Банки душат

[Олёна]

Про кассовую дисциплину, навязываемую ИП банками все понятно, про попытку конролировать, куда ИП тратит снятую наличку, тоже.
Сегодня из банка пришло письмо:
"Ля-ля-БАНК" в соответствии с ФЗ от 07.08.01 №115-ФЗ "Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" просит до 25.05.07 предоставить договор аренды, на основании которого 11.05.07 осуществлена операция по счету на сумму 16000руб."

Эта сумма нам каждый месяц уже в течение года приходит, а тут спохватились.
А если у меня будет 100 арендаторов и деньги на р/сч посыпятся, банк подтверждение всех этих доходв будеть просить?
И вообще. Шипю-кипю и пузырюсь.
Мне из вредности неохота туда этот договор нести. Интересно, я обязана, и что мне будет, если не понесу?

[mvf]

Ничего не будет. Вот:
http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=139077

[Олёна]

И что делать? Позвонить, повозникать? Или вообще ничего не делать?

[mvf]

У меня закончилось тем, что руководитель банка позвонил и попросил принести хотя-бы письмо, что нет сделок с недвижимостью > 3 млн. На том и порешили.

[Олёна]

Позвонила, ответили, что пусть в законе и нет прямого указания на мою обязанность предоставить, что требуют, но к закону есть куча писем, обещали дать почитать.
Про сделку с недвижимостью более 3млн. сказали, почему мы должны верить вашему письму, вот дадите копию договора мы и удостоверимся.
И есть у нас клиенты у которых по 200 арендаторов и все предоставляют копии и не возмущаются.
Я у них первая.

[mvf]

Угу. Аналогично.

[ЛО]

И есть у нас клиенты у которых по 200 арендаторов и все предоставляют копии и не возмущаются.

Да и ради бога, пусть себе носят. Меня тоже сберик задолбал этими письмами, особенно повеселила угроза "...банк вправе отказать в проведении операции" (не ручаюсь за точность цитаты), интересно какой операции? Не зачислят мне на счет арендную плату?Короче, я их игнорирую.

[Олёна]

Вчера зашла к юристу банка за обещанными письмами к этому закону.
Мне сухо ответили, что будет достаточно письма (что эти операции (договор) не относятся к сделкам с недвижимостью более 3 млн)
Вслед спросили: что вам, договор трудно принести что ли?

Собственно вопрос к сведующим: Не поможете сформулировать грамотно основные фразы в письме?
Чтобы все было КРАССИВО!

[mvf]

Без претензий на красоту...
Сообщаю, что ООО сделки с недвижимым имуществом (аренда помещений) на сумму равную или превышающую 3 миллиона рублей (либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн. руб. или превышающей ее) не совершаются и следовательно, не подпадают под обязательный контроль в соответствии с федеральным законом от 07.08.01 г. № 115-ФЗ ...

[Олёна]

Супер!
Спасибо.