Статья: Финансовые мошенники не дремлют!

[Консультант]

<blockquote>
<p>Компанию, которой удалось за время своего существования избежать столкновения с финансовыми мошенниками, можно считать счастливицей. В наш век, когда все области экономики стремительно развиваются, махинаторы также оттачивают свое мастерство и придумывают новые обманные схемы. Поэтому современной компании необходимо быть начеку и не упустить момент, когда на ее пути встретится подобный «волк в овечьей шкуре», чтобы вовремя его разоблачить.</p>
</blockquote>
Вадим Пучинкин, заместитель генерального директора ЗАО «Инфокон»
<p align="justify">Финансовое мошенничество – совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения. Данная формулировка вытекает из статьи 159 Уголовного кодекса, где мошенничество определяется как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием».</p>
<p align="justify">Приведем пример финансовой махинации, которая в просторечье называется «прикармливание клиента». Реализуя схему, имеющую конечной целью похитить 1 миллион долларов США, мошенник обещает инвестору выплатить доход в размере 50 процентов за один месяц с суммы 10 000 долларов США. Ровно через месяц инвестор получает со своих 10 000 «доход» в размере 5000 долларов США, как ему и было обещано. Таким образом мошенник выманивает у клиента деньги несколько раз, всегда выполняя свое обязательство по выплате процентов. Поверив в реальность предлагаемых проектов, инвестор снова размещает деньги – на этот раз в сумме 1 миллион долларов США – в программу, обещающую доход в 500 процентов на срок в один год. На этот раз мошенник присваивает все средства и благополучно исчезает.</p>
<p align="justify">Это классическая схема, которая успешно используется и сегодня, чаще всего в торговле. Многие иностранные поставщики товаров потеряли в результате таких махинаций немалые деньги.</p>
<p><strong>Банк – благотворная почва для обманщиков</strong></p>
<p align="justify">Отечественные компании, предоставляющие услуги по обеспечению безопасности бизнеса, за последние несколько лет приобрели богатый опыт. Практика показывает, что в десятку самых востребованных входят услуги по расследованию случаев финансового мошенничества. Наиболее часто данное явление встречается в банковской сфере.</p>
<p align="justify">Например, на практике нередко встречаются следующие схемы махинаций:</p>
<ul>
<li>Списание средств со счетов клиента.<br />
В случае, когда бухгалтер компании невнимательно следит за движением денег по счету своего предприятия, деньги могут списываться на третью фирму. Если клиент обнаружил операцию, то мошенник перед ним извиняется и деньги возвращаются, а если ничего не заметил – доход получен.</li>
<li>Перечисление денег от имени банка.

Читать всю статью: http://www.klerk.ru/articles?76193