Законность перевода денег на карточку

[Антонов А.Н.]

Подскажите. Я ИП. Перевел деньги с р/сч. на карточку за автомобиль. Машина приобретена с рук для личных нужд. Прошло 2 месяца. Сейчас звонит продавец и говорит, что его банк(Московский кредитный банк) обвиняет его в отмывании денег, и вообще такой перевод незаконен и уголовно наказуем.

[mvf]

Или продавец чудит... или банк.

[BorisG]

Или продавец чудит... или банк.

Скорее и тот, и другой.
Чудит банк, а продавец просто повторяет слова вахтера из банка.

[BorisG]

и вообще такой перевод незаконен и уголовно наказуем.

Глупость.
И не незаконен, и, уж тем более, не наказуем.
Банально забейте, если с этим продавцом больше дел иметь не будете.

[Антонов А.Н.]

Спасибо. Продавец хороший человек, как ему ответить в банке? Может просто сменить банк?

[mvf]

Ну пусть сменит.

[ZZZhanna]

Продавец хороший человек, как ему ответить в банке?

Ну можно показать документы на продажу машины, если очень хочется как-то оправдаться перед банком.
Я про подобный бред тоже слышала - знакомая фирма работает по агентскому договору с участием в расчетах, суммы большие. Так в банке (так, между делом) директору сказали, что они занимаются отмыванием денег. Директор бегал как ошпаренный от необоснованных обвинений и порывался тащить в банк какие-то бумаги.

[Антонов А.Н.]

А на основании чего банк решил что может такое "предъявить"?

[ZZZhanna]

На основании закона об отмывании денег. То ли банки пупками земли себя возомнили на основании возложенной на них обязанности контроля, то ли сами боятся, что их в недостаточном контроле обвинят.

[Toriя]

ИП под финмониторинг не попадает.

[Toriя]

Задвоилось

[Над.К]

Toriя, это кто Вам сказал такое?

[Toriя]

Согласна, не правильно выразилась.
Я имею в виду, что ИП при совершении операции попадающих под финмониторинг не подает сведения по ним.

[Шмымзик]

Toriя, сведения требуют от продавца- частного лица. ИП в данном случае покупатель.
Кроме того - я не исключаю эффект "испорченного телефона". Проду позвонили из банка или на мейл написали, со ссылкой на закон, отмывание и ответственность. Не думаю, что кто-то кого-то в чем-то прямо уж обвинял. Продавцу нужно всего лишь предоставить документы в свой банк.

[Над.К]

Я имею в виду, что ИП при совершении операции попадающих под финмониторинг не подает сведения по ним.

Это не совсем так. Есть, например, ст. 7.1 в законе 115-ФЗ

1. Требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные подпунктом 1 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7 настоящего Федерального закона, распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
сделки с недвижимым имуществом;
управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

[Toriя]

О! Правду говорят: всю жизнь учись- дураком помрешь!

[Антонов А.Н.]

Я не знаю как поступали деньги продавцу на карточку до этого, но насколько понял банк смутил именно платеж с моего расчетного счета, как от "юридического лица", при этом в банке сняли около 5 тыс. за прием по безналу.

[Шмымзик]

Антонов А.Н., в общем - пусть продавец тащит в банк договор с вами.

[YuliyaMK]

Банки боятся претензий со стороны ЦБ по 115-ФЗ, если большие суммы платежей и мало оправдательных документов или информации. С другой стороны - брать 5тыс. за поступление денег - зачем ему такой банк?

[Над.К]

при этом в банке сняли около 5 тыс. за прием по безналу.

Это значит проблемы покупателя, у него есть какие-то комиссии по зачислению денег на карту. ОН должен был знать о таких вещах

[L-graf]

у него есть какие-то комиссии по зачислению денег на карту. ОН должен был знать о таких вещах

Действительно это зависит от тарифов конкретного банка.
А Вы, Антонов А.Н., зря так поступили с "хорошим человеком" - банк посчитал, что вы, как ИП, оплатили ему за услуги (работу), т.е. выплатили зарплату. Вы бы перечислили деньги на свою карту, и отдали бы ему налом. А так и к вам у НИ могут возникнуть вопросы (вы выплатили денежное вознаграждение чужому человеку - будьте добры заплатить все налоги с этой суммы). Другой вопрос, если вы ИП на 15% и хотели внести эту сумму в расходы, тогда вы тем более не правы - читайте НК.

[Шмымзик]

банк посчитал, что вы, как ИП, оплатили ему за услуги (работу), т.е. выплатили зарплату

Странные вы вещи глаголете... Из всех банковских комиссий в любом банке - за зачисление з/п самая низкая, если она вообще есть. Поэтому если банк получателя счел это з/п, то меньше 5 тыр просто некуда.

Вы бы перечислили деньги на свою карту, и отдали бы ему налом

Про лимиты на снятие наличных по "карточным" счетам - знаете? Лично сами при платеже крупной суммы что предпочтете - платежку или расписку продавца, сделанную на коленке?

На вопросы НИ тоже есть договор.

[Антонов А.Н.]

У меня ЕСХН 6%, и в расходы я не буду включать данный перевод.
А вот это меня несколько смущает

А так и к вам у НИ могут возникнуть вопросы (вы выплатили денежное вознаграждение чужому человеку - будьте добры заплатить все налоги с этой суммы).

. Действительно придется платить?

[Антонов А.Н.]

Я тоже так рассуждал

Про лимиты на снятие наличных по "карточным" счетам - знаете? Лично сами при платеже крупной суммы что предпочтете - платежку или расписку продавца, сделанную на коленке?

. Только вот в платежке написал -пополнение счета

[Над.К]

Действительно придется платить?

Да ерунду Вам написали. Вы купили машину, в чем вообще вопрос? У нас не запрещена покупка машин
Это Вы продавцу когда перечисляли написали "пополнение счета"? Зачем? Почему не написали правду?

[Шмымзик]

Только вот в платежке написал -пополнение счета

Это зря. Надо было четко указать, за что. По тексту - может быть просто благотворительность.

Действительно придется платить?

Нет. Если озаботитесь документами.

[Антонов А.Н.]

Это Вы продавцу когда перечисляли написали "пополнение счета"? Зачем? Почему не написали правду?

Глупо получилось. Думал что, для карточки нужно писать пополнение счета.

[Шмымзик]

Не люблю я эти "бессмысленные телодвижения", но в вашем случае лучше сделать уточнение платежа через свой банк. С вашей формулировкой продавец еще и на НДФЛ со всей суммы может влететь. Я бы на его месте после этого в отместку потребовала оплатить стоимость машины. Короче, риски с двух сторон.

[BorisG]

Не люблю я эти "бессмысленные телодвижения", но в вашем случае лучше сделать уточнение платежа через свой банк.

Бред.
Вот именно, что бессмысленное действие.
Банк никакого уточнения платежа у себя не делает. В принципе не делает, ибо ему пофиг, что написано в назначении платежа.
И за почту далеко не каждый банк работает.

[Шмымзик]

BorisG, я ни на секунду не сомневаюсь в том, что лично Вы в аналогичной ситуации - если по нелепой случайности отправите свои личные деньги в оплату за приобретенную машину и с такой же формулировкой - не будете совершать указанные телодвижения.