Контроль банком расчетов свыше 600000 руб???

[Архинастя]

Здравствуйте, сегодня из банка пришлописьмо, в нем говорится что в соответствии с ФЗ №115-ФЗ от 07.08.2001 просят предоставить им копии договора со всеми приложениями и доп.соглашениями, так как нам покупатель оплатил счет на сумму 700000 с лишним рублей.
Читала-читала этот закон и никак не пойму - вроде мы обычная организация, занимаемя оказанием услуг по размещению рекламы, уже однажды нам такой счет оплачивали в этом же банке - ничего, а тут - пожалуйста, принисите им ворох бумажек, заверенных печатью организации и подписью руководителя(который в отпуске).
Но никак не найду нас в списке организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом . в целях данного закона...
Подскажите, кто-нибудь сталкивался с подобным?

[jul-2000]

Нет никакого "списка". Банки могут фактически любую операцию посчитать подозрительной и попросить подтверждающие документы. Приносим. Банк ставит галочку. Никаких проблем.

[Архинастя]

Я понимаю, обычно в договоре с банком есть такое условие, но они ссылаются именно на этот закон, причем выделяя его крупным шрифтом...

[Над.К]

Это не зависит от условий банковского договора

[Gamil]

Если принесете им копию договора, они передадут ее вместе со сведениями о получении вами такой суммы в службу финансового мониторинга.

Не принесете копию договора - сведения будут переданы и без нее, и тогда уже "органы" будут решать, что с вами делать дальше.

[AZ 2]

Перестраховываются, у меня по аренде недвижимости каждую копейку проверяют, хотя лимит 3 млн.

[jul-2000]

Но никак не найду нас в списке организаций,

Случайно не в 5 статье ищете? И не найдете себя. Там перечислены те, кто обязан осуществлять контроль за своими клиентами, в т.ч. банки. ссылаются потому, что из этого закона у противодействия легализации и контроля "ноги растут".

[Архинастя]

О, господи, то есть они так - хочу - проверю, не хочу - не проверю...
Над.К , так от чего же это зависит? Просто понять хочу, почему это обязательно...я первый раз с этим столкнулась

[Аннаsb]

Банк проверяет лег-цию вашего счета. Запросить могут каждую организацию, которую "захотят". У меня в месяц по 2 -3 раза запрашивают. Приносишь - проблем нет.

[Над.К]

Архинастя, Вам же дали ссылку на закон. Если Вас интересует подробности, можете зайти в раздел Банки и почитать, там много раз обсуждали это. Кстати, тему эту я туда и переношу.

[Gamil]

О, господи, то есть они так - хочу - проверю, не хочу - не проверю...
Над.К , так от чего же это зависит? Просто понять хочу, почему это обязательно...я первый раз с этим столкнулась

1) Они обязаны "стучать" о всех переводах/получении сумм больше 600000 рублей.
2) Видмо, раньше они просто "стучали", а сейчас с них просят копии договоров по таким операциям.

[Аннаsb]

Если по каждой такой операции я буду каждый месяц по несколько раз предоставлять им копии договоров. С ужасом думаю, что же они потребуют от меня в конце года? )

[Demin]

Gamil,

Если принесете им копию договора, они передадут ее вместе со сведениями о получении вами такой суммы в службу финансового мониторинга.

Простите, а что Вы курили с утра? Какую копию договора куда банк отправит?

1) Они обязаны "стучать" о всех переводах/получении сумм больше 600000 рублей.

Не вводите народ в заблуждение, а? Ну не надо откровенный бред-то нести.

Архинастя, договор о чем?

[Аноним]

А нам остановили операции по счету, из-за того что не вовремя предоставили банку информацию.

[Andre]

Demin, будьте вежливы в дискуссии.

[ROMKA]

А нам остановили операции по счету, из-за того что не вовремя предоставили банку информацию.

Из-за непредставления документов банк вправе отказать в проведении операции, но не приостановить ее.

[ROMKA]

Demin, будьте вежливы в дискуссии.

А как же еще реагировать на откровенно неквалифицированные ответы? К чему тогда сей призыв: "Относитесь к своим словам с полной ответственностью"?

[Архинастя]

Архинастя, договор о чем?

Я так поняла,в рамках которого был выставлен счет и прошла оплата, а он у нас начала года, платежи по нему регулярно, много приложений и допов.

[ROMKA]

4 Архинастя,

Предмет договора какой?

[sema]

ROMKA, чистай пост первый они рекламой занимаются.. услЮЮЮЮги

[Demin]

sema,

они рекламой занимаются.. услЮЮЮЮги

Теперь узрел, спасибо.
Мой диагноз:
Видимо, прошли деньги с назначением платежа тупо "по договору б/н от вчера, втч НДС". Типа, по англицки a bablo. А банк призадумался - в чем смысл? И какой именно договор? Договора разные бывают. Где недвижимость, где выгодоприобретатели... Вот и запросили.

ROMKA,

А как же еще реагировать на откровенно неквалифицированные ответы?

Вот и я не знаю. Из-за таких дурацких ответов суперпрофессионалов, где-то что-то краем уха слышавших, народ потом кипеж поднимает. А всего-то надо поподробнее назначение платежа указывать - с вероятностью процентов в 80.

[Над.К]

Люди-и-и, ну немножко скидку сделайте на то, что тема перенесена из раздела Бухучет и налогообложение Ответили как смогли. Ну не уследили мы вовремя, давайте без наездов на отвечающих, плиз.

[sema]

Мой диагноз:

есть письмо по нерезам. его банк распростраил на резов.

[ЛО]

Видимо, прошли деньги с назначением платежа тупо "по договору б/н от вчера, втч НДС". Типа, по англицки a bablo. А банк призадумался - в чем смысл? И какой именно договор? Договора разные бывают. Где недвижимость, где выгодоприобретатели... Вот и запросили.

В последнее время банки стали просить договора, если сумма свыше 600 тыс., несмотря даже на самое подробное назначение платежа, из которого явно видно, что перевод не имеет от ношения ни к аренде, ни к займам, ни к комиссии..

[Linsy]

Если принесете им копию договора, они передадут ее вместе со сведениями о получении вами такой суммы в службу финансового мониторинга.

Не принесете копию договора - сведения будут переданы и без нее, и тогда уже "органы" будут решать, что с вами делать дальше.

Не вводите народ в заблуждение. Даже если принесут копию договора еще не факт, что сообщат ФСФМ. Туди приходят тысячи сообщений и если эти органы решали бы что делать с каждым из-за такой ерунды...
А что по-вашему будут делать?

Сообщение - это обычный отчет для ФСФМ, только и всего. Если только это действительно не связано с отмыванием. Никто за вами бегать не будет.

[Linsy]

Demin
Ну не надо откровенный бред-то нести.



Читала и плакаля. Почему народ берется рассуждать и консультировать с видом знатока о том, о чем понятия не имеет?

[Demin]

Linsy, меня сразило наповал

Если принесете им копию договора, они передадут ее вместе со сведениями о получении вами такой суммы в службу финансового мониторинга.

Я так и вижу эти вагоны копий договоров, отправляемые под охраной в Москву...

[Linsy]

Demin
меня сразило наповал
Меня тоже.

Я так и вижу эти вагоны копий договоров, отправляемые под охраной в Москву...

ФСФМ от количества электронных сообщений стонет, представляю, что будет, если им еще начнут возить горы бесполезной макулатуры.

[Аноним]

Ни у кого никогда никаких проблем напрямую от ФСФМ нет и не будет.
У них такой объем документации, что они за 100 лет не разберутся.
Вот если в отношении вашей организации в ФСФМ придет запрос, тогда вас и найдут.
А вообще это организация для фирм как в мультике про бычка, который всех считал - от этого никому (кроме банков) ни холодно ни жарко.
Только для фирм лишний объем документов для банков готовить