есть ли контроль за вкладами физлиц?

[Иванушка]

надеюсь в этот раздел подойдет тема...

Поясню проблему. Я официально не работаю, но как физлицо периодически делаю вклады в банки. Не возникнет ли такой день, когда у меня поинтересуются источником средств (налоговая, обэп...)? Есть ли какой-то контроль за вкладами в банках? Насколько сильна в данной ситуации "банковская тайна"? сообщают ли банки куда-нибудь об открытии у них очередного депозита? Начиная с какой суммы депозита банки должны сообщать (если есть подобные лимиты)?

[stas®]

Не возникнет ли такой день, когда у меня поинтересуются источником средств (налоговая, обэп...)?

Официально - нет.

[Юстас]

а неофицильно-да,в порядке закона о ОРД
если органы запросят-банк дает такую инфу

[stas®]

а неофицильно-да,в порядке закона о ОРД

Это что за бред? Неофициально в порядке закона?

[Юстас]

конечно-официально,тока не контроль за вкладами,

[stas®]

Насколько я понимаю, по закону об ОРД информацию о вкладах банк не выдаст никаким органам.

[Маленький птиц]

А если у меня не вклады, а я себе машину покупаю, квартиру? Можно моими доходами поинтересоваться?

[dao]

А если у меня не вклады, а я себе машину покупаю, квартиру? Можно моими доходами поинтересоваться?

И даже очень - это уже налоговая. Не сможете продекларировать доходы, минимум что с Вас возьмут 13% от суммы покупки квартиры. Машины (наверно зависит от стоимости авто) - налоговики не всегда интересуются.

[B@lex]

Статья 31 НК РФ. Права налоговых органов
1. Налоговые органы вправе:
10) контролировать соответствие крупных расходов физических лиц их доходам;

[stas®]

Не сможете продекларировать доходы, минимум что с Вас возьмут 13% от суммы покупки квартиры.

dao, ну что за страшилки... Нет такого.

[stas®]

10) контролировать соответствие крупных расходов физических лиц их доходам

Надо не забыть добавить, что статьи НК, описывающие способы и порядок такого контроля, из НК исключены

[B@lex]

что статьи НК, описывающие способы и порядок такого контроля, из НК исключены

Только из прав налоговых органов этот пунктик не исключен - представляется, для возможности возврата к старому

[dao]

dao, ну что за страшилки... Нет такого.

Уже нет?! Какое счастье!!!

[Маленький птиц]

Да, это хорошо. Я с налогами не связана, поэтому задам дурацкий вопрос: может проще мои "покупки" оформлять договором дарения? Проще в смысле для меня, а для дарителя?

[sema]

но как физлицо периодически делаю вклады в банки. Не возникнет ли такой день, когда у меня поинтересуются источником средств (налоговая, обэп...)?

если грубо говоря...
в общем могут поинетересоваться... но не совсем в контексте ваших доходов... а в контексте не деньги ли это ООО "Ромашка, Василек и и т.д."

а не перечисляли ли вам на этот счетик деньги третьм лица... что бы в ы потом с него снимали и.т.д.

[amd]

оформлять договором дарения?

Вы там все близкие родственники, что ли? Это все не работает, поэтому и закон о контроле над расходами отменили. Бабушка оставила 15 лет назад немного денег. Налог не платил, но сроки вышли. Все.

[Islander]

вопрос дурацкий. Ежу понятно, что если захотят сделать выборку, то тебя найдут. в налоговой информацию тырят тока шорох стоит. причем нарушение налоговой и банковской тайны происходит везде и на всех уровнях. если что - то попало на электронный носитель, то считай эта уже не тайна. мне кажется , что налоговая или банковская тайна эта вопрос отмазки. может ли тебе та или иная организация дать справку за своей подписью и печатью. в питере в метро продают базы ПТС мегафона, МТС, ОБЭП , базу судимостей по Спб и лен обл., и так далее и тому подобное....
одним словом , вопрос дурацкий