Банк блокирует опирации по счетам. Что делать?

[Павлик 90210]

Ситуация такая - звонил Бухгалтер и сказал, что банки на основании какого то Постановления не прододят финансовые опирации по счетам, пока им не покажешь доки на адрес. А если доки на адрес и еще посеят сомнения относительно того, что фирма там не находится фактически, то производят выезд на место.

Кто нибудь слышал о данном нововведении со стороны банков (банки - налоговые), если да то дайте инфу о том документе на основанни которого у банка появились такие полномочия.

[РВМ]

а чье Постановление?

[mvf]

Или 115-ФЗ или Положение ЦБР 262-П

[Лизочка]

может в банке и спросить?

[РВМ]

mvf, не нашел...

[mvf]

mvf, не нашел...

"Не нашел" что? НПА, которыми банк должен руководствоваться?

[РВМ]

"Не нашел" что? НПА, которыми банк должен руководствоваться?

где сказано про

банки на основании какого то Постановления не прододят финансовые опирации по счетам, пока им не покажешь доки на адрес

[BorisG]

... не прододят финансовые опирации по счетам, пока им не покажешь доки на адрес.

В чей адрес платежи и о какой сумме идет речь?
Ибо далеко не все платежи подлежат обязательному контролю.
Да и... с отказом в выполнении перевода банк скорее всего превысил полномочия.

ps: Номера документов выше указаны верно, только не "или" между ними, а И.

[mvf]

http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=126715

[РВМ]

банк скорее всего превысил полномочия

+1

[BorisG]

где сказано про

См. п. 10 и 11 ст. 7 115-ФЗ.
Только основания для этого должны быть.

[РВМ]

mvf, а что ссылка дает, извини, не понял...

[dura lex]

http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=139431

Так может быстрее в самом банке узнать? И нам рассказать...

Вопрос-то многих волнует.

Пожалуй, в добавление к теме "в каком банке стоит открывать счет" пора завести тему "в каком банке счет открывать НЕ стоит".

[mvf]

РВМ, в вопросе "пока им не покажешь доки на адрес". По ссылке как раз речь о желании банка выяснить юр'адрес.

[РВМ]

mvf, а основания, НМА где?

[mvf]

mvf, а основания, НМА где?

115-ФЗ -7-1-1
в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения;

[РВМ]

НМА где?

пардон, НПА

[РВМ]

ок, но люди предоставляют выписку, уч. доки, разве этого не достаточно?

[BorisG]

... разве этого не достаточно?

А... полностью прочитать указанные НПА... никак?
Или надо по статьям разжевывать?

[РВМ]

Или надо по статьям разжевывать?

разжуй

[dmb]

Все в итоге сводиться к обязательной идентификации клиента во исполнения "Противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем". Адрес местонахождения - один из идентификаторов, как уже было сказано выше mvf. А уж способ проверки информации банк определяет сам, руководствуясь своей политикой, так как все, что исходит из ЦБ, несет ОЧЕНЬ расплывчатый характер.