Ищу совета...
Банк работает до 15-00, наша фирма до 21-00. Как быть со сверхлимитом по кассе? Пока выписываю директору на подотчет. Правильно ли это? Есть ли еще пути решения этой проблемы? Инкассацию делать у нас не получается по различным причинам...
Заранее спасибо.
Сдавать в вечернюю кассу банка или инкассировать.Как быть со сверхлимитом по кассе?
этим лучше не злоупотреблять.Пока выписываю директору на подотчет. Правильно ли это?
Расширьте лимит - это просто делается. Прикидываете, какой нужен лимит, а исходя из него вписываете в расчет среднедневную выручку. Даже если банк и обнаружит несоответствие фактических цифр с расчетом (при проверке) изменить лимит задним числом он не может.Инкассацию делать у нас не получается по различным причинам...
1. Лучше выдавать нескольким сотрудникам.Пока выписываю директору на подотчет
2. Увеличить лимит, обговорите с банком, что вы работаете до 21.00,
обычно они идут навстречу.
Я как-то работала в круглосуточном магазине, выручку тратили на закупку товара за наличные. Так вот лимит по кассе у меня был 70000 руб. В банк практически выручку и не сдавали.
С уважением, Татьяна
Напишите в банк официальную бумажку, чтобы разрешили вечернюю выручку сдавать на следующий день. Обычно банки на это идут.
Жизнь - просто чудо
svet такое разрешение не спасет от штрафа, т.к. факт превышения лимита будет иметь место (хоть и разрешенный банком).
Полностью согласна насчет этого с KittyУвеличить лимит, обговорите с банком, что вы работаете до 21.00,
обычно они идут навстречу.
А вот насчет этого меня терзают смутные сомнения, что это просто несовсем коректно, поэтому я бы так не сделала... Точнее посмотрю, потом расскажу что по этому поводу законодательство наше советует.Лучше выдавать нескольким сотрудникам
svet, отличное предложение, очень даже.Напишите в банк официальную бумажку, чтобы разрешили вечернюю выручку сдавать на следующий день. Обычно банки на это идут.
Я работала в фирме, мы сждавали выручку до 16-00, а работали до 20-00, у нас иногда превышался лимит, так мы еще смотрели не много ли слишком получается на человека то вешать. Нам надоело это делать, мы сделали проще:
- написали официальное письмо, чтобы нам увеличи лимит кассы, потому что слишком мало было
- потом, если превышает то сдавали с утра или вечером до 16-00.
Так они на это пошли, но правда скрепя зубами...
Всё в этой жизни не просто так!
Сочуствую Вам... я серьезно... При сдаче сверхлимитного остатка утром Вы нарушаете порядок ведения кассовх операций... НЕЗАВИСИМО от разрешений... Банку даны полномочия позволять Вам ПРЕВЫШАТЬ лимит ?- потом, если превышает то сдавали с утра или вечером до 16-00.
Очень неоднозначное предложение...svet, отличное предложение, очень даже.
Необходимо именно увеличивать лимит. Так что следствием официальной бумажки должна быть бумажка, устанавливающая повышенный лимит.
Такая же проблема. Интересно, а работники банков на форуме бывают? Может помогут чем-нить?...............
Я тоже когда-то столкнулась с такой ситуацией. Мне в банке однозначно сказали: выдавайте в подотчет.
Все люди, как люди, а я королева )
У меня два недостатка: плохая память и что-то еще...
У нас проблема с выходными днями. За пятницу, субботу, воскресенье набегает большая сумма. Такой лимит банк вряд ли подпишет. И торговля связана с сезонностью. Не переустанавливать же лимит каждый месяц. Так что приходится пользоваться подотчетом. От банков при проверке кассовой дисциплины пока претензий не было, да и ГНИ не вдавалась в подробности. Хотя подотчетники больше интересуют проверяющих уплаты подоходного налога, а у нас была обычная документальная проверка.
Хороший банк подписывает тот лимит, который нужен клиенту.Такой лимит банк вряд ли подпишет.
А в остальном согласен.
Пишется приказ, с перечислением сотрудников, которым будут выдаваться денежные средства в подотчет. Приказ подписывается директором.
Лучше выдавать нескольким сотрудникам
А вот насчет этого меня терзают смутные сомнения, что это просто несовсем коректно, поэтому я бы так не сделала... Точнее посмотрю, потом расскажу что по этому поводу законодательство наше советует.
Проблем с налоговой не возникало.
Это нехорошо и "может быть чревато боком"Исходное сообщение Аноним
Банк работает до 15-00, наша фирма до 21-00. Как быть со сверхлимитом по кассе? Пока выписываю директору на подотчет. Правильно ли это?Естественно. Решайте с банком - увеличение лимита и сроки сдачи.Есть ли еще пути решения этой проблемы?
Друзья , я сроду не инкассировала выручку по кассе ,а все и всегда сдаю на расчетный счет через подотчетное лицо - кассовый расходник ему выписываю той датой когда у меня превышение лимита , потом директор ( теоретически )носит эти деньги в кармане ( все выходные )- это законом не возбраняется, а в понедельник сдает в банк - дата расходника не совпадает ессно с датой банковской квитанции, ну и что? - законом не запрещено в течение трех дней это дело....Ежели у меня введут инкассацию- тоже никаких проблем- все что не инкассировано и сверх лимита будет точно так отдано директору для ношения в кармане в течение 1-3 дней пока не сдаст в банк. Карман директора у меня в другом совершенно некассовом надежном месте ( иной раз прямо у меня дома)
Ничего подобного.Исходное сообщение Денис В.
При сдаче сверхлимитного остатка утром Вы нарушаете порядок ведения кассовх операций... НЕЗАВИСИМО от разрешений...
Цитата1:
-----------------------------------
ПОРЯДОК
ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
5. Предприятия могут иметь в своих кассах наличные деньги в пределах лимитов, установленных банками, по согласованию с руководителями предприятий. При необходимости лимиты остатков касс пересматриваются.
6. Предприятия обязаны сдавать в банк всю денежную наличность сверх установленных лимитов остатка наличных денег в кассе в порядке и сроки, согласованные с обслуживающими банками.
------------------------------------------------------------------
Цитата2:
-----------------------------------------------------------------
РАСЧЕТ
НА УСТАНОВЛЕНИЕ ПРЕДПРИЯТИЮ ЛИМИТА ОСТАТКА КАССЫ
........
Сроки сдачи выручки: ежедневно, на следующий день,
1 раз в ___ дней, при образовании сверхлимитного
остатка (нужное подчеркнуть)
Часы работы предприятия с __ час. __ мин. до __ час. __ мин.
Время сдачи выручки: в объединенную кассу при предприятии,
инкассаторам, в кассу банка, на почту (нужное подчеркнуть)
__ час. __ мин.
------------------------------------------------------------------
Нет. И он такого не позволит. Сверхлимитные деньги необходимо сдать в согласованный с банком срок (возможно, этим согласованным сроком и будет утро следующего дня)Банку даны полномочия позволять Вам ПРЕВЫШАТЬ лимит ?
"Нарушение порядка работы с денежной наличностью.... а равно в накоплении в кассе наличных денег
сверх установленных лимитов..." ст. 15.1 КОАП.
Лимит является ежедневным и подтверждается остатком по кассовой книге на конец дня.
Да, Вы согласовали с банком порядок сдачи сверхлимитной наличности.... но согласовали его так, что у Вас накопился сверхлимитный остаток.... Так что банк может прыгнуть выше собственной головы и подтвердить, что якобы накопленный остаток является не сверхлимитным...
Если банк согласился на сдачу наличности в следующий день, то он согласился с нарушением порядка ведения кассовых операций.
Если у Вас на конец дня остаток больше установленного лимита, то Ваше согласование будет именно заключаться в том, чтобы:
1. Сдавать этот остаток вне работы операционной кассы, то есть в вечернюю кассу.
2. Использовать службу инкассации либо банковскую либо внешнюю.
3. Пересмотреть лимит, как указано в любезно цитируемом Вами Положении.
А Вы решили, что все отдано на откуп банку ? гы...
выдавайте подотчет, но следите, чтобы вовремя возвращал в кассу. Можно написать соответствующее распоряжение типа :"для закупки товаров..." А если вернул, значит не закупил
Удачи!
Денис В., а где ты вычитал, что лимит определяется непременно по состоянию на 24:00?
stas® да не лимит, а остаток по кассе... не зря же цитировал КОАП...
Остатка у нас, увы, два: входящий и исходящий.
Лимит - это какая-то цифра, с которой мы должны сравнивать наш остаток... ОСТАТОК в кассе...
Остаток выводится на конец дня (порядок ведения кассовой книги)... и потом он сравнивается с циферкой под названием лимит.
Остаток больше лимита - есть нарушение.. ну а нет ножек - нету мультиков !!
Последний раз редактировалось Денис В.; 27.06.2003 в 13:39.
И где же в КоАПовской цитате слово "остаток"?Исходное сообщение Денис В.
да не лимит, а остаток по кассе... не зря же цитировал КОАП...
Скромничаете. Есть и третий (см. ниже)Остатка у нас, увы, два: входящий и исходящий
Ну раз вы настаиваете на слове "остаток" - он бывает не только "на конец дня".Лимит - это какая-то цифра, с которой мы должны сравнивать наш остаток... ОСТАТОК в кассе...
Остаток выводится на конец дня (порядок ведения кассовой книги)...
Например, читаем любимый "порядок ведения" - п. 37. (Предположим, что ревизия была в 14 часов, установленный срок сдачи денег в банк - 17 час).Угу. Пересчитали деньги. Нарисовали акт ревизии (прил. 4 к "порядку") или акт инвентаризации ИНВ-15. Сравнили. Обнаружили "накопление сверх..."и потом он сравнивается с циферкой под названием лимит.Штрафуем.Остаток больше лимита - есть нарушение...
Ваш ход - докажите, что "накопления" не было.
"Под сверхлимитной кассовой наличностью понимается средняя величина, рассчитанная исходя из суммы и количества дней превышения лимита остатка денег в кассе." ЦБ РФ №104 от 16.08.94. (зарег-но в Минюсте чуть позже)...
В этой части сей Порядок еще действует.
Да не настаивал я... Так... прочитал в одной бумажке п.24 Порядка Ведения кассовых операций...Ну раз вы настаиваете на слове "остаток" - он бывает не только "на конец дня".
Там и искомое слово "остаток" найдете и каким образом он выводится.
ага.. и как Вы собрались сравнивать остаток с остатком по кассовой книге, если его по п.24 ещене посчитали ?(Предположим, что ревизия была в 14 часов,
Демагогия. Ревизия производится по инициативе руководства и не формирует остатка кассы (нет его выведения)... слово то какое...Обнаружили "накопление сверх..."
Кстати, с каких пор в учетной работе применяется способ доказательства "от противного" ?
В п. 24 есть ещё и первая фраза:Исходное сообщение Денис В.
прочитал в одной бумажке п.24 Порядка Ведения кассовых операций...
Там и искомое слово "остаток" найдете и каким образом он выводится.
" 24. Записи в кассовую книгу производятся кассиром сразу же после получения или выдачи денег по каждому ордеру или другому заменяющему его документу. "
Да как-то многократно (за несколько лет работы ревизором и нач. контр.-ревиз. отдела) исхитрялся. Не дожидаясь конца рабочего дня.и как Вы собрались сравнивать остаток с остатком по кассовой книге, если его по п.24 ещене посчитали ?
Цитата: "Остаток денежной наличности в кассе сверяется с данными учета по кассовой книге...." (п.37 "Порядка")Демагогия. Ревизия производится по инициативе руководства и не формирует остатка кассы (нет его выведения)... слово то какое...
В кассе находится определенное количество денег в любой момент, а не только в 17:00. (или когда там в конторе работа кончается). И посчитать их можно также в любое время...
Согласен полностью, записи производятся. А вот где фраза про пооперационное "выведение" остатка ?В п. 24 есть ещё и первая фраза:
Сами считали или вместе с органами, проверяющими кассовую дисциплину ?Не дожидаясь конца рабочего дня.
Но не остатком по кассовой книге!сверяется с данными учета по кассовой книге...."
Денис В., во сколько кассир должен выводить остаток? В 24:00? А прием денег, начавшийся в 23:59 и закончившийся в 0:01, куда отнести?
А "конец рабочего дня" - это конец рабочего дня каждого кассира (при их многосменной работе). Т.е. остаток на 16 часов уже нельзя нарушить, если у меня в это время кассиры меняются?
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
