Нам надо заплатить более 2 млн. поставщику и тут я узнаю, что платить более 600 тыс значить привлечь к себе внимание банка и доказывать легальность доходов
Кто-нибудь поподробнее может объяснить или дать ссылку на документ?
Нам надо заплатить более 2 млн. поставщику и тут я узнаю, что платить более 600 тыс значить привлечь к себе внимание банка и доказывать легальность доходов
Кто-нибудь поподробнее может объяснить или дать ссылку на документ?
Закон о продиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем обязывает банки контролировать подозрительные сделки.
Платить более 600 тыс подозрительно для банка по некоторому перечню (сделки с недвижимостью, драгметаллами и пр.), но банки не вникают особенно и "контролируют" все подряд.
Так что, если отправите 2 млн по обычной сделке, то вас попросят принести заверенные копии договора и пр. документов по этому платежу.
Очередной эмоциональный всплеск из разряда "слышу звон - не знаю, где он"
Сделки с недвижимостью попадают под контроль, если они равны или превышают не 600 тыс., а 3 млн.Сообщение от Другая
115-ФЗ.
Платите спокойно. Банк, если ему нужно - попросит Вас предоставить документы по сделке. А происхождение денег банку вряд ли интересно.
Вввиду излишней эмоциональности банкиров по сему поводу, он явно имеет по собой основания.
Хорошо хоть и Вас за излишнее "рвение" стали наказывать.
Меня лично?Хорошо хоть и Вас за излишнее "рвение" стали наказывать.
Да, действительно. Это я "до кучи" недвижимость привела.
К_Алина,Платите спокойно. В крайнем случае банк попросит у Вас копию договора с поставщиком.Нам надо заплатить более 2 млн. поставщику
Я б не стала "платить спокойно"
Оно надо - ксерить кучу родных сердцу документов и нести дяде в банк?
Спокойнее как-то разбить на 599000 и платить постепенно.
Простите, не понял. Это когой-то стали наказывать?Хорошо хоть и Вас за излишнее "рвение" стали наказывать.
"Спокойнее как-то разбить на 599000 и платить постепенно."
тогда точно придется ксерить
Значит, у меня не ваш случай.
про недвижимость, - банк должен просить копии документов, служащих основанием для платежей при платежах, имеющих отношении к недвижимости, независимо от суммы. хоть копейку платите.
в законе речь идет о сумме сделки.
звон то идет от нашего банка, а вы предлагаете даже не "прислушиваться", сразу банк поменять?Очередной эмоциональный всплеск из разряда "слышу звон - не знаю, где он"
Искала. Масса ссылок на ваши посты, но
Про перестук я ни разу не говорил, в этой ветке первый раз
Другая,и глупо. Ибо есть шанс нарваться на дробление.Спокойнее как-то разбить на 599000 и платить постепенно
да не будет ничего за "перестук". Кроме ответственности, предусмотренной в законе за стук на все операции клиентов.
А за рвение - пустяки. Общественное порицание. Ну заставят банк открыть счет клиенту. Откроет. Клиент уйдет оттуда сам через месяц. Куча способов, знаете ли, и без 115-фз...
2-П, да еще 205-П - великие дела можно творить...
Получается что, если наш контрагент зарегистрирован не в Мьянма или в Нигерии, и оплата производится по безналу и не превышает 3 млн., то повышенный интерес банка ничем не обоснован
Я предлагаю изучать законодательные и нормативные акты перед тем, как проявлять признаки мании преследованиязвон то идет от нашего банка, а вы предлагаете даже не "прислушиваться", сразу банк поменять?
Платите спокойно, никто вас доказывать легальность не заставит. Если у каждого клиента копии под каждую операцию просить - через хранить негде бумажки будет. Даже если вы впишетесь в какие-нибудь критерии ОК и на вашу операцию пошлют сообщение ФСФМ - никто за вами бегать не будет.Нам надо заплатить более 2 млн. поставщику и тут я узнаю, что платить более 600 тыс значить привлечь к себе внимание банка и доказывать легальность доходов
Кто-нибудь поподробнее может объяснить или дать ссылку на документ?
Разбивать сумму не советую, тут вы автоматически действительно вписываетесь в "необычную сделку" согласно 99-Т.
Почитайте еще закон 115-ФЗ.
Если что-то будет непонятно - обращайтесь ко мне за консультацией, пишите би-мыл.
В законе при этом речь действительно идет о сделке. Но вот обоснуйте мне с точки зрения НПА, что банк при этом ДОЛЖЕН просить документы независимо от суммы. Не пугайте зря народ.
Linsy,В ряде случаев приходится запрашивать документы для того, чтобы убедиться именно в сумме сделки. Ибо потом проверка сделает бо-бо.Но вот обоснуйте мне с точки зрения НПА, что банк при этом ДОЛЖЕН просить документы независимо от суммы.
за дробление сделки приятного мало бывает)) все тот же 115-фз))Значит, у меня не ваш случай.
сема
Linsy, В ряде случаев приходится запрашивать документы для того, чтобы убедиться именно в сумме сделки. Ибо потом проверка сделает бо-бо.
ППКС+ есть письмо МГТУ кажись 2005 года если мне память не изменяет.
сема
Повода для беспокойства не нахожу.Я б не стала "платить спокойно"
Оно надо - ксерить кучу родных сердцу документов и нести дяде в банк?
Спокойнее как-то разбить на 599000 и платить постепенно.
А если платежи на 5, 10 и более млн., как вы планируете их так творить, разбивать на 10, 20 платежек и скопом отправлять? А если сроки оплаты пара, тройка дней?
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
Ответить с цитированием