Тема: лимит остатка кассы

При проверке банк установил превышение лимита остатка кассы. Расчет фирма не сдавала - остаток нулевой. Поставщик рассчитался наличкой, причем, вечером. Банк закрыт. А с утра следующего дня выдали деньги в подотчет. И ночь деньги ночевали в офисе. Считается ли это нарушением? Банк грозится послать уведомление в налоговую. Превышение - 9 тысяч, штраф грозит около 30 тыс. Банк предложил заплатить ему 2500, и он нам возвращает нам документы "на доработку". Конечно, явное вымогательство. 2500 - это немного, но чувство несправедливости. Действительно ли всё так страшно, как описали нам в банке?

Хммм... "Банк" - это работник банка?
В зависимости от ситуации - либо к управляющему, либо в прокуратуру.
Кстати, а когда было превышение? Не прошло два месяца?

один раз такая ситуация произошла "в ночь" с 28 на 29 апреля, второй раз - с 7 на 8 мая. Работник банка, похоже, действовал по инструкции сверху, т.к. деньги "за консультационные услуги банка" списывают с расчетного счета, и официально подписывается договор

Исходное сообщение mvf
Я бы подумал о смене банка.

точно!

похоже, что к этому всё и идет. Клиентов подставляют, неприятно. Поговорю с директором. А вот по закону - является ли "ночевание" денег в кассе при невозможности сдать их в банк вечером, нарушением?

да.

ясно, то есть идти на конфликт с банком не стоит...

На лицо не корректное поведение банка. Вымогательство даже. Нарушение есть в любом случае. А вот если вы заплатите банку вам просто дадут возможность ''подчистить'' это не красивое место. Вопрос стоит так, насколько я понимаю.
Конфликт вам точно ни чего не даст.
Можете заплатить деньги и подчистить. Только как они обосновывать собираются этот платеж, если они будут снимать деньги официально с вашего счета, мне не понятно.

Так и сделаем. В банке была сегодня, они такой вариант предложили. Т.е. расходники переделываю, кассовую книгу и авансовые отчеты.

снимать деньги будут "за консультационные услуги", хотя весело бы было увидеть в счет-фактуре запись - "выкуп документов на подчистку"!!!

Консультационные услуги
Молодцы! Предприимчивый очень банк

Главное, рычаг управления сильный - сочетание слов "уведомление в налоговую", "штраф в размере...", "но можно пойти другим путем...". Конечно, побледневший клиент с радостью отдает денежку и еще благодарен, что банк пошел ему навстречу.

Татьяна из Барнаула , к сожалению, в этой ситуации можно и бухгалтерию предприятия упрекнуть. Ну что это- расчет лимита не сдавали, каменный век какой-то!
Ваш банк, конечно, ведет себя не очень цивилизованно по отношению к Вам. Но я бы делала двусторонние выводы...

наш косяк вижу, конечно. Но когда фирма открывалась и про этот расчет я упомянула, директор сказал, что работать будем только через расчетный счет, никакой налички. Тем более что в расчете указывается фактическая выручка, а она у нас была 0 р. до этих двух случаев.

Даже если лимит остатка кассы - ноль, в таких ситуациях всегда нужно выдавать деньги под отчет датой приема денег, чтобы остаток кассы по документам всегда был - ноль, а объяснения про режим работы банка никого не интересуют.
А с банком Вам явно не повезло.

урок хороший, в любом случае

попробую сдать расчет лимита остатка по планируемой выручке. Чтобы хотя бы из подотчета деньги принимать спокойно.

Татьяна из Барнаула, через 5 дней вопрос закроется сам собой - пройдет два месяца. Затяните решение вопроса с банком, и вопрос умрет. А банк потом смените.

про два месяца ничего не знала - это со дня нарушения? а со сроком обнаружения как? где про это есть почитать?
спасибо, stas®

КоАП 4.5, п.1