ООО,УСН, налоги?? использование средств ???

Вид для печати

10.04.2006, 17:50
Юлия Л

ООО,УСН, налоги?? использование средств ???

Решила открывать ООО. налогообложение по УСН. с дохода - 6%....надеюсь все пока правильно

Я - темный лес и в бухгалтерии не бум-бум! Помогите!

Слушала такую инфу: что я, получив от клиента деньги и уплатив эти 6% , не смогу просто взять и снять деньги с счета и потратить на что мне вздумается! Это так?
Если да, то при каких условиях я смогу потратить свои деньги и как с этим бороться?

Еще одна вещь: в первое время я работать буду одна......надо ли мне будет платить налоги за себя как за сотрудника?

Заранее спасибо за ответы.
10.04.2006, 18:17
Leda29

Цитата:

надо ли мне будет платить налоги за себя как за сотрудника

Если будете начислять себе з/плату (а хотя бы МРОТ надо) то да.

Цитата:

не смогу просто взять и снять деньги с счета и потратить на что мне вздумается! Это так?

Так. Но мы, например, получили 30 000 руб. Выделили 6% налог, выделили 14% в Пенсионный фонд, а оставшуюся сумму начисляем как зарплату.

Цитата:

получив от клиента деньги

А расходов у Вас никаких не предвидиться? Только получение?!
10.04.2006, 18:22
Andyko

Цитата:

при каких условиях я смогу потратить свои деньги

Имхо, при условии невозможности доказательства произведения таких расходов в пользу конкретного физлица.

Цитата:

надо ли мне будет платить налоги за себя как за сотрудника?

Тут есть разные мнения. Имхо, надо, поскольку Вы будете состоять в трудовых отношениях с работодателем - созданным Вами ООО. ООО будет Вашим налоговым агентом со всеми вытекающими.
10.04.2006, 19:13
Юлия Л

Цитата:

Сообщение от Leda29

Если будете начислять себе з/плату (а хотя бы МРОТ надо) то да.

Так. Но мы, например, получили 30 000 руб. Выделили 6% налог, выделили 14% в Пенсионный фонд, а оставшуюся сумму начисляем как зарплату.

А расходов у Вас никаких не предвидиться? Только получение?!

А что, надо отчислять 14% в пенсионный фонд от дохода??? я думала, что это входит в 13% от з/п и платтся отдельно на каждого сотрудника.

А расходы у меня минимальные. в самом начале - интернет, телефон, канцтовары и все......это потом уже аренда офиса прибавится.

я правильно понимаю, что получив на счет 30 000руб., я плачу налог 6% (-1800руб).....остальное могу начислить себе как з/п (при условии, что нет других расходов)..... и соответственно с суммы 28200, я должна буду заплатить 13%.....правильно? или что-то еще?

и еще вопрос: у меня вудь раз от раза будет не одинаковый доход....то больше, то меньше, то вообще не будет.......как в этом случае? разве я могу каждый раз назначать себе новую з/п?
11.04.2006, 16:05
pinkwood

Цитата:

и еще вопрос: у меня вудь раз от раза будет не одинаковый доход....то больше, то меньше, то вообще не будет.......как в этом случае? разве я могу каждый раз назначать себе новую з/п?

ps: надо регистрироваться как ИП.
11.04.2006, 20:04
Ole

если на упрощенке- с ЗП кроме 13% НДФЛ надо будет еще заплатить взнос в ПФ 14%. и на самом деле почему ООО, а не ИП. ИП даже от кассовой дисциплины (если ничего не путаю) освобождены
11.04.2006, 23:16
ЛО

Ага, только отвечают по обязательствам всем своим имуществом.
11.04.2006, 23:55
Над.К

Да ладно! Уж на 6% УСН надо так постараться, чтоб сильно ответить своим имуществом...
Зато преимущества в виде экономии на налогах. Но и недостаток есть - серьезные фирмы с ИПшниками работать не хотят. А зря :)
12.04.2006, 12:35
Юлия Л

Что-то я тоже стала склонятся к мысле о ИП.......правда в этом случае придется позиционировать себя как фрилансера.....и имущества записанного на меня у меня нет пока, кроме того, моя деятельнось подразумевает возврат средств только в очень редких случаях с редкими клиентами......с прежними клиентами перезаключить договор, я думаю, не проблемма......а вот новых найти.....и так, чтоб не отпугнуть их ПБОЮЛ-ом.

По этому хочу еще раз уточнить, все ли я правильно поняла про ООО. Например, клиент перечисляет 1000
налог 6%....это -60
от того что осталось 14% в ПФ.......-131,6
и из того что осталось еще 13%.....-105,1

итого прибыль моя составит:703,3 с каждой тысячи
получается, что налогов я плачу: почти 30% :(

тогда интересно очень, что можно списывать на расходы? что такое представительские расходы?
если я, например, машину себе куплю, или поеду отдыхать, или просто пойду в ресторан поесть? можно, например, обеды списывать? а затраты на ремонт ремонт(а если, например, я буду раз в год помещение менять и каждый раз там ремонт делать)? Могу я, в качестве социальной политики своей компании, выделить себе n-ную сумму на ДМС или фитнес?
Какие расходи можно всега списать, а какие точно не нельзя?

Еще интересно, в какой момент расходы вычитаются из доходов? после оплаты 6%, но до 14%?
12.04.2006, 12:37
Andyko

При 6% расходы не вычитаются.
И вообще расчет странный, имхо.
12.04.2006, 12:45
Панта

Юлия Л,
клиент перечисляет 10000, например
налог исчисляется поквартально
т.е. если считать, что это было единственное перечисление, то..

допустим. зарплата 2 тыс. в месяц
ежемесячно платите 13% НДФЛ - 260 руб., зарплату выдаете 1740 руб. (стандартные вычеты по НДФЛ для упрощения примера не рассматриваем)
взносы на ОПС (пенсионные) - 280 руб. ежемесячно
налог 6% 10000*6% - 280*3=600-300(не можете уменьшить более чем наполовину)=300 руб.
а расходы при УСН 6% не считаются, на то они и 6% с доходов
12.04.2006, 12:47
yasha_girl

Подождите! А разве нельзя в таком случае по истечении каждого квартала распределять прибыль? Тогда ежемесячно начислять минимальную з/п, начислять на нее 14%, а остальное будет Вашей прибылью....
12.04.2006, 12:51
Юлия Л

но объясните, на что я могу тратить деньги ООО, если в самом начале выяснилось, что снять и тратить на что мне вздумается я не могу?
12.04.2006, 12:53
Andyko

Цитата:

на что я могу тратить деньги ООО

На нужды ООО.
12.04.2006, 12:55
Юлия Л

Цитата:

Сообщение от yasha_girl

Подождите! А разве нельзя в таком случае по истечении каждого квартала распределять прибыль? Тогда ежемесячно начислять минимальную з/п, начислять на нее 14%, а остальное будет Вашей прибылью....

Вот я про это и говорю

Извините, может я очевидные вещи спрашиваю, но правда не понятно

Скажем получила доход, заплатила 6%, заплатила налоги с минимальной з/п...... а дальше? я же собственик, это моя прибыль.....могу я яй как хочу распряжаться? или надо будет еще что-то платить за то, чтоб эти деньги перестали быть деньгами компании?
12.04.2006, 12:58
Юлия Л

Цитата:

Сообщение от Andyko

На нужды ООО.

я, опять же, про это и спрашиваю! Что считается или может считаться нуждами ООО? ООО - это я!

мне надо фитнес, обеды, машину.....может квартиру и т.д.
12.04.2006, 12:59
yasha_girl

Начислите себе как учредителю дивиденды, уплатите с них налоги и распоряжайтесь!
12.04.2006, 13:00
Andyko

Цитата:

ООО - это я!

Нет. ООО - это ООО, а Юлия Л - это Юлия Л. ООО не нужны ни фитнес, ни обеды.
12.04.2006, 13:04
yasha_girl

Опять таки, почему нельзя машину или обеды...? Машина, например, может быть вообще будет использоваться в целях предпринимательской деятельности..., обеды сотрудников тоже возможны, другое дело, что налоги должны быть все уплачены.
12.04.2006, 13:04
Юлия Л

Цитата:

Сообщение от yasha_girl

Начислите себе как учредителю дивиденды, уплатите с них налоги и распоряжайтесь!

:D Сколько налогов?

Цитата:

Сообщение от Andyko

ООО не нужны ни фитнес, ни обеды.

но мне-то, как сотруднику нужны! А как же тогда это проводится в компаниях? Ведь это не еденичные случаи, когда компании оплачивают сотрудникам фитес, датируют обеды.....иногда покупают машины???
12.04.2006, 13:08
Юлия Л

я вообще не против налогов, но мне хотелось бы четко представлять за что и сколько!

Потому что сначала, все очень заманчиво звучит......платишь 6% всего.....и никто сразу не скажет, что налогов там всяких дофига.......я же по этому и спрашиваю!!! пытаюсь разобраться. Спасибо за ваши ответы. Мне они помогают.
12.04.2006, 13:09
yasha_girl

С дивидендов - 9%
12.04.2006, 13:11
Юлия Л

yasha_girl

спасибо!

а за оплату фитнеса, обедов, проезда для сотрудников тоже надо налог какой-нибудь платить? сколько?
12.04.2006, 13:12
Andyko

Цитата:

но мне-то, как сотруднику нужны

Да не вопрос! Значит, будете получать от ООО доход, о котором ООО, как налоговый агент, должно сообщить куда надо, а также изъять из Ваших доходов соотвествующую долю для пополнения бюджета.
Доходы физлиц облагаются ндфл 13%
12.04.2006, 13:14
yasha_girl

ИМХО!!! Если машина нужна для Вашей деятельности, например, Вы ездите к клиентам, то это не доход сотрудников, поэтому налог не платите, а вот обеды и тем более фитнесс будет расцениваться как доходы - 13%.
12.04.2006, 13:15
Юлия Л

Цитата:

Сообщение от Andyko

Да не вопрос! Значит, будете получать от ООО доход, о котором ООО, как налоговый агент, должно сообщить куда надо, а также изъять из Ваших доходов соотвествующую долю для пополнения бюджета.
Доходы физлиц облагаются ндфл 13%

Простите, я, кажется, ничего не поняла......т.е. затраты на фитнес-обеды и прочее входят фонд з/п?
12.04.2006, 13:18
yasha_girl

Не входят в фонд з/п, но расцениваются как доходы, как впрочем, если например, организация оплачивает за Вас путевку... поэтому эти расходы будут облагаться НДФЛ
12.04.2006, 13:20
Юлия Л

кажется поняла.....т.е. то что рассматривается как соц пакет, является з/п и с нее платятся 14% и 13%

а если что-то, можно расценить как необходимое для работы (как то машина, сотовая связь, интернет и прочая), то это считается нужами ООО и с этого налоги не платятся?
12.04.2006, 13:21
Юлия Л

Цитата:

Сообщение от yasha_girl

Не входят в фонд з/п, но расцениваются как доходы, как впрочем, если например, организация оплачивает за Вас путевку... поэтому эти расходы будут облагаться НДФЛ

а в пенсионный с этой суммы не надо будет платить?
12.04.2006, 13:23
Andyko

Ну, более менее.
Чем Вы таким будете заниматься, если не серкрет,а? Что еще не начав, про фитнесс, машину и обед интересуетесь?
12.04.2006, 13:24
yasha_girl

Ну, вообще, мне кажется, 14% на них не начисляется... Может у кого-то есть другие мнения?

Но мне, кажется, Вы немного не допонимаете... 14% начисляются на сумму з/п и платятся организацией, а вот НДФЛ 13% удерживается из з/п, а организация является налоговым агентом, уплачивая его в бюджет.
12.04.2006, 13:39
Юлия Л

Цитата:

Сообщение от Andyko

Ну, более менее.
Чем Вы таким будете заниматься, если не серкрет,а? Что еще не начав, про фитнесс, машину и обед интересуетесь?

Фитнессом я и так занимаюсь.......машины и даже прав у меня нет...так что это на всякий случай:) ......а обеды - ну так всем ведь кушать надо в обед:yes:

Буду заниматься тем же, чем и сейчас, подбором персонала.

Цитата:

Сообщение от yasha_girl

Ну, вообще, мне кажется, 14% на них не начисляется... Может у кого-то есть другие мнения?

Но мне, кажется, Вы немного не допонимаете... 14% начисляются на сумму з/п и платятся организацией, а вот НДФЛ 13% удерживается из з/п, а организация является налоговым агентом, уплачивая его в бюджет

получается так:
з/п например установленна 2000, взносы пенсионные- 280 руб.

ежемесячно платим 13% НДФЛ - 260 руб., зарплату выдаем 1740 руб.

дальше оплачиваем работнику обеды, например, 100 р/раб.день....и того 100*20деней(например)....2000руб. и на эту мумму буде только 1 налог 13%? так?...т.е реально выдаем работнику 87руб. за обеды
12.04.2006, 13:44
yasha_girl

Ну, типа того... Или если Вы выдаете на обеды 100 р/день, можете НДФЛ от этих сумм удержать из з/п, тут разницы нет, как удобнее.
Получается дивиденды выгоднее...
12.04.2006, 13:48
Юлия Л

Цитата:

Сообщение от yasha_girl

Ну, типа того... Или если Вы выдаете на обеды 100 р/день, можете НДФЛ от этих сумм удержать из з/п, тут разницы нет, как удобнее.
Получается дивиденды выгоднее...

Точно! Спасибо большое!

Может вы знаете, какие подводные камни есть у ПБОЮЛ-ов? Или там просто платишь 6%,150рэ в пенсионный фонд, а все остальное твоя прибыль и налог с нее платить не надо?
12.04.2006, 13:52
yasha_girl

http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=53391

Посмотрите здесь! Может поможет! ;)
19.04.2006, 14:55
Аноним

Цитата:

Сообщение от Юлия Л

я, опять же, про это и спрашиваю! Что считается или может считаться нуждами ООО? ООО - это я!

мне надо фитнес, обеды, машину.....может квартиру и т.д.

ПРИМЕР :
1.Купи машину на ООО за 2 млн. руб.- по справке счету или договору купли продажи ( в рельности за 200- 400 тыс )- отмыто 1600тыс.
2. Продай себе от своего ООО ее( машину ) как утиль за 10 тыс. руб . На ООО деньги переведи чисто на бумаге.
13.03.2009, 10:32
polina4

Муж открыл ООО УСН 6% с дохода, платил налоги только ФСС-4, и налоговую дикрорацию. Работников нет в пенсионный фонд страховые взносы не платил, чем ему это грозит и обязательно ли принимать работника?
13.03.2009, 14:10
Над.К

НЕ очень понятно, что значит платил ФСС-4? С чего платил, если зарплаты не начислял?
И кто работает, собственно?