Здравствуйте.
Вкратце расскажу о ситуации.
Мы занимаемся продажей комиссионных машин. Недавно начали продавать их в кредит. Машины берем на комиссию у физлиц.
При реализации кредитных машин возникли проблемы следующего характера. Мы принимаем авто на комиссию продаем его, зарабатывая, условно говоря, 10% от стоимости проданного автомобиля. Остальные деньги мы выплачиваем продавцу.
При продаже машины в кредит мы выставляем счет банку-кредитору, он переводит денежные средства. Но дальше возникает проблема - продавец зачастую не имеет счета в к-л банке и не желает его получать. Мы деньги снимаем по 53 и рассчитываемся с продавцом. А там его дело по большому счету - будет он декларировать или нет. НО! нас начинают гонять с банков: якобы мы наличим деньги и их "продаем" на сторону под (наверное, они это так понимают) фиктивные договора.
Вместе с тем, у нас имеются все договора (купли-продажи, комиссии), мы платим налоги, сотрудники получают белую зарплату.
Вот погнали с очередного банка. В понедельник состоится разговор с управляющим, но не уверен, что это поможет. финмониторинг требует закрыть счет (это же неправомерно).
Что делать? В некоторых банках нам открытым текстом предлагают обратиться к обнальщикам - мол, платите 8% и мы обналим деньги. А
так - финмониторинг, фсб-мсбэ и прочая.
вопрос к знатокам: что делать? нарушаем ли мы закон?
