Наличка из банка на хозрасходы

[Маргарита Ник]

Подскажите пожалуйста! Может ли предприятие снять наличные деньги из банка для приобретения за наличный расчет материалов? Спасибо!

[Январь]

Может. Не забудьте только лимит расчетов.

[Маргарита Ник]

Меня сейчас озадачили тем, что якобы не может. В лимите, установленном банком, якобы перечислены цели, на которые можно снимать наличные. И если я сняла деньги не на эти цели, то банк оштрафует предприятие в размере снятой суммы! Впервые слышу о таком!
Январь, спасибо, что откликнулась! Что думаете по этому поводу?

[Январь]

Вообще-то в лимите написано, на что можно расходовать выручку, на не на что деньги снимать.
И банк не имеет права штрафовать. А за "нецевое" использование выручки вроде как вообще никто не может штрафовать.

[Маргарита Ник]

Очень-очень прошу: ссылку, плиз....

[Январь]

Куда ссылку? Хотите, сюда пошлю:
http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=147822

[Маргарита Ник]

Хотите, сюда пошлю

Спасибо, что послали!

[Над.К]

Маргарита Ник, бланки лимитов у всех одинаковы, они утверждены Положением 14-П. Так вот называется бланк "Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы из выручки, поступающей в его кассу на ... год" Из выручки, а не снятой по чеку из банка.

[Маргарита Ник]

Над.К! Получается, что из банка нельзя снять деньги на хозяйственные нужды? Даже если в Расчете на установление лимита остатка это прописано? Я правильно понимаю Вас?

[Над.К]

Да с чего Вы взяли??? На самом деле это я со своего старого бланка название спечатала, а по правильному называется так

РАСЧЕТ
НА УСТАНОВЛЕНИЕ ПРЕДПРИЯТИЮ ЛИМИТА ОСТАТКА КАССЫ
И ОФОРМЛЕНИЕ РАЗРЕШЕНИЯ НА РАСХОДОВАНИЕ НАЛИЧНЫХ
ДЕНЕГ ИЗ ВЫРУЧКИ, ПОСТУПАЮЩЕЙ В ЕГО КАССУ
НА ____ ГОД

Банк дает разрешение только на то, что Вы тратите из наличной выручки, а не того, что Вы получаете в банке. Никто не может запретить Вам расходовать полученные в банке деньги на хозрасходы.