Банковский контроль или?

Получил письмо из банка:

Цитата:

---

Коллеги из профильного подразделения просят до 5.09.16 предоставить следующую информацию:

1) Счет №... от 24.08.2016 с ЗАО ... + спецификации, счета, счета-фактуры, товарные накладные

Предоставить договор с поставщиком товара (у кого вы закупили товар)

2) Информационное письмо развернутого характера с описанием всего технологического процесса ведения бизнеса Вашей компанией:

А. характер ведения деятельности организации, формирование выручки и прибыли организации, каким образом осуществляется поиск поставщиков и покупателей, осуществляется ли реклама товаров

Б. с помощью каких ресурсов происходит купля-продажа товара: наличие сайта, наличие собственных либо арендованных складских помещений, логистика – как осуществляется транспортировка товаров при закупке и при реализации покупателям

В. указать фактическую численность персонала

Г. информация обо всех счетах в других банках

Письмо в обязательном порядке предоставляется на бланке компании с подписью и печатью.

3) Документы, подтверждающие уплату налоговых платежей: НДФЛ, страховые взносы, НДС, ЕНВД, оплата патента, авансовые платежи по УСН за 2016 г.- Платежные поручения или выписка, заверенные Банком, в котором проводились данные платежи.

4) Экономическое обоснование перевода поступивших денежных средств на счет физического лица

5) Сертификаты соответствия на продукцию, в случае если продукция подлежит сертификации

6) Документы, подтверждающие закупку за наличный расчет товара - чеки товарные и кассовые, квитанции к ПКО, СФ, ТН

---

Я отстал от жизни, и это теперь повседневная норма во всех банках?
Если нет, то как бы помягше завернуть, чтоп не приставали более?

kpokorp, я бы проигнорила этот запрос, ибо тоже отстала от жизни)))))))))) И выкинула бы это письма к ****! Ну, или если только в папошьку запендюрилаа сабе "Хреновина" - шоб поржать временами, кады инет не буит работать или на форуме меня забанят :)
п.с. Делать мне больше нефих - лучше я в инете потрындю, нежели всякой выхухолью для банка!!!! страдать))))

Собственно полностью за, только не хочется потом опять банк искать, да и будет ли там по другому?
Банк Тинькова, с момента открытия счета ничем подобным не занимался. Правда и размер платежа сейчас раз в 5 больше среднестатистического до этого.

Цитата:

---

Сообщение от kpokorp

как бы помягше завернуть, чтоп не приставали более?

---

если Вы действительно такой вежливый и хотите максимально мягко, то просто промолчите

Цитата:

---

Сообщение от Arhimed0

если Вы действительно такой вежливый и хотите максимально мягко, то просто промолчите

---

Боюсь, что молчание не решит проблему.
Вот нашел сразу на банки.ру

Цитата:

---

Коллеги, подскажите насколько правомерны такие действия банка и что с этим можно сделать (ну кроме как свалить оттуда smile:D )
Сначала заблокировали платеж нашему основному поставщику, с которым работаем почти полгода (и до этого работали несколько лет с ним под другим юрлицом - у них реорганизация случилась, создали новое ООО). Так вот, наш любимый банк, а точнее менеджер, запросил, якобы по требованию СБ, договора с этим контрагентом, накладные (кому продали купленный товар) ну и еще что-то по-мелочи. Документы были предоставлены, каюсь, с задержкой в несколько дней - в отпуске был главбух smile:pardon: Но после этого через неделю примерно (когда отправили очередной платеж этому поставщику) заблокировали счет. Заранее никак не предупредили, просто менеджер позвонил и сказал что счет заблокирован и в чате интернет банка попросил предоставить еще на пачку документов (кстати до сих пор никаких официальных запросов, просто переписка в чате ИБ). Среди них такие как договор на аренду офиса и склада, расширенная выписка за полгода из банка, в котором обслуживались до них, договора с нашими покупателями. 15 июля был срок выплаты аванса по з.п., банк выплатить ничего не дал, на просьбы связать напрямую с СБ менеджер уклоняется, хотели написать официальный запрос в банк на дачу разъяснений, на что менеджер начал угрожать, мол мы вам на официальный запрос ответим официальном отказом в обслуживании за непредоставление документов (припомнил нам ту первую просрочку). И тогда..... smile:magic: нас занесут в черный smile:o список ЦБ и с нашей организацией ни один банк работать не будет.

---

Как-то невесело, и хочется свалить. Вопрос в том - куда?

Цитата:

---

Сообщение от kpokorp

Вопрос в том - куда?

---

для начала в подразделение ЦБ в своём регионе:yes:
завтра на этом месте будет уже совсем другой банк

Цитата:

---

Сообщение от kpokorp

Как-то невесело, и хочется свалить. Вопрос в том - куда?

---

Не иначе, как куда-нибудь :) В вашем населенном пункте больше податься некуда? В плане банков?

Цитата:

---

Сообщение от АвдотьКА

больше податься некуда? В плане банков?

---

а как же СБ и РСХБ
они то везде есть !

Цитата:

---

Сообщение от Arhimed0

и РСХБ

---

Угу, вот он как раз очень любит устраивать танцы с бубнами для клиентов ;) Например, тупо заблокировать счет без объяснения причин.

kpokorp, Вы учтите, нынче новый счет открыть не всегда просто.
И да, Вы отстали от жизни года на два.

Над.К, У нас МинБанк обожает подобные пляски, правда я (аки нерадивый сотрудник) ни на один запрос им не ответила за семь лет работы с ним, зато читала их мандат с всегда с праведным и вежливым выражением лица :)

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

Угу, вот он как раз очень любит устраивать танцы с бубнами для клиентов ;) Например, тупо заблокировать счет без объяснения причин.

kpokorp, Вы учтите, нынче новый счет открыть не всегда просто.
И да, Вы отстали от жизни года на два.

---

Ну не на два то точно. Год назад в другом банке ровно такой же объем проводил и ничего вообще (Но сгинул IP банк).
До этого были траблы, но ограничивались документами о поставках продавцу, а тут прямо весь бизнес план и ноухау раскрыть требуют. Да и еще пугать видимо будут и счета блокировать. Поэтому и хочется отчитаться, но по минимуму.
А с новым счетом и набегаешься и непонятно, что получишь в результате - конь тот же, но вид слева.

Цитата:

---

Сообщение от Arhimed0

для начала в подразделение ЦБ в своём регионе:yes:
завтра на этом месте будет уже совсем другой банк

---

Не совсем понял, Вы советуете жалобу в ЦБ накатать?
Чтобы тот на банк из-за меня наехал и закрыл?
Или это шутка такая 1сентябрьская?

Цитата:

---

Сообщение от kpokorp

Не совсем понял, Вы советуете жалобу в ЦБ накатать?
Чтобы тот на банк из-за меня наехал и закрыл?
Или это шутка такая 1сентябрьская?

---

А Вам так жалко?

Цитата:

---

Сообщение от АвдотьКА

А Вам так жалко?

---

Во первых сомневаюсь в эффективности.
Во вторых не хотелось бы что-то менять, если можно вернуться в старой системе, когда я сам решаю перед кем, чем и когда отчитываться.

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

И да, Вы отстали от жизни года на два.

---

На самом деле возможно это как-то связано с законом Яровой.
Я его в глаза не видел, но вот транспортная, которая раньше груз вообще без документов принимала, теперь уже месяц за каждую букву цыпляется.

Цитата:

---

Сообщение от kpokorp

На самом деле возможно это как-то связано с законом Яровой.
Я его в глаза не видел, но вот транспортная, которая раньше груз вообще без документов принимала, теперь уже месяц за каждую букву цыпляется.

---

По ходу я отстала еще сильнее, чем думала... Ху из себя представляет ентот закон Яровой? :)

kpokorp, Яровая тут вообще ни при чем. Никаких новшеств тут нет. Массовые жалобы народа еще в прошлом году начались, и даже в 2014.
ЧИтайте это http://www.klerk.ru/analytics/columns/435917/

АвдотьКА, ну если закрыть глаза и заткнуть уши, то действительно можно не знать о законах от Яровой ;) А вот как иначе об этом не узнать, хотя бы изредка просматривая новости страны, в которой живешь, я не представляю

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

АвдотьКА, ну если закрыть глаза и заткнуть уши, то действительно можно не знать о законах от Яровой ;) А вот как иначе об этом не узнать, хотя бы изредка просматривая новости страны, в которой живешь, я не представляю

---

Рада, что Вам понравилось :)

Цитата:

---

Сообщение от kpokorp

Не совсем понял, Вы советуете жалобу в ЦБ накатать?

---

да
а что тут =такого= ?
какая то [censored] будет надо мной издевацца ?

или в ответ им встречное

Цитата:

---

я выкладываю вам полную раскладку согласно приведённого Вами перечня от хх.хх.ххх после получения от вас аналогичного раскрытия внутренней информации по следующему перечню
1 расшифровка всех оборотов ден средв за последние 5 лет
2 копии договоров и выставленных счетов, АВР со всеми конрагентами, все результаты взаиморасчётов
.....
2) Информационное письмо развернутого характера с описанием всего технологического процесса ведения бизнеса Вашей компанией:

...

ну и далее
тут стоит конечно подумать как там поподробнее запросить, что бы вся их деятельность в прозрачном виде была и максимально полной

---

так сказать тен на тет

Цитата:

---

Сообщение от kpokorp

Чтобы тот на банк из-за меня наехал и закрыл?

---

ну зачем сразу закрывать ?
сначала им просто в морду дадут
грязной тряпкой

и покажут своё место

Arhimed0, глупости не надо писать. ЦБ сам требует от банков собирать информацию о клиентах.

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

требует от банков собирать информацию о клиентах.

---

ТАКУЮ ? в ТАКОМ срезе ?

Цитата:

---

Сообщение от Arhimed0

ТАКУЮ ? в ТАКОМ срезе ?

---

Получил уточнение от банка:

Цитата:

---

Законодательно регулятором на банки возложен ряд обязательств по контролю за операциями. Это отражено в нескольких нормативных актах, в частности ФЗ-115 от 07.08.2001. Также данный порядок оговорен в условиях договора между Вами и банком, а именно ... Клиент обязуется предоставлять Банку, в том числе по запросу Банка достоверные сведения и документы, необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, в том числе документы и сведения об операциях с денежными средствами. Непредоставление по запросу Банка документов/сведений, в порядке и в сроки, определенные Банком, считается существенным нарушением Клиентом условий Универсального договора. Мы также заинтересованы в том, чтобы минимально Вас беспокоить по данному вопросу и не отрывать Вас от деятельности. Но у нас также есть ряд обязательств перед регулятором, в рамках которых мы обязаны периодически осуществлять контроль за операциями, что является стандартной практикой для банков сегодня

---

Цитата:

---

Сообщение от Arhimed0

ТАКУЮ ? в ТАКОМ срезе ?

---

К сожалению, объем запрашиваемой информации устанавливается правилами конкретного банка. Можно, конечно, пожаловаться на избыточные требования, но не стоит надеяться что кому-то куда-то там будут чем-то давать.
По части документов можно сослаться на коммерческую тайну.

Arhimed0, кароч, если делать нефих - собираешь и несешь доки. :D

АвдотьКА, нв Вы можете вообще ничего никуда не носить, если вам без разницы, закроют вашей фирме счет или нет ;)

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

АвдотьКА, нв Вы можете вообще ничего никуда не носить, если вам без разницы, закроют вашей фирме счет или нет ;)

---

Та и нехай з йм :pleasantry:

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

Угу, вот он как раз очень любит устраивать танцы с бубнами для клиентов Например, тупо заблокировать счет без объяснения причин.

kpokorp, Вы учтите, нынче новый счет открыть не всегда просто.
И да, Вы отстали от жизни года на два.

---

как ни грустно,но Надежда абсолютно права...
приходится балансировать между тем,что дать все и в итоге ничего...правда конкретные люди в банках обычно идут на встречу и довольствуются гораздо меньшим,чем поначалу запрашивают на бумаге...

Цитата:

---

Сообщение от Над.К

АвдотьКА, нв Вы можете вообще ничего никуда не носить, если вам без разницы, закроют вашей фирме счет или нет ;)

---

Тогда вопрос, как сделать так, чтобы банк устроила та скудная информация, которую я смогу предоставить?
10 лет на УСНО 6%. Налоговой никакая инфа не нужна - просто плати налоги 6% с оборота и все.
Соответственно практически никаких входных документов нет, т.к. покупалось за наличные.

Цитата:

---

Сообщение от kpokorp

Если нет, то как бы помягше завернуть, чтоп не приставали более?

---

В соответствии с вашим запросом исх №... от ... сообщаем, что информация, запрашиваемая в пунктах 1 по пункт последний составляет коммерческую тайну предприятия и не подлежит разглашения, за исключением случаев предусмотренных действующим законодательством.

Мне кажется логичным, если человек знает свой бизнес, рассказать банку, что к чему, если тот интересуется. Предоставить, что есть, и разъяснить, почему невозможно предоставить остальное, написав пояснение, как происходит бизнес-процесс. Им действительно может быть непонятно!
От нашего банка приходил сотрудник службы безопасности - очень приятный молодой человек - сфотографировал договор аренды помещения, очень обрадовался (и тоже сфоткал) договору об аренде склада, заснял, что существуют папки с документами ("и вот там еще... и там... а, да, а вон, наверху, архив!.. в общем, этого барахла у нас завались"), есть продукция, есть рекламные материалы, есть люди и рабочие места. "Никуда дальше нашего отдела это не пойдет", - успокоил.
Поговорили за книжный бизнес. Много смеялись, потому что в представлении банкиров книжный бизнес - это архаика какая-то, непонятно, что, непонятно, зачем, вообще удивительно, что издательство и типография - разные вещи. Ужасно развеселил вопрос: "вам типография книжки заказывает?"))) В общем, попался "банкир": тут-то мы ему и организовали полуторачасовую лекцию об основах книжного бизнеса - ушел просветленным.