Возврат займа учредителю

[_Анна_]

Здравствуйте!
Проясните пожалуйста ситуацию. На расчетном счете не хватало средств для оплаты поставщикам, оформили беспроцентный займ у учредителя - он внес деньги в кассу, из кассы на расчетный счет. При поиске оформления возврата и его вариантов несколько раз встречала упоминание о том, что возвращать обратно необходимо через расчетный счет. Почему нельзя гасить частями непосредственно из кассы? На что ссылаться?


Д50 К 66/3 Получен беспроцентный займ от учредителя
Д51 К 50 Денежные средства сданы в банк, как заемные средства.

При возвращении займа
Д50 К 51 Оприходованы денежные средства в кассу
Д66/3 К 50 Возвращен займ учредителю

Спасибо!

[Над.К]

Почему нельзя гасить частями непосредственно из кассы? На что ссылаться?

Ни на что. Если учредитель физическое лицо, то никаких ограничений по возврату через кассу нет.

[_Анна_]

Замысел в том, чтобы теперь, пока не погасим задолженность, при появлении сверхлимитного остатка по кассе отдавать эти деньги в погашение займа.

[Над.К]

Да на здоровье Никаких ограничений нет. Просто нынче банки считают, что сначала надо выручку сдавать в банк, а потом ее снимать обратно и уже тратить на хознужды, возвраты займов и т.д.
Но никаких санкций нет, если Вы будете сразу тратить выручку. Главное - лимит кассы соблюсти.

[_Анна_]

А как часто можно брать такого рода займ? У нас деятельность только начинается и постоянно идет нехватка средств на оплату оборудования.

[mos-mo]

сколько угодно много...
только документы не забывайте оформлять (договоры займа)

[N.U.R.]

Некоторые (не все) банки запрещают расходовать выручку на неразрешенные ими цели. Надо уточнить в банке, в котором у вас установлен лимит, как они на это посмотрят при проверке кассовой дисциплины. Если - негативно, придется снимать с р/с..

[_Анна_]

сколько угодно много...
только документы не забывайте оформлять (договоры займа)

А брать новый займ при не отданном старом?

При внесении прошлого займа в источнике взноса банк сказал нам указать "взнос учредителя", вероятнее всего они отслеживают, чтобы возврат денег учредителю проходил тоже через банк

[mos-mo]

а зачем "взнос учредителя"?
делаете договор займа, подписываете, идете в банк, говорите, что деньги зачисляете вот по этому договору....
я думаю, что можно брать новый займ при не отданном старом...