитата:
Про лимиты на снятие наличных по "карточным" счетам - знаете? Лично сами при платеже крупной суммы что предпочтете - платежку или расписку продавца, сделанную на коленке?
Да ерунду Вам написали. Вы купили машину, в чем вообще вопрос? У нас не запрещена покупка машинЦитата:
Сообщение от Антонов А.Н.
Это Вы продавцу когда перечисляли написали "пополнение счета"? Зачем? Почему не написали правду?
Это зря. Надо было четко указать, за что. По тексту - может быть просто благотворительность.Цитата:
Сообщение от Антонов А.Н.
Нет. Если озаботитесь документами.Цитата:
Сообщение от Антонов А.Н.
Глупо получилось. Думал что, для карточки нужно писать пополнение счета.Цитата:
Сообщение от Над.К
Не люблю я эти "бессмысленные телодвижения", но в вашем случае лучше сделать уточнение платежа через свой банк. С вашей формулировкой продавец еще и на НДФЛ со всей суммы может влететь. Я бы на его месте после этого в отместку потребовала оплатить стоимость машины. Короче, риски с двух сторон.
Бред.Цитата:
Сообщение от Шмымзик
Вот именно, что бессмысленное действие.
Банк никакого уточнения платежа у себя не делает. В принципе не делает, ибо ему пофиг, что написано в назначении платежа.
И за почту далеко не каждый банк работает.
BorisG, я ни на секунду не сомневаюсь в том, что лично Вы в аналогичной ситуации - если по нелепой случайности отправите свои личные деньги в оплату за приобретенную машину и с такой же формулировкой - не будете совершать указанные телодвижения.
ага, я знаю минимум два банка которые за перечисление зпл на карту дерут по 10%...Цитата:
Сообщение от Шмымзик
я имел виду их высказывание по поводу "отмывания"Цитата:
Сообщение от Шмымзик
Нет подскажите какой лимит, а то уже лет 15 перечисляю на свою карточку, бывает довольно крупные суммыЦитата:
Сообщение от Шмымзик
конечно наличные в обмен на покупку, или безнал на проверенную фирму. А на карточку ФЛ..... ХЗ что получится.Цитата:
Сообщение от Шмымзик
Нет конечно, только можете устать доказывать, что "не верблюд"Цитата:
Сообщение от Антонов А.Н.
А так все бы оплачивали по безналу - и квартплату, и все покупки, включая продукты, списывая всё в расходы, не платя налоги. В случае 6%, НИ пофиг, сколько вы себе переводите (налог уже оплачен с поступлений). А вот если платить другому ФЛ, не знаю. Если так можно, без налогов, то наверное я так буду платить зарплату народу, якобы покупая у них разные б/у вещи.
:p
Зависит от банка и от уровня карты.Цитата:
Сообщение от L-graf
И при чем тут ваши перечисления? Лимиты есть на снятие наличных. В день и в месяц. Свои лимиты я не помню, такие суммы не снимаю - но на машину за один подход точно не получится.Вы, насколько я помню, предложили перечислить деньги на свой карточный, потом снять наличку и отдать продавцу. На всякий случай сразу напомню, что есть банки практически без офисов.
С получателя? А огласите названия, плз! Чтоб сразу в черный список. У меня там пока только один ПСКБ, но у них то ли 0,7, то ли 1,5 - все равно свинство.Цитата:
Сообщение от saigak
Я продал квартиру, сразу при регистрации сделки положил деньги на карту (чтобы проверить на "фальшивость"). Через три дня пришёл и забрал их. Какие могут быть у банка ко мне претензии (лимиты) непонятно.Цитата:
Сообщение от Шмымзик
L-graf, забрали - через банкомат?
Я, конечно, могу потратить некоторое количество времени, копируя инфу со страниц банков по поводу лимитов. Что все равно не даст нам полной картины, поскольку есть еще и персональные увеличения - ну мне мой по крайней мере присылал письма из разряда "мы вам, как давнему и вообще любимому клиенту, бла-бла-бла"
Есть банки, и даже отдельные тарифные планы "внутри" банка - когда снять "сверхлимитную" наличку через кассу тоже стоит денег ( а в моей Альфе еще есть планы, когда положить наличку через кассу тоже стоит денег - особо не вникала, бо меня не касается). Автор темы четко сказал, что вопрос лимитов сыграл свою роль. Я не понимаю - Вы пытаетесь убедить присутствующих, что лимитов не существует?
И еще один момент - бывает, что комиссия взимается если деньги поступили по безналу и снимаются наличными ранее какого-то срока, исключение - поступившая з/п.
в банкомате денег не хватило быЦитата:
Сообщение от Шмымзик
Нет, верю существуют, у всех банков свои заморочки с тарифами. Вот и приходится действовать , например так: банк А берёт % с перечисления на карту (причём свою), приходится перечислять на карту банка Б и там обналичивать. Но в банке А начисляются % (представляете 10% годовых) при хранении на карте денег, да и удобно ей пользоваться. Значит перечисляем в банк Б, затем обратно в банк А, но уже на карту. А например банк В берёт большие % с ИП за обналичку, при этом у них нет карт и на карты они не перечисляют мотивируя это пресловутым "отмыванием". Значит с банка В перечисляем в банк Б, затем в банк А на карту. И это простой случай с ИП, а с ООО у меня закручено ещё сложнее.Цитата:
Сообщение от Шмымзик
Могут быть. Вы условия бы банков почитали. По некоторым видам карт, например, есть условие снятия в банкоматах не более такой-то суммы в сутки. Не в одном банкомате, а в сутки. Вы хоть 10 банкоматов объедьте, больше денег не снимете, пусть все эти банкоматы будут забиты деньгами :DЦитата:
Сообщение от L-graf
Даже если б и хватило - Вам бы их не дали ))Цитата:
Сообщение от L-graf
Связной? )) (вот заразы, изначально не брали % за перечисление, а у меня мама -пенсионерка в другом регионе) Хотя вроде нет... там за "своих" денег не берут... или уже берут?Цитата:
Но в банке А начисляются % (представляете 10% годовых) при хранении на карте денег
Об чем и речь.Цитата:
Сообщение от L-graf
Отлично! Но представьте себе ситуацию, когда человеку не нужны куча карт-счетов-тарифов-головной боли. Просто есть р/с для ИП и карта для личного пользования. Возникает единичная ситуация, когда нужно оплатить физику крупную сумму денег. Вы - а может даже и я - прикинете и даже отдельный счет (карту) заведете в зависимости от ситуации на рынке и тарифов и суммы total. А автор воспользовался тем что есть, причем достаточно грамотно, за исключением текста в назначении платежа. Вот если бы не этот нюанс - все было бы шоколадно. Поэтому я и рекомендовала пойти путем писем через банк, поскольку здесь не только нужно прикрыть задницу, но нужно прикрыть задницу с трех сторон - претензии продавца, претензии банка продавца, претензии налоговой продавца, претензии своей налоговой (четвертый пункт легко отсекается, его не считаем)Цитата:
Сообщение от L-graf
Кстати.... при выплате з/п с формулировкой "за приобретенные тмц" - ваши работники будут иметь разговоры с налоговой.
ps лично я считаю даже три "обиходных" карты - в смысле карты трех банков- весьма затратными по времени. Так что Ваш вариант далеко не для всех.
но дали же через окно кассы, да ещё и упаковали в банковскую упаковку по 500000 и в общую (в целлофан запаяный)Цитата:
Сообщение от Шмымзик
конечно я отступил от темы - просто для примера какие возникают ситуации с банками. А по теме сразу написал: при 6%, обналичил сам и отдал, не создавая проблем ни себе, ни другим...Цитата:
Сообщение от Шмымзик
Я повторяю - есть банки без офисов практически. Соответственно - нет офисов - нет касс. Есть банки, где берут процент если "через кассу". И т.д. и т.п. В таких случаях получить наличку в крупном объеме будет несколько... либо проблематично, либо дороговато.Цитата:
Сообщение от L-graf
Поэтому
не всегда работает. Плюс желание иметь бумажку. И копии этой бумажки, заверенной печатью банка - в любой момент времени.Цитата:
Сообщение от L-graf
