Купили квартиру. Банк требует договор

[Аноним]

Здравствуйте, уважаемые юристы!
Если вопрос не к вам, вы так сразу и скажите - больше не буду про такое спрашивать
Ситуация в следующем.
Лицо зарегистрировано индивидуальным предпринимателем, имеет расчетный счет в банке и активно ведет свою предпринимательскую деятельность.
ИП решает продать имеющуюся у него частную жилую собственность с целью покупки другой жилой собственности (в частное, опять же, владение, с его деятельностью никак не связанное).
Вырученные при продаже наличные деньги ИП вносит на свой расчетный счет и уже с него переводит их в качестве оплаты нового жилья на расчетный счет компании-застройщика.
Банк при этом требует предоставить договор долевого участия в строительстве, который заключен между ИП (который действует как обычное физлицо) и компанией-застройщиком.

Скажите, пожалуйста, насколько правомерны действия Банка и на основании чего ИП обязан предоставить в Банк этот самый договор? В смысле, существует-ли какой-нибудь закон, обязывающий человека показывать Банку, куда и на что он тратит свои деньги?

Заранее большое спасибо!

[Yakima]

Если счет в банке открыт на ИП-то требования правомерны. Как предприниматель, вы просто так не можете куда попало переводить деньги. Надо было открыть счет в другом банке как физическое лицо и продажу-куплю квартиры оформлять через этот счет.

[stas®]

Как предприниматель, вы просто так не можете куда попало переводить деньги.

Хммм... А что мешает?

[Аноним]

Как предприниматель, вы просто так не можете куда попало переводить деньги.

А куда можно переводить?

Надо было открыть счет в другом банке как физическое лицо и продажу-куплю квартиры оформлять через этот счет.

Какие есть для этого правовые основания?

[Аноним]

ИП может со свего счета перечислять куда угодно, потому как нет четкого разграничения между имуществом и денежными средствами просто физика и его же, но со статусом ИП.

а вот что касается требования банка, думаю оно заявлено в силу ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНа от 07.08.2001 N 115-ФЗ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

возможно вот этот пункт...

п. 1.1. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

[Аноним]

ИП может со свего счета перечислять куда угодно, потому как нет четкого разграничения между имуществом и денежными средствами просто физика и его же, но со статусом ИП.

а вот что касается требования банка, думаю оно заявлено в силу ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНа от 07.08.2001 N 115-ФЗ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

возможно вот этот пункт...

п. 1.1. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

Спасибо Вам большое!
Я тоже как-то вот примерно так подумала, но решила уточнить. Все таки измышления - это одно, а слова специалиста - совершенно другое!